基金從業考試《基金法律法規》真題及答案精選100題
61. 根據《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》的規定，基金經理職責由其他符合條件的人員代為履行的期限為( )。
A.60日
B.90日
C.30日
D.10日
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 無頁
解析：基金經理職責由其他符合條件的人員代為履行的期限為30日。
62. 開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少( )披露一次資產凈值和份額凈值。
A.每日
B.每月
C.每周
D.每15天
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊102頁
解析：開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。
63. 關于認購和申購的區別，以下表述錯誤的是( )。
A.認購申請和申購申請的份額確認日相同
B.申購通常按未知價確認
C.認購費率實踐中一般低于申購費率
D.認購價通常固定為1元
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊15頁
解析：認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;申購份額通常在T+2日確認。
64. 基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當( )。
A.充分說明保本基金的收益率
B.充分說明與銀行存款的一致性
C.充分說明基金經理的過往業績
D.充分揭示保本基金的風險
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊144頁
解析：基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險。
65. 基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查時，需要重點關注的信息是( )。Ⅰ、管理人的信息管理平臺在建情況 Ⅱ、管理人的經營管理能力 Ⅲ、管理人的投資管理能力 Ⅳ、管理人的內部控制情況
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊150頁
解析：基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容包括：誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況。
66. 關于投資者教育，以下表述錯誤的是( )。
A.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段
B.投資者教育包括提示投資風險
C.投資者教育是行業自律組織的一項重要工作
D.投資者教育是基金管理公司為客戶提供的一項投資咨詢工作
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊166頁
解析：投資者教育不能等同于投資咨詢。
67. 關于證券投資基金的發展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，以下描述錯誤的是( )。
A.證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成
B.證券投資基金倡導理想的投資理念和文化
C.證券投資基金管理人能發揮專業投資優勢
D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊33頁
解析：選項D內容屬于明顯的常識性錯誤。
68. 關于基金職業道德教育與修養，以下表述錯誤的是( )。
A.基金職業道德教育與修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動
B.基金職業道德教育與修養是從自律走向他律的活動
C.基金職業道德教育與修養是從他律走向自律的活動
D.基金職業道德教育與修養是把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感、職業道德觀念和職業行為習慣的活動
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊127頁
解析：基金職業道德教育與修養是從他律走向自律的活動。
69. 關于私募基金托管，以下描述正確的是( )。
A.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東
B.私募基金必須由基金托管人托管
C.除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管
D.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊105頁
解析：除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管。
70. 基金管理人制定內部控制制度的( )，是指在內控制度制定時，需考慮公司運作管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。
A.全面性原則
B.適時性原則
C.合法、合規性原則
D.審慎性原則
參考答案: A
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊181頁
解析：題干所述內容為全面性原則。
71. 中國基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的( )個工作日，為私募基金管理人結登記手續。
A.15
B.5
C.10
D.20
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊102頁
解析：中國基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日，為私募基金管理人結登記手續。
72. 基金托管人出現( )情形時，中國證監會可取消其托管資格。
A.履行法定義務未能勤勉盡責
B.違反《證券投資基金法》規定，情節嚴重的
C.在履行法定職責時存在失誤
D.連續2年沒有開展基金托管業務
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊91頁
解析：基金托管人出現：1.連續3年沒有開展基金托管業務情形時;2.違反《證券投資基金法》規定，情節嚴重的;3.法律、行政法規規定的其他情形時，中國證監會可取消其托管資格。
73. 關于基金贖回費用，以下表述正確的是( )。
A.場外贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率
B.場外、場內贖回均按份額持有時間分段設置贖回費率
C.場外贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率
D.場外、場內贖回均不可按份額持有時間分段設置贖回費率。
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊16頁
解析：場外贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率;場內贖回不可按份額持有時間分段設置贖回費率
74. 資產管理行業對社會和市場經濟的作用不包括( )。
A.對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效
B.增加居民投資收入，提高居民生活水平
C.為市場經濟體系有效配置資源，提高社會經濟效率和生產服務水平
D.通過專業的管理活動，幫助投資者進行投資決策，使投融資更加便利
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊8頁
解析：資產管理行業滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來，而不是為了增加居民投資收入，提高居民生活水平。
75. 申請開展基金銷售業務的機構應制定( )。
A.基金資產委托管理制度
B.基金投資管理制度
C.基金投資風險管理制度
D.反洗錢內部控制制度
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊127頁
解析：基金銷售機構準入條件包括反洗錢內部控制制度。
76. 職業道德是與人們的( )緊密聯系的，符合職業特點要求的道德規范的總和。
A.經濟行為
B.職業行為
C.文化行為
D.政治行為
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊112頁
解析：職業道德是與人們的職業行為緊密聯系的，符合職業特點要求的道德規范的總和。
77. 對通過中國基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構需要為其統一辦理( )。Ⅰ、執業注冊 Ⅱ、后續培訓 Ⅲ、執業年檢 Ⅳ、同業輪崗
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊138頁
解析：對通過中國基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構需要為其統一辦理執業注冊、后續培訓、執業年檢。
78. 基金監管機構可以依法行使的監管權包括( )。Ⅰ、檢查權 Ⅱ、行政處罰權 Ⅲ、行政處分權 Ⅳ、禁止權
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: B
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊74頁
解析：基金監管機構依法行使審批權、檢查權、禁止權、撤銷權、行政處罰權和行政處分權等監管權。
79. 要求基金從業人員持證上崗的目的是( )。I.保證基金從業人員在執業之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業協會申請執業注冊。II.保證基金從業人員具備必要的執業能力和專業水平。Ⅲ.保證基金從業人員執業過程中不出現差錯 Ⅳ.保證基金從業人員的執業活動處于監管機構的監督之下
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案: C
難易程度: 易
教材頁碼: 上冊121頁
解析：要求基金從業人員持證上崗不可能保證基金從業人員執業過程中不出現差錯。
80. 基金銷售機構應當按照( )向投資人收取銷售費用。
A.基金資產托管協議
B.理財服務協議
C.基金銷售協議
D.基金合同
參考答案: D
難易程度: 易
教材頁碼: 下冊148頁
解析：基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。
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