1. 關(guān)于貨幣基金與股票基金的表述，正確的是( )。
A.股票基金屬于場(chǎng)外交易，貨幣基金屬于場(chǎng)內(nèi)交易
B.貨幣基金長(zhǎng)期受益率較低，不適合長(zhǎng)期投資，而股票基金更適合長(zhǎng)期投資
C.貨幣基金進(jìn)入門檻高，股票基金進(jìn)入門檻低
D.貨幣基金可以投資股票和債券，股票基金只能投資股票
參考答案: B
解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。
2. 關(guān)于ETF與LOF，以下敘述錯(cuò)誤的是( )。
A.ETF與LOF都是指數(shù)基金
B.ETF與LOF都可以在交易所交易
C.LOF對(duì)投資者的資金規(guī)模沒有限制
D.ETF報(bào)價(jià)頻率比LOF高
參考答案: A
解析：ETF完全是被動(dòng)式管理，LOF可以是指數(shù)型(被動(dòng)管理)基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。
3.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理八要素，以下相關(guān)內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法
B.基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或完全消滅風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
C.事項(xiàng)識(shí)別的基礎(chǔ)是對(duì)事項(xiàng)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而識(shí)別事項(xiàng)可能帶來的的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)
D.員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分
參考答案: B
解析：基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)(風(fēng)險(xiǎn)是不可能完全消滅的)
4. 關(guān)于私募投資基金，以下描述錯(cuò)誤的是( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記及私募基金備案
B.私募投資基金以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金
C.私募投資基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投資活動(dòng)為目的設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)
D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保證登記和備案所提供文件與信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性
參考答案: A
解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記及私募基金備案
5. 當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金估值偏離度的絕對(duì)值超過0.5%時(shí)，不需要在以下報(bào)告中披露( )。
A.年度報(bào)告
B.半年度報(bào)告
C.季度報(bào)告
D.臨時(shí)報(bào)告
參考答案: C
解析：在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)。
6. 開放式基金在其開放申購(gòu)和贖回前，一般至少( )披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。
A.每日
B.每月
C.每周
D.每15天
參考答案: C
解析：開放式基金在其開放申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。
7. 以下不屬于基金銷售適用性原則的是( )原則。
A.全面性
B.及時(shí)性
C.客觀性
D.安全性
參考答案: D
解析：基金銷售適用性原則包括:投資人利益優(yōu)先原則，全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則。
8. 關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的客觀性原則，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.合規(guī)人員可以僅依據(jù)自述認(rèn)定事實(shí)
B.合規(guī)人員應(yīng)避免出現(xiàn)與業(yè)務(wù)人員合謀
C.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)
D.合規(guī)人員應(yīng)堅(jiān)持主觀與客觀相結(jié)合的方法認(rèn)定事實(shí)
參考答案: A
解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。(如選項(xiàng)中有僅，確定，一定，預(yù)期收益率，預(yù)計(jì)本金，獲取穩(wěn)定收益等這樣肯定字眼均考慮為不正確)
9. 關(guān)于私募基金的表述，正確的是( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行私募基金實(shí)行行政許可
B.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可
D.由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理
參考答案: D
解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金不設(shè)行政許可，私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案?；鸱ㄊ跈?quán)的法定自律組織是指基金業(yè)協(xié)會(huì)。
10.關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，以下描述正確的是( )。
A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣
B.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上
C.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄
D.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣
參考答案: D
解析：非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣;非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。
11. 基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)所代銷的股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)是( )。Ⅰ、基金的托管人 Ⅱ、基金的歷史業(yè)績(jī) Ⅲ、基金凈值的波動(dòng)率 Ⅳ、基金的投資范圍
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: A
解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)至少將會(huì)根據(jù)以下幾個(gè)方面對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)價(jià)：基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例、基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例、基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度和基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
12. 基金管理公司以下募集基金行為中，屬于公開募集和宣傳推介的行為是( )。
A.某銀行網(wǎng)點(diǎn)向十名存款在一千萬(wàn)人民幣以上的高凈值客戶推介
B.在銀行柜臺(tái)方宣傳材料供投資人取閱
C.向公司員工推介基金，該公司員工不足二百人
D.向十家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司募集資金
參考答案: B
解析：其他三項(xiàng)屬于非公開募集。
13. 我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是( )。
A.保護(hù)投資人利益
B.保護(hù)基金管理人利益
C.保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展
D.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)
參考答案: A
解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。
14. 擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的( )派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。
