第六章基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 【章節(jié)練習(xí)】

　　基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征：服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性

　　意義：有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo);有利于推進(jìn)投資者教育工作;有利于提升公司的品牌形象。

　　營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析：公司本身的情況;影響投資者決策的因素;監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的監(jiān)管

　　營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷(xiāo)。

　　我國(guó)開(kāi)放式基金銷(xiāo)售渠道主要有商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷(xiāo)中心、網(wǎng)上交易、交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)、證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司等

　　目標(biāo)市場(chǎng)分析包括：目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分、目標(biāo)市場(chǎng)選擇、目標(biāo)市場(chǎng)定位。

　　基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益特征：積極型、穩(wěn)健型、保守型。

　　為投資者選擇合適的基金：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配檢驗(yàn)。

　　積極型。積極型的投資者，追求投資高收益，同時(shí)能承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)，可為其選擇高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或組合，例如，股票型基金。

　　穩(wěn)健型。穩(wěn)健型的投資者，在考慮投資回報(bào)率的同時(shí)堅(jiān)持穩(wěn)健的原則，風(fēng)險(xiǎn)承受能力中等，可為其選擇中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或組合，例如，混合型基金、債券型基金。

　　保守型。保守型的投資者，以穩(wěn)健、安全、保值為目的，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，可為其選擇低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或組合，例如，貨幣型基金、保本型基金。

　　基金的促銷(xiāo)手段

　　1.人員推銷(xiāo)：比其他的推銷(xiāo)有著更重要的意義

　　2.營(yíng)業(yè)推廣：多屬于階段性或短期性的刺激工具，包括銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、激勵(lì)手段、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠等

　　3.廣告促銷(xiāo)

　　4.公共關(guān)系：核心是與投資者的關(guān)系，投資者教育尤為重要

　　5.持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)：能提高基金的規(guī)模、增加基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的收入、促進(jìn)與投資者的溝通與互動(dòng)、提高投資者的忠誠(chéng)度

　　基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)的類(lèi)型

　　客戶(hù)服務(wù)的內(nèi)容：投資咨詢(xún)、基金咨詢(xún)、投資跟蹤、互動(dòng)交流、受理投訴、投資者教育。

　　客戶(hù)服務(wù)的方式：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信，“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料的保存期不得少于15年。

　　未經(jīng)基金管理人或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng);從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

　　基金管理人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定辦理基金份額的申購(gòu)、贖回，不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回，并應(yīng)按照基金合同約定和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，不得違反規(guī)定收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費(fèi)率。

　　基金管理人和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為：以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金;以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金;募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折;承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送;挪用基金份額持有人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金;基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　基金的宣傳推介重點(diǎn)看以下內(nèi)容

　　基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回費(fèi)率不得超過(guò)5%，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%

　　基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格的取得與管理

　　基金銷(xiāo)售人員行為的監(jiān)管

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