此外，對(duì)于一個(gè)大型的復(fù)雜的、風(fēng)險(xiǎn)大的工程項(xiàng)目，往往由保險(xiǎn)公司組成聯(lián)合體進(jìn)行保險(xiǎn)，以分散每家保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)，往往千個(gè)工程項(xiàng)目只能安排總體保險(xiǎn)方式。
    (4)風(fēng)險(xiǎn)自留   
    即使對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了認(rèn)真的分析與研究，但總是有一部分風(fēng)險(xiǎn)是不可預(yù)見的，因而業(yè)主方對(duì)這種自留風(fēng)險(xiǎn)只有采用在預(yù)算中自留風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)的方法，以應(yīng)付不測(cè)事件。
   
例15.國(guó)際工程中，業(yè)主方主要的風(fēng)險(xiǎn)防范方式是（　）等。（2005考題）
A.通過(guò)協(xié)議書或合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給監(jiān)理公司
B.通過(guò)協(xié)議書或合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給設(shè)計(jì)方
C.增加合作者
D.要求承包商、咨詢、設(shè)計(jì)或監(jiān)理公司對(duì)可能遇見的風(fēng)險(xiǎn)投保
答案：D
 
2．承包商的風(fēng)險(xiǎn)管理措施   
    在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)之后，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)極其嚴(yán)重的項(xiàng)目，多數(shù)承包商會(huì)主動(dòng)放棄投標(biāo)；
對(duì)于潛伏嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，除非能找到有效的回避措施，應(yīng)采取謹(jǐn)慎的態(tài)度；而對(duì)于存在一般風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，承包商應(yīng)從工程實(shí)施全過(guò)程，全面地、認(rèn)真地研究風(fēng)險(xiǎn)因素和可以采用的減輕風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、控制損失的方法。  
    ①投標(biāo)階段。這一階段如果細(xì)分還可分為資格預(yù)審階段、研究投標(biāo)報(bào)價(jià)階段和遞送投標(biāo)文件階段。 
    資格預(yù)審階段只能根據(jù)對(duì)該國(guó)、該項(xiàng)目的粗略了解，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行初步分析，將一些不清楚的風(fēng)險(xiǎn)因素作為投標(biāo)時(shí)要重點(diǎn)調(diào)查研究的問(wèn)題。
    在投標(biāo)報(bào)價(jià)階段可以采用一種比較簡(jiǎn)明適用的方法一專家評(píng)分比較法來(lái)分析一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。該方法主要找出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)后果做出定性估計(jì)，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的后果及大笑。
    采用“專家評(píng)分比較法”分析風(fēng)險(xiǎn)的具體步驟如下：
    步，由投標(biāo)小組成員、有投標(biāo)和工程施工經(jīng)驗(yàn)的專家，由在項(xiàng)目所在國(guó)工作過(guò)的工程師以及負(fù)責(zé)該項(xiàng)目的成員組成專家小組，共同就某一項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析、討論、分類，并分別為各個(gè)因素確定權(quán)數(shù)，以表征其對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響程度。   
    第二步，將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素分為出現(xiàn)的可能性很大、比較大、中等、不大、較小這五個(gè)等級(jí)，并賦予各等級(jí)一個(gè)定量數(shù)值：分別以1．0、0．8、0．6、0．4和0．2打分。
    第三步，將每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)數(shù)與等級(jí)分相乘，求出該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的得分。若干項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素得分之和即為此工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的總分。顯然，總分越高說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)越大。書書表9—1為用專家評(píng)分比較法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析的示例，表中并未列出全部風(fēng)險(xiǎn)因素。
 

∑wc=0.52
∑wc叫風(fēng)險(xiǎn)度，表示一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度。由∑wc=0．52，可說(shuō)明該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)屬于中等水平，是一個(gè)可以投標(biāo)的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)可以取中等水平。
    根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析，確定工程估價(jià)中風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)的高低，決定總報(bào)價(jià)，同時(shí)將對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析送交項(xiàng)目投標(biāo)決策人，以便研究決定是否遞送投標(biāo)文件。
    ②合同談判階段。這一階段要力爭(zhēng)將風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性減小，增加限制業(yè)主的條
款，并且采用保險(xiǎn)、分散風(fēng)險(xiǎn)等方法來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)。 
    ③合同實(shí)施階段。項(xiàng)目經(jīng)理及主要領(lǐng)導(dǎo)干部要經(jīng)常對(duì)投標(biāo)時(shí)開列的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，
特別是權(quán)數(shù)大，發(fā)生可能性大的因素，應(yīng)主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，同時(shí)注意研究投標(biāo)時(shí)未估計(jì)到的風(fēng)險(xiǎn)。不斷提高風(fēng)險(xiǎn)分析和防范的水平
    ④合同實(shí)施結(jié)束時(shí)。要專門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)，以便不斷提高本公司風(fēng)險(xiǎn)管理的水平。  
 