A.中國(guó)證劵投資基金協(xié)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證劵登記結(jié)算有限責(zé)任公司
D.證劵交易所
參考答案: B
解析：常識(shí)題(只有中國(guó)證監(jiān)會(huì)有派出機(jī)構(gòu)，其他均沒有)
15. 根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，部分特定類型的投資者可以直接視為合格投資者而無需考察其資產(chǎn)狀況。以下投資者中不屬于此類投資者的是()。
A.企業(yè)金基金
B.全國(guó)社保基金投資組合
C.基金管理人的從業(yè)人員
D.公募證劵投資基金
參考答案: C
解析：社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，視為合格投資者。
16. 以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是( )。
A.管理基金資產(chǎn)
B.托管基金財(cái)產(chǎn)
C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額
D.查閱全部基金投資資料
參考答案: C
解析：轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額是基金份額持有人的權(quán)利。
17. 我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的規(guī)范的內(nèi)容不包括( )。
A.守法合規(guī)
B.專業(yè)審慎
C.大客戶利益優(yōu)先
D.誠(chéng)實(shí)守信
參考答案: C
解析：我國(guó)基金職業(yè)道德規(guī)范主要包括:守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密。(應(yīng)該公平、公正的對(duì)待每個(gè)客戶)
18. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)違法法律法規(guī)的私募基金管理人，可以采取的行政監(jiān)管措施不包括( )。
A.責(zé)令改正
B.公開譴責(zé)
C.刑事處罰
D.監(jiān)管談話
參考答案: C
解析：私募基金管理人等相關(guān)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)及《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施;依法對(duì)應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。
19. 關(guān)于開放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期
B.基金份額數(shù)量不固定
C.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回
D.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)重要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)
參考答案: A
解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，開放式基金一般無特定存續(xù)期限的。
20. 關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況
B.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)
C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記
D.私募基金管理人可以委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記
參考答案: A
解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可。
21. 關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是( )。
A.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離
B.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作
C.基金會(huì)計(jì)兼任公司會(huì)計(jì)
D.不同資金的資產(chǎn)分別核算
參考答案: C
解析：基金會(huì)計(jì)不得兼任公司會(huì)計(jì)。
22. 以下行為不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范的是( )。
A.離職人員未完成工作交接的，不得擅自離崗
B.保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)與信息安全
C.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
D.從業(yè)人員離職后無需遵守競(jìng)業(yè)禁止要求
參考答案: D
解析：選項(xiàng)D內(nèi)容屬于明顯的常識(shí)性錯(cuò)誤。
23. 基金宣傳推介材料允許( )。
A.預(yù)測(cè)基金投資收益
B.突出強(qiáng)調(diào)基金營(yíng)銷時(shí)間限制
C.完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)
D.使用機(jī)構(gòu)投資者的推薦信
參考答案: C
解析：基金宣傳推介材料允許完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
24. 下列機(jī)構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的包括( )。I.基金管理人 II.基金托管人 III.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) IV.基金份額持有人 V.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
A.I、II、III、V
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV、V
參考答案: C
解析：基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。
25. 基金合同的當(dāng)事人包括( )。
A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人
B.基金份額持有人、基金監(jiān)管人與基金銷售人
C.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人
D.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人
參考答案: A
解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。
26. 基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮客戶信息不包括( )。
A.投資經(jīng)驗(yàn)
B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.保證收益率
D.流動(dòng)性要求
參考答案: C
解析：常識(shí)題。
27. 基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，公開披露的基金信息不包括( )。
A.預(yù)期投資收益
B.基金資產(chǎn)凈值、資金份額凈值
C.基金份額持有人大會(huì)決議
D.基金招募說明書、資金合同、資金托管協(xié)議
參考答案: A
解析：選項(xiàng)A內(nèi)容屬于明顯的常識(shí)性錯(cuò)誤。
28. 作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所( )。
A.是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
B.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限
C.是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限
D.不是市場(chǎng)的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限
參考答案: C
解析：證券交易所是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限。
29. 關(guān)于私募基金的推介方式，以下符合法規(guī)規(guī)定的是( )。
A.通過分析會(huì)、報(bào)告會(huì)向特定對(duì)象推介
B.通過報(bào)刊、電視臺(tái)推介
C.向公眾群發(fā)郵件、短信推介
D.通過廣告宣傳推介
參考答案: A
解析：私募基金不得向合格投資者以外的單位和個(gè)人募集資金(B、C、D選項(xiàng)屬于公開發(fā)行的方式)。
30. 基金管理人對(duì)開放式基金巨額贖回采取部分延期贖回的處理方法，下列做法不正確的是( )。
A.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其贖回份額占贖回總份額比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額
