第七章基金的募集、交易與登記 【章節(jié)練習(xí)】

　　封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。

　　基金份額的發(fā)售

　　封閉式基金基金份額上市交易條件：基金合同期限為5年以上;基金募集金額不低于2億元人民幣;基金持有人不少于1000人。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開放式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定;基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過3個(gè)月。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　基金合同生效條件：基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;基金份額持有人不少于200人。

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。

　　開放式基金認(rèn)購(gòu)步驟：開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)。

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

　　認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

　　申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別

　　股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則：“未知價(jià)”交易原則;“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

　　貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回原則：“確定價(jià)”原則;“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

　　申購(gòu)費(fèi)用=凈申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

　　勘誤：書中公式“申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金單位凈值”應(yīng)為“申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值”

　　登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

　　單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

　　在ETF的募集期內(nèi)，投資者的認(rèn)購(gòu)渠道可以分為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)兩種。與普通開放式基金不同，ETF的認(rèn)購(gòu)可以包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)兩種方式。

　　場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場(chǎng)外申購(gòu)、贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)為現(xiàn)金。

　　勘誤：第184頁倒數(shù)第8行，“場(chǎng)外申購(gòu)、贖回ETF…”應(yīng)為“場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF…”

　　LOF的募集分場(chǎng)外募集和場(chǎng)內(nèi)募集兩部分，場(chǎng)外募集的基金注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng);場(chǎng)內(nèi)募集的基金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

　　LOF采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

　　合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核

　　QDII基金募集首先需申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，該資格獲批后還需申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，而一般的開放式基金不用申請(qǐng)這兩項(xiàng)資格。

　　QDII基金申購(gòu)與贖回的原則：“未知價(jià)”交易原則;“金額申購(gòu)、份額贖回”原則;當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間內(nèi)撤銷。

　　QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別：幣種;拒絕或暫停申購(gòu)的情形。

　　資金清算流程

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