第