B.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)
C.可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其與贖回申請(qǐng)延期處理
D.未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理
參考答案: B
解析：未受理部分轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。
31. 基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是( )。
A.為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾
B.基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料
C.為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對(duì)公司統(tǒng)一制作的銷售材料進(jìn)行私自修改
D.為吸引投資者眼球，基金銷售人員可以根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料
參考答案: B
解析：選項(xiàng)B內(nèi)容屬于明顯的常識(shí)性做法。
32. 基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)( )的利益。
A.基金行業(yè)
B.基金管理人
C.基金當(dāng)事人
D.投資人
參考答案: D
解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人的利益。
33. 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集證券投資基金募集期屆滿后的法定程序，以下表述正確的是( )。
A.由基金管理人報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資
B.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資
C.基金托管人與基金管理人共同聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案
D.由基金管理人聘請(qǐng)驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案
參考答案: D
解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告。
34. 關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法
C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)
D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)
參考答案: C
解析：行為監(jiān)控包括監(jiān)控基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。
35. 屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。
A.安全第一
B.追求收益
C.適度服務(wù)
D.本金安全
參考答案: A
解析：屬于基金客戶服務(wù)原則的是客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。
36. 開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不能采取的措施是( )。
A.接受全額贖回
B.連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，可以延期支付贖回款
C.立即暫停贖回
D.部分延期贖回
參考答案: C
解析：開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不能立即暫停贖回。
37. 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。
A.12
B.6
C.9
D.15
參考答案: D
解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
38. 貨幣市場(chǎng)基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還要計(jì)提( )。
A.銷售服務(wù)費(fèi)用
B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用
C.申購(gòu)費(fèi)用
D.贖回費(fèi)用
參考答案: A
解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取。
39. 關(guān)于基金銷售從業(yè)人員管理，以下錯(cuò)誤的是( )。
A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)記錄銷售人員的行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲情況
B.銷售人員培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔
C.銷售人員的流動(dòng)情況應(yīng)納入銷售機(jī)構(gòu)的日常管理
D.銷售人員應(yīng)個(gè)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記
參考答案: D
解析：銷售人員應(yīng)當(dāng)由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。
40. 在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞? )。
A.貨幣儲(chǔ)蓄與投資
B.外匯投資與期權(quán)投資
C.P2P與眾籌
D.商鋪與實(shí)業(yè)投資
參考答案: A
解析：在現(xiàn)階段，居民理財(cái)?shù)膬纱笾饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資。
41. 中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷私募基金管理人登記的情形有( )。 I.私募基金管理人依法解散 II.私募基金管理人旗下基金已全部清盤 III.私募基金管理人被依法撤銷 IV.私募基金管理人被依法宣告破產(chǎn)
A.IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
參考答案: C
解析：經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷基金管理人登記。
42. 某私募基金管理公司擬通過多種方式開展旗下量化對(duì)沖私募基金的宣傳推介活動(dòng)。公司銷售部門擬定了如下四種基金產(chǎn)品銷售方案，合規(guī)的是()。
A.通過分析公司高凈值客戶資料庫(kù)信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對(duì)面的推介基金產(chǎn)品
B.通過微博、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對(duì)象進(jìn)行推介
C.組織講座、研討會(huì)等活動(dòng)，向非特定對(duì)象進(jìn)行推介
D.通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾媒體向普通公眾投資者推介
參考答案: A
解析：私募基金只能以非公開方式向特定對(duì)象發(fā)行。
43. 下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是( )。
A.基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)
B.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排
C.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式
D.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則
參考答案: B
解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息;②基金合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。
44. 以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是( )。
A.基金的投資范圍
B.基金的運(yùn)作方式
C.基金收益預(yù)測(cè)
D.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限
參考答案: C
解析：選項(xiàng)C屬于明顯的常識(shí)性錯(cuò)誤。
45. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括( )。
A.調(diào)解會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛
B.制定行業(yè)自律規(guī)則
C.依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映會(huì)員的建設(shè)和要求
