(三)對(duì)證券公司的監(jiān)管

　　1、審批制轉(zhuǎn)向?qū)徍酥频氖袌?chǎng)準(zhǔn)入制度

　　2、證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

　　(1)隔離制度

　　(2)對(duì)證券公司財(cái)務(wù)及審計(jì)的監(jiān)管

　　凈資本不得低于其對(duì)外負(fù)債的8%

　　(3)內(nèi)控制度的監(jiān)管

　　(4)法人治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管

　　3、對(duì)證券從業(yè)人員的監(jiān)管

　　(1)證券從業(yè)人員資格管理、年檢制度

　　(2)高管人員的保薦推薦制度

　　(3)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司高級(jí)管理人員實(shí)行談話提醒制度

　　(4)強(qiáng)化高管人員的持續(xù)培訓(xùn)

　　4、證券公司的退出制度

　　證監(jiān)會(huì)對(duì)證券承銷公司、投資咨詢公司等實(shí)行單項(xiàng)發(fā)牌制度和年檢制度等

　　(四)資本市場(chǎng)監(jiān)管

　　保證證券交易所公平、公正的完成交易;推進(jìn)交易透明制度;發(fā)現(xiàn)阻止市場(chǎng)操控、內(nèi)幕和欺詐交易等不公平交易等

　　[2005多選]我國(guó)《證券法》禁止的證券交易行為有(BCE)。

　　A. 委托交易

　　B.內(nèi)幕交易

　　C.欺詐交易

　　D.自助交易

　　E.操縱交易

　　三、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容(掌握)

　　(一)法律法規(guī)體系

　　[2008單選]在下列法律關(guān)系中，屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范的是( D )。

　　A.保險(xiǎn)公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　B.被保險(xiǎn)人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　C.保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　D.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律關(guān)系

　　(二)償付能力監(jiān)管

　　償付能力是保險(xiǎn)公司的靈魂。越來(lái)越多的國(guó)家以償付能力為核心對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行監(jiān)管。

　　1、資本(全國(guó)性5億，區(qū)域性2億)

　　2、法定保證金

　　保險(xiǎn)公司必須將其注冊(cè)資本的20%作為法定保證金存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行，專門(mén)用于公司清算時(shí)清償債務(wù)

　　3、保險(xiǎn)保障金

　　財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身意外險(xiǎn)、短期健康險(xiǎn)、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)按當(dāng)年自留保費(fèi)收入的1%提取保險(xiǎn)保障基金，直到達(dá)到總資產(chǎn)的6%

　　保證金和保險(xiǎn)保障金是基本的風(fēng)險(xiǎn)緩沖基金。

　　4、準(zhǔn)備金的規(guī)定

　　準(zhǔn)備金是保險(xiǎn)公司保證償付能力的又一道防線。

　　壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)公司按有效人壽保單的全部?jī)糁等∥吹狡谪?zé)任準(zhǔn)備金;經(jīng)營(yíng)非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，按照相當(dāng)于當(dāng)年自留保費(fèi)的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。

　　5、投資監(jiān)管

　　(三)公司治理監(jiān)管

　　《公司法》《保險(xiǎn)法》要求保險(xiǎn)公司建立股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層的組織架構(gòu)成——公司治理的基本框架

　　另外，還要在董事會(huì)下設(shè)置專門(mén)委員會(huì)，如審計(jì)委員會(huì)、薪酬委員會(huì)和提名委員會(huì)等;還可以引入獨(dú)立董事。

　　(四)市場(chǎng)行為監(jiān)管(8種自己看)

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