1、關于投資者的投資目標,以下表述錯誤的是( )
A、承擔風險的能力有投資者的各項客觀因素決定
B、承擔風險的意愿是投資者的主觀愿望,反映了投資者的風險厭惡程度
C、如果投資者的資產遠大于負債,或者收入遠遠大于日常支出,那么可以認為該投資者具有較高的風險承受能力
D、如果投資者持有的資產投資者期限較短,那么可以認為該投資者具有較高的風險承受能力
個人投資者有各種各樣的投資需求,其投資目標主要是滿足生活需求,或者實現未來更高的消費水平。例如,個人投資者的短期目標可能是購買房子或汽車;中期目標可能是為孩子教育準備資金,或者是創業;而長期目標則可能是通過投資為將來退休后的生活提供收入。
投資者需求由投資目標和投資限制構成。投資目標取決于風險容忍度和收益要求,兩者相互依賴,缺一不可。
2、合格境內機構投資者(QDII)開展境外證券投資業務時,應當由符合有關規定的托管人負責資產托管人的職責,以下表述正確的是( )
A、托管人應主動承擔境內外所有資產的受托職責,不得授權境外托管人代為履行
B、托管人可以委托滿足一定條件的境外托管人負責境外資產托管業務
C、境外托管人在中國境內設立有分支機構,ODⅡ可不設境內托管人
D、因境外托管人的過錯、疏忽等原因導致基金財產受損的,境內托管人無需承擔相應責任
托管人可以委托符合下列條件的境外資產托管人負責境外資產托管業務:
(1)在中國大陸以外的國家或地區設立,受當地政府、金融或證券監管機構的監管。
(2)最近一個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣或托管資產規模不少于1000億美元或等值貨幣。
(3)有足夠的熟悉境外托管業務的專職人員。
(4)具備安全保管資產的條件。
(5)具備安全、高效的清算、交割能力。
(6)最近3年沒有受到監管機構的重大處罰,沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查。對基金、集合計劃的境外財產,托管人可授權境外托管人代為履行其承擔的受托人職責。境外托管人在履行職責過程中,因本身過錯、疏忽等原因而導致基金、集合計劃財產受損的,托管人應當承擔相應責任。
3、一定數量的交易訂單迅速成交時會對市場造成影響,這種市場價格與交易沒有下達時市場可能的價格之間的差額,被稱為()
A、買賣價差
B、機會成本
C、延遲成本
D、沖擊成本
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