D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案
參考答案: D
解析：本題考查中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職能。依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案屬于證券登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。
46. 基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括( )。
A.具有一定的市場(chǎng)認(rèn)可度
B.開立專門賬戶收取投資人購(gòu)買基金份額的款項(xiàng)
C.具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)
D.具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)
參考答案: A
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額，需要開立專門賬戶收取投資人購(gòu)買基金份額的款項(xiàng)，需要具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，需要具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)。以上是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的必要條件。
47. 根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對(duì)持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費(fèi)需將贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
A.0.5
B.1
C.0.25
D.0.75
參考答案: B
解析：根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對(duì)持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費(fèi)需將贖回費(fèi)總額的全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
48. 屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。
A.保障本金
B.防范風(fēng)險(xiǎn)
C.專業(yè)規(guī)范
D.利益優(yōu)先
參考答案: C
解析：屬于基金客戶服務(wù)原則的是客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。
49. 私募基金的個(gè)人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，以下不屬于前述金融資產(chǎn)的是()。
A.甲持有的某上市公司股票市值500萬(wàn)元
B.乙名下房產(chǎn)經(jīng)評(píng)估價(jià)值500萬(wàn)元
C.丙在某銀行活期存款500萬(wàn)元
D.丁持有某信托計(jì)劃市值500萬(wàn)元
參考答案: B
解析：前述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
50. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項(xiàng)是( )。
A.基金投資收益分配
B.基金公司計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
C.基金的資產(chǎn)負(fù)債表
D.基金的銷售機(jī)構(gòu)及基金承擔(dān)的費(fèi)用
參考答案: B
解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括招募說明書等宣傳推介文件、基金合同、基金的投資情況、基金的資產(chǎn)負(fù)債情況、基金的投資收益分配情況、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬安排、可能存在的利益沖突、涉及私募基金業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟和仲裁和中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。
51. 明確基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，最需要解決的問題是( )。
A.完善基金產(chǎn)品線
B.分析投資者的需求
C.考核激勵(lì)基金銷售人員
D.選擇基金投資機(jī)會(huì)
參考答案: B
解析：明確基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)，最需要解決的問題是分析投資者的需求。
52. 除QDII基金外的普通基金，投資者T日提交的申購(gòu)申請(qǐng)，注冊(cè)機(jī)構(gòu)通常在()日進(jìn)行登記確認(rèn)。
A.T+3
B.T+1
C.T+2
D.T
參考答案: B
解析：基金份額確認(rèn)登記時(shí)間，一般基金通常為T+1，QDII基金則通常為T+2。
53. 基金份額登記過程是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)投資者所投( )。
A.基金代碼及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程
B.基金凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程
C.基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程
D.基金份額凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程
參考答案: C
解析：基金份額登記過程是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)投資者所投基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程。
54. 根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者不包括( )。
A.雖未獲得境外所在國(guó)家和地區(qū)永久居留簽證但長(zhǎng)期居住在境外的中國(guó)公民
B.中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)的法人、自然人
C.外國(guó)的法人、自然人
D.臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人
參考答案: A
解析：本規(guī)則所稱境外投資者，是指外國(guó)的法人、自然人以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。持有中國(guó)護(hù)照并獲得境外國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民，視同境外投資者管理。
55. 2016年5月，某指數(shù)增強(qiáng)型基金在申購(gòu)“深圳燃?xì)狻边^程中，公司發(fā)現(xiàn)基金頭寸不足，要求頭寸復(fù)核崗員工修改初步詢價(jià)信息，但頭寸復(fù)核崗員工由于工作疏忽未予修改，導(dǎo)致基金頭寸不足以繳付申購(gòu)資金款項(xiàng)，申購(gòu)無效。該風(fēng)險(xiǎn)屬于()。
A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案: B
解析：題干所述工作疏忽屬于人為，即屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。
56. 注冊(cè)公募基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括( )。
A.基金合同草案
B.基金托管協(xié)議草案
C.律師事務(wù)所出具的律師意見書
D.基金營(yíng)銷方案
參考答案: D
解析：注冊(cè)公開募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。
57. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“忠誠(chéng)盡責(zé)”的內(nèi)涵，以下說法()項(xiàng)是正確的。Ⅰ、忠誠(chéng)盡責(zé)包括廉潔公正 Ⅱ、對(duì)企業(yè)忠誠(chéng)，實(shí)際上就是對(duì)職業(yè)的忠誠(chéng) Ⅲ、堅(jiān)持公正履職，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)不合理的監(jiān)管意見可以暫不執(zhí)行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: A
解析：堅(jiān)持公正履職，并不排斥基金從業(yè)人員接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
58. 關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.非交易過戶不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式