例16．某涉外建設(shè)工程采用國(guó)際通用的專家評(píng)分比較法進(jìn)行投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，結(jié)論為存在兩種風(fēng)險(xiǎn)因素A、B，其權(quán)數(shù)分別為0．55、0．45，發(fā)生的概率分別為0．2、0．8，則下列說(shuō)法中，正確的是(    )。（2004考題）
A．從風(fēng)險(xiǎn)角度考慮，該工程為一項(xiàng)可投標(biāo)項(xiàng)目
B．兩風(fēng)險(xiǎn)因素A、B比較，由于A因素權(quán)重高于B因素，說(shuō)明A風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程的影響更大，因此應(yīng)該著重關(guān)注A因素
C．該工程風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)可取中等水平
D．A因素屬于小概率事件，應(yīng)該更關(guān)注B因素的發(fā)生
E．通過(guò)增加業(yè)主的限制條款并采用保險(xiǎn)、分散風(fēng)險(xiǎn)等方法，A、B風(fēng)險(xiǎn)是完全可以避免的
答案：ACE
 
四、國(guó)際工程索賠管理   
 
(一)國(guó)際工程索賠概述
   1．索賠的概念   
   索賠是當(dāng)事人在合同實(shí)施過(guò)程中，根據(jù)法律、合同規(guī)定及慣例，對(duì)并非由于自己的過(guò)錯(cuò)，而是由于應(yīng)由合同對(duì)方承擔(dān)責(zé)任的情況造成的，且實(shí)際發(fā)生了損失，向?qū)Ψ教岢鼋o予補(bǔ)償要求。對(duì)施工合同的雙方來(lái)說(shuō)，索賠是維護(hù)雙方合法利益的權(quán)利。它同合同條件中雙方的合同責(zé)任一樣，構(gòu)成嚴(yán)密的合同制約關(guān)系。承包商可以向業(yè)主提出索賠；業(yè)主也可以向承包商提出索賠。
    2．索賠的作用   
    索賠與工程承包合同同時(shí)存在。它起到保證合同的實(shí)施、落實(shí)和調(diào)整合同雙方經(jīng)濟(jì)責(zé)任關(guān)系、維護(hù)合同當(dāng)事人正當(dāng)權(quán)益、促使工程造價(jià)更合理的作用。
    3．施工索賠分類  
    (1)按索賠的合同依據(jù)分為：合同中明示的索賠、合同中默示的索賠；  
    (2)按索賠有關(guān)當(dāng)事人分為：承包人同業(yè)主之間的索賠、總承包人和分包人之間的索賠、承包人同供貨人之間的索賠； 
    (3)按索賠目的分為：工期索賠、費(fèi)用索賠；  
    (4)按索賠的處理方式分為：?jiǎn)雾?xiàng)索賠、總索賠。
 
例17、按索賠目的分為（     ）。  
    A．工期索賠和費(fèi)用索賠  
    B．單項(xiàng)索賠和總索賠
    C．合同中明示的索賠和合同中默示的索賠  
    D．承包人同業(yè)主之間的索賠、總承包人和分包人之間的索賠和承包人同供貨人之間的索賠
答案：A
 
例18．下列關(guān)于國(guó)際工程索賠的說(shuō)法中，正確的是(    )。（2004考題）
A．索賠發(fā)生的前提是對(duì)方當(dāng)事人主觀上存在的過(guò)錯(cuò)，客觀E對(duì)乙方已造成了實(shí)質(zhì)性損失
B．業(yè)主、工程師和承包商都可能成為索賠當(dāng)事人
C．索賠和工程承包合同同時(shí)存在
D．索賠事項(xiàng)是合同未載明但在合同執(zhí)行過(guò)程中發(fā)生并對(duì)合同某一方造成實(shí)際損失的事項(xiàng)
答案：C
 
 (二)施工索賠原因   
    引起施工索賠的原因是多種多樣的，主要原因有：業(yè)主違約、合同缺陷、施工條件變化、工程變更、工期拖延、工程師指令、國(guó)家政策及法律、法令變更、其他承包商干擾、其他第三方原因造成的。
 
