一、題型題量
2025年5月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》的總分100分，及格線為60分，考試時(shí)間是2小時(shí)，一共100道單選題。雖是100道單選，但在實(shí)際考試中，這100道單選也有3種類型：普通型單選題、組合型單選題和資料型單選題（具體的題型示例詳細(xì)查看后文示例）。簡(jiǎn)單型單選題最直接好得分，組合型單選難度略高，資料型單選通常是一道資料案例下掛幾道選擇題。
普通型單選題
以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（??）。
A．公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查
B．公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查
C．公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
D．公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬
組合型選擇題型
關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介，以下做法正確的是（??）。
Ⅰ、保證投資人本金安全
Ⅱ、按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益
Ⅲ、投資人本金可能受損
Ⅳ、獲取市場(chǎng)真實(shí)數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅲ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
資料型單選題
根據(jù)以下材料，回答以下3題
2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報(bào)價(jià)單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報(bào)HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報(bào)價(jià)單的名義，以向投資者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對(duì)象確認(rèn)程序的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的合同簽訂，募集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書》和《認(rèn)購協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報(bào)價(jià)單的繳款均從A基金財(cái)產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價(jià)時(shí)提供的兩只私募基金名單與實(shí)際繳款的A基金賬戶不符，ZT證券取消了JT基金認(rèn)購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)就上述違規(guī)事實(shí)對(duì)JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處分。
（1）在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規(guī)行為是（??）。
A．承諾收益
B．提前投資運(yùn)作認(rèn)購基金款項(xiàng)
C．公開推介
D．虛假宣傳
（2）從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中的（??）。
A．挪用基金資產(chǎn)
B．將固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)
C．不公平對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)
D．從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)
（3）由于申購HDKJ公司非公開發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類型由原來的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項(xiàng)向相關(guān)部門進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告對(duì)象為（??）。
A．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
B．中國證監(jiān)會(huì)
C．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
D．中國證監(jiān)會(huì)在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)
二、章節(jié)分值分布
章節(jié) | 分值 |
第1章金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金 | 4 |
第2章證券投資基金概述 | 9 |
第3章證券投資基金的類型 | 4 |
第4章證券投資基金的監(jiān)管 | 18 |
第5章基金職業(yè)道德 | 10 |
第16章基金的募集、交易與登記 | 11 |
第20章基金的信息披露 | 8 |
第21章基金客戶和銷售機(jī)構(gòu) | 1 |
第22章基金銷售行為規(guī)范及信息管理 | 16 |
第23章基金客戶服務(wù) | 1 |
第24章基金管理人公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理 | 7 |
第25章基金管理人的內(nèi)部控制 | 6 |
第26章基金管理人的合規(guī)管理 | 5 |
三、考試總結(jié)
1、章節(jié)分值分布重點(diǎn)突出
從章節(jié)分值分布我們可以看出，重點(diǎn)章節(jié)突出，從各章節(jié)的分值占比可以明顯看出第4、5、16、22章是我們的重點(diǎn)備考章節(jié)，這四章每章的分值都超過了10分。
2、知識(shí)點(diǎn)考的多，記憶難度大
基本每個(gè)章節(jié)的內(nèi)容都有涉及，特別是與日期、人數(shù)相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)，要求考生對(duì)教材的內(nèi)容比較熟悉。
3、考試出題比較靈活
題目可能通過設(shè)置實(shí)際情境或復(fù)雜背景，要求考生綜合運(yùn)用多個(gè)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行解答。
四、基金法律法規(guī)如何學(xué)？
1、保持清醒頭腦
基金法律法規(guī)的知識(shí)點(diǎn)又細(xì)又多又相似，筆者給大家的建議是，在學(xué)習(xí)時(shí)首先要保持清醒的頭腦，不然學(xué)起來容易心煩意亂更容易出錯(cuò)。
2、分階段系統(tǒng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化知識(shí)整合?
（1）?基礎(chǔ)階段?：以官方教材建立知識(shí)框架，重點(diǎn)掌握高頻考點(diǎn)。
（2）?強(qiáng)化階段?：通過專項(xiàng)題庫鞏固薄弱點(diǎn)，注重錯(cuò)題歸納與關(guān)聯(lián)知識(shí)點(diǎn)串聯(lián)。
（3）?沖刺階段?：模擬考試環(huán)境限時(shí)答題，查漏補(bǔ)缺并調(diào)整答題節(jié)奏。
3、?善用工具與方法提升效率?
（1）使用思維導(dǎo)圖梳理章節(jié)邏輯（如基金監(jiān)管體系、自律組織職能），標(biāo)注關(guān)鍵詞輔助記憶。
（2）對(duì)易混淆概念制作對(duì)比表格，強(qiáng)化辨析能力。
五、基金法律法規(guī)真題及課程講解
如下圖所示，通過分析，233網(wǎng)校基金從業(yè)考前直播班（真題帶刷班+模考密訓(xùn)班）的試題和考點(diǎn)覆蓋率高，考卷中的大部分試題的相關(guān)考點(diǎn)均在直播中有體現(xiàn)。
1、【2025年5月真題】張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（??）。
Ⅰ 在代銷該基金的銀行申購該基金
Ⅱ 在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回
Ⅲ 在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出
Ⅳ 在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅲ、Ⅳ
【考查考點(diǎn)】第3章第1節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹
2、【2025年5月真題】關(guān)于開放式基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時(shí)間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（??）。
A．甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確
B．甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤
C．甲、乙的觀點(diǎn)都正確
D．甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤
甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。
乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為9：30-11：30和13：00-15：00。
【考查考點(diǎn)】第16章第2節(jié)QDII基金的申購和贖回
3、【2025年5月真題】開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個(gè)開放日的（??）。
Ⅰ 資產(chǎn)總值
Ⅱ 資產(chǎn)凈值
Ⅲ 份額凈值
Ⅳ 份額累計(jì)凈值
A．Ⅰ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ
對(duì)開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。
【考查考點(diǎn)】第20章第4節(jié)基金凈值公告
4、【2025年5月真題】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金合同生效日為（??）。
A．基金合同生效公告發(fā)布之日
B．投資人繳納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)之日
C．基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日
D．基金募集結(jié)束日
投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立；基金管理人依法向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。
【考查考點(diǎn)】第4章第4節(jié)對(duì)基金公開募集的監(jiān)管
5、【2025年5月真題】關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的次序，以下正確的是（??）。
A．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)
B．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)
C．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)
D．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。每一環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)相互關(guān)聯(lián)、相互影響、循環(huán)互動(dòng)，并依據(jù)內(nèi)部環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內(nèi)外部因素的變化及時(shí)更新完善。
【考查考點(diǎn)】第24章第3節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序
6、【2025年5月真題】公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（??）。
Ⅰ 內(nèi)控目標(biāo)
Ⅱ 內(nèi)控原則
Ⅲ 內(nèi)控措施
Ⅳ 控制環(huán)境
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。
【考查考點(diǎn)】第25章第3節(jié)內(nèi)部控制大綱
7、【2025年5月真題】關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是（??）。
A．基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品
B．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品
C．各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品
D．獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)
基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。
【考查考點(diǎn)】第2章第2節(jié)證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系
8、【2025年5月真題】某基金管理公司遇到以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)的事件是（??）。
A．由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損
B．由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌
C．由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉個(gè)股股價(jià)下跌
D．由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉股票
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。ABC項(xiàng)都是屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。D項(xiàng)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
【考查考點(diǎn)】第24章第3節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分類
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