B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者
C.基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)非交易過戶申請(qǐng)
D.非交易過戶將一定數(shù)量的基金份額從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶
參考答案: C
解析：開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)非交易過戶申請(qǐng)。
59. 開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的( )日內(nèi)披露。
A.15
B.10
C.60
D.45
參考答案: D
解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。
60. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，以下不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的材料的是()。
A.私募基金的主要投資方
B.私募基金的發(fā)售公告
C.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議
D.私募基金的類別
參考答案:B
難易程度:易
解析：私募基金的發(fā)售公告不屬于辦理基金備案手續(xù)應(yīng)當(dāng)提交的材料。其他選項(xiàng)內(nèi)容都正確。
61. 根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》的規(guī)定，基金經(jīng)理職責(zé)由其他符合條件的人員代為履行的期限為( )。
A.60日
B.90日
C.30日
D.10日
參考答案: C
解析：基金經(jīng)理職責(zé)由其他符合條件的人員代為履行的期限為30日。
62. 下列行為中，構(gòu)成操縱市場(chǎng)的是( ) I.基金經(jīng)理甲和基金經(jīng)理乙通過兩人的多個(gè)基金，相互交易股票A ，拉升股價(jià) II.某上市公司大股東散步該公司有重大利好的不實(shí)信息，推高公司股價(jià) III.某基金管理公司由于交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致其管理的基金產(chǎn)品不斷不額買賣股票B，導(dǎo)致股票B的價(jià)格大幅波動(dòng) IV.某明星基金經(jīng)理基于對(duì)股票C深入的演變就，重倉(cāng)該股票，其他投資者也跟風(fēng)買入，導(dǎo)致股票C價(jià)格上漲
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、III、IV
參考答案: A
解析：操縱市場(chǎng)，是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。
63. 關(guān)于認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)和申購(gòu)申請(qǐng)的份額確認(rèn)日相同
B.申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)
C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率實(shí)踐中一般低于申購(gòu)費(fèi)率
D.認(rèn)購(gòu)價(jià)通常固定為1元
參考答案: A
解析：認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;申購(gòu)份額通常在T+2日確認(rèn)。
64. 基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)( )。
A.充分說明保本基金的收益率
B.充分說明與銀行存款的一致性
C.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)
D.充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)
參考答案: D
解析：基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
65. 基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，需要重點(diǎn)關(guān)注的信息是( )。Ⅰ、管理人的信息管理平臺(tái)在建情況 Ⅱ、管理人的經(jīng)營(yíng)管理能力 Ⅲ、管理人的投資管理能力 Ⅳ、管理人的內(nèi)部控制情況
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: B
解析：基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容包括：誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況。
66. 關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段
B.投資者教育包括提示投資風(fēng)險(xiǎn)
C.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)重要工作
D.投資者教育是基金管理公司為客戶提供的一項(xiàng)投資咨詢工作
參考答案: D
解析：投資者教育不能等同于投資咨詢。
67. 關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)和炒作的原因，以下描述錯(cuò)誤的是( )。
A.證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成
B.證券投資基金倡導(dǎo)理想的投資理念和文化
C.證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢(shì)
D.證券投資基金給投資者帶來合理的收益
參考答案: D
解析：選項(xiàng)D內(nèi)容屬于明顯的常識(shí)性錯(cuò)誤。
68. 關(guān)于基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)
B.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從自律走向他律的活動(dòng)
C.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)
D.基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習(xí)慣的活動(dòng)
參考答案: B
解析：基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)。
69. 關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是( )。
A.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東
B.私募基金必須由基金托管人托管
C.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管
D.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管
參考答案: C
解析：除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。
70. 基金管理人制定內(nèi)部控制制度的( )，是指在內(nèi)控制度制定時(shí)，需考慮公司運(yùn)作管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。
A.全面性原則
B.適時(shí)性原則
C.合法、合規(guī)性原則
D.審慎性原則
參考答案: A
解析：題干所述內(nèi)容為全面性原則。
71. 中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的( )個(gè)工作日，為私募基金管理人結(jié)登記手續(xù)。
A.15
B.5
C.10
D.20
參考答案: D
解析：中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日，為私募基金管理人結(jié)登記手續(xù)。
72. 基金托管人出現(xiàn)( )情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。
A.履行法定義務(wù)未能勤勉盡責(zé)
B.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的
C.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤
D.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)
參考答案: B
解析：基金托管人出現(xiàn)：1.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)情形時(shí);2.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;3.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。
73. 關(guān)于基金贖回費(fèi)用，以下表述正確的是( )。