(三)索賠程序  
    (1)發(fā)包方未能按合同約定履行自己的各項(xiàng)義務(wù)或發(fā)生錯(cuò)誤以及應(yīng)由發(fā)包方承擔(dān)責(zé)任的
其他情況，造成工期延誤和(或)延期支付合同價(jià)款及造成承包方的其他經(jīng)濟(jì)損失，承包方可按下列程序以書面形式向發(fā)包方索賠：
    1)索賠事件發(fā)生后28天內(nèi)，向工程師發(fā)出索賠意向通知； 
    2)發(fā)出索賠意向通知后28天內(nèi)，向工程師提出補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)損失和(或)延長(zhǎng)工期的索賠報(bào)告及其資料；   
    3)工程師在收到承包方送交的索賠報(bào)告和有關(guān)資料后，于28天內(nèi)給予答復(fù)；或要求承包方進(jìn)一步補(bǔ)充索賠理由和證據(jù)；
    4)工程師在收到承包方送交的索賠報(bào)告和有關(guān)資料后28天內(nèi)未予答復(fù)或未對(duì)承包方作進(jìn)一步要求，視為該項(xiàng)索賠已經(jīng)認(rèn)可；   
    5)當(dāng)該索賠事件持續(xù)進(jìn)行時(shí)，承包方應(yīng)當(dāng)階段性向工程師發(fā)斟索賠意向，在索賠事件終了后28天內(nèi)，向工程師送交索賠的有關(guān)資料和終索賠報(bào)告。索賠答復(fù)程序同3）、4)規(guī)定相同。  
    (2)承包方未能按合同約定履行自己的各項(xiàng)義務(wù)或發(fā)生錯(cuò)誤給發(fā)包方造成損失，發(fā)包方
也按以上各條款確定的時(shí)限向承包方提出索賠。 
    對(duì)上述這些具體規(guī)定，可將其歸納如圖9-5所示。   
 
例19.按索賠程序，國(guó)際工程中索賠事件發(fā)生后，承包商應(yīng)于（　）天內(nèi)向工程師發(fā)出索賠意向通知。（2005考題）
A.7   
B.28   
C.30     
D.42
答案：B
 
(四)業(yè)主對(duì)索賠的管理   
    1．業(yè)主方的索賠管理措施 
    業(yè)主方的索賠管理除了項(xiàng)目實(shí)施階段外，應(yīng)該前伸到項(xiàng)目的勘測(cè)設(shè)計(jì)、招投標(biāo)和合同談判與簽訂階段，這一階段工作中要有防范風(fēng)險(xiǎn)、減少承包商索賠機(jī)會(huì)的明確的思路；做到防患于未然。 
    業(yè)主要加強(qiáng)合同管理工作，防止和減少承包商的索賠的同時(shí)要善于依靠工程師來(lái)處理索賠。  
    2．業(yè)主方向承包商索賠的內(nèi)容   
    在承包商未按照合同要求實(shí)施工程時(shí)，除了工程師可向承包商發(fā)出批評(píng)或警告，要求承包商及時(shí)改正外，在許多情況下工程師可代表業(yè)主根據(jù)合同向承包商提出索賠。
  在發(fā)生下列承包商未按合同要求實(shí)施工程、損害業(yè)主權(quán)益或違約的情況時(shí)，業(yè)主可索賠費(fèi)用和(或)利潤(rùn)。
    1)工程進(jìn)度太慢，要求承包商趕工時(shí)，索賠工程師的加班費(fèi)；   
    2)合同工期已到而未完工，索賠誤期損害賠償費(fèi)；
    3)質(zhì)量不滿足合同要求；   
    4)未按合同要求辦理保險(xiǎn)；  
    5)未按合同條件要求采取合理措施，造成運(yùn)輸?shù)缆贰蛄旱钠茐模?BR>    6)未按合同條件要求無(wú)故不向指定分包商支付時(shí)；   
    7)由于變更等原因，終結(jié)算價(jià)超過(guò)合同價(jià)的某一百分比(如15％)，而又給予了承包商  合理的工期補(bǔ)償時(shí)；
    8)嚴(yán)重違背合同(如進(jìn)度一拖再拖，質(zhì)量經(jīng)常不合格等)，工程師一再警告而沒有明顯改  進(jìn)時(shí)，業(yè)主可沒收履約保函；
    9)當(dāng)承包商在簽訂分包合同時(shí)，未按合同條件中的要求寫入保護(hù)業(yè)主權(quán)益的條款，致使  業(yè)主權(quán)益受到損害時(shí)，等等。