二、客戶的合規(guī)性管理

　　1、客戶的準(zhǔn)入管理

　　保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額人民幣應(yīng)在5萬(wàn)元以上，外幣應(yīng)在5000美元以上；其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額不低于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額。

　　2、客戶的基本條件

　　（1）客戶的個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)數(shù)量

　　（2）重要人士標(biāo)準(zhǔn)

　　3、客戶的限制性條件

　　客戶用本人實(shí)名并能提供有效的身份證明，均可以成為個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的客戶。

　　4、客戶的違法責(zé)任

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