A.場(chǎng)外贖回不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場(chǎng)內(nèi)贖回可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率
B.場(chǎng)外、場(chǎng)內(nèi)贖回均按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率
C.場(chǎng)外贖回可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場(chǎng)內(nèi)贖回不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率
D.場(chǎng)外、場(chǎng)內(nèi)贖回均不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。
參考答案: C
解析：場(chǎng)外贖回可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場(chǎng)內(nèi)贖回不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率
74. 資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括( )。
A.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效
B.增加居民投資收入，提高居民生活水平
C.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率和生產(chǎn)服務(wù)水平
D.通過專業(yè)的管理活動(dòng)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，使投融資更加便利
參考答案: B
解析：資產(chǎn)管理行業(yè)滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來，而不是為了增加居民投資收入，提高居民生活水平。
75. 申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定( )。
A.基金資產(chǎn)委托管理制度
B.基金投資管理制度
C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度
D.反洗錢內(nèi)部控制制度
參考答案: D
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件包括反洗錢內(nèi)部控制制度。
76. 職業(yè)道德是與人們的( )緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。
A.經(jīng)濟(jì)行為
B.職業(yè)行為
C.文化行為
D.政治行為
參考答案: B
解析：職業(yè)道德是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。
77. 對(duì)通過中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)需要為其統(tǒng)一辦理( )。Ⅰ、執(zhí)業(yè)注冊(cè) Ⅱ、后續(xù)培訓(xùn) Ⅲ、執(zhí)業(yè)年檢 Ⅳ、同業(yè)輪崗
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案: C
解析：對(duì)通過中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)需要為其統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)年檢。
78. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括( )。Ⅰ、檢查權(quán) Ⅱ、行政處罰權(quán) Ⅲ、行政處分權(quán) Ⅳ、禁止權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案: B
解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)。
79. 要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是( )。I.保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)。II.保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。Ⅲ.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯(cuò) Ⅳ.保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案: C
解析：要求基金從業(yè)人員持證上崗不可能保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯(cuò)。
80. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照( )向投資人收取銷售費(fèi)用。
A.基金資產(chǎn)托管協(xié)議
B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議
C.基金銷售協(xié)議
D.基金合同
參考答案: D
教材頁(yè)碼: 下冊(cè)148頁(yè)
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。
81. 根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為( )。
A.公募基金與私募基金
B.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金
C.封閉式基金與開放式基金
D.契約型基金與公司型基金
參考答案: A
解析：根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為公募基金與私募基金。
82. 以下不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
D.道德風(fēng)險(xiǎn)
參考答案: D
解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
83. 基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的基本要求包括( )。Ⅰ、遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章 Ⅱ、遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范 Ⅲ、配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 Ⅳ、普通基金從業(yè)人員也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案: B
解析：以上選項(xiàng)內(nèi)容都正確。
84. 我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是( )。
A.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
參考答案: B
解析：我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
85. 投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是( )。
A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育
B.投資風(fēng)險(xiǎn)教育、投資決策教育、權(quán)益保護(hù)教育
C.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育
D.投資決策教育、投資風(fēng)險(xiǎn)教育、資產(chǎn)配置教育
參考答案: C
解析：投資者教育的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)突出投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。
86. 基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括( )原則。
A.實(shí)效性
B.客觀性
C.專業(yè)性
D.公正性
參考答案: A
解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性。
87. 基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)( )認(rèn)可后公告。
A.證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.證券交易所
C.基金業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
參考答案: B
解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。
88. 下列選項(xiàng)中，關(guān)于私募基金管理人的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況
B.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)
C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記
D.私募基金管理人可以委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記
參考答案: A
解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，不能認(rèn)為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況。
89. 基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)( )備案。
A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
參考答案: B
解析：基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
90. 巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的( )。
A.0.05
B.0.2
C.0.15
D.0.1
參考答案: D
解析：巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%。
91. 關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是( )。
A.持有期一年內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)
B.收入的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金資產(chǎn)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例
D.收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金，可減免贖回費(fèi)
參考答案: B
解析：贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)收取，并非持有少于一年不收贖回費(fèi);場(chǎng)內(nèi)贖回為固定費(fèi)率;收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金，不減免贖回費(fèi)。
92. 關(guān)于對(duì)私募基金運(yùn)作的監(jiān)管，以下描述錯(cuò)誤的是( )。
A.私募基金管理人須每季度向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告
B.私募基金可不設(shè)基金托管人
C.私募基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)
D.私募基金募集完畢，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案
參考答案: A
解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。
93. 目前我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的特點(diǎn)是( )。
A.實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)管，只有基金管理公司才能提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B.實(shí)施嚴(yán)格審批，只有經(jīng)審批通過的主體才能提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.私募基金公司由于其私募性質(zhì)，可以不用審批和備案即可自主發(fā)行私募產(chǎn)品
D.各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面
參考答案: D
解析：選項(xiàng)D內(nèi)容是我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的特點(diǎn)。
94. 關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是( )。
A.單個(gè)開放日基金贖回總額申請(qǐng)超過基金總份額的10%
B.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%
C.單個(gè)開放日基金贖回總額申請(qǐng)超過基金總額的15%
D.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的15%
參考答案: B
解析：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%是巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
95. 開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放日的( )。
A.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值
B.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值
C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值
D.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值
參考答案: A
解析：開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。
96. 對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人監(jiān)督”，以下不屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是()。
A.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊
B.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行
C.建議重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕對(duì)此類事件的處理不及時(shí)
D.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督
參考答案: C
解析：建議重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕對(duì)此類事件的處理不及時(shí)屬于程序監(jiān)督。
97.關(guān)于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)監(jiān)督職能，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A.監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督指會(huì)計(jì)監(jiān)督，不需要對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督
B.監(jiān)事會(huì)審核董事會(huì)編制的提交給股東會(huì)的各種報(bào)表
C.監(jiān)事會(huì)通知業(yè)務(wù)部門停止其違法行為
D.監(jiān)事會(huì)隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況
參考答案: A
解析：監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督不僅有會(huì)計(jì)監(jiān)督，還有業(yè)務(wù)監(jiān)督。
98. 當(dāng)被分配了某項(xiàng)工作的員工不具備完成這項(xiàng)工作所需的適當(dāng)技能，訓(xùn)練或智慧，這說明存在( )的內(nèi)控缺失。
A.董事會(huì)給予的關(guān)注和領(lǐng)導(dǎo)
B.管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格
C.管理層分配權(quán)力和劃分職責(zé)
D.全體員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)
參考答案: C
解析：題干所述內(nèi)容表明存在管理層分配權(quán)力和劃分職責(zé)的內(nèi)控缺失。
99. 基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是( )。
A.銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量
B.基金銷售的規(guī)模
C.銷售基金的保有量
D.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量
參考答案: C
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是銷售基金的保有量。
100. 下列屬于股票、債券型開放式基金申購(gòu)贖回原則得是()
I.未知價(jià)原則
II.已知價(jià)原則
III.份額申購(gòu)、份額贖回原則
IV.金額申購(gòu)、份額贖回原則
A.I、IV
B.II、IV
C.I、III
D.II、III
參考答案: A
解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則是未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則是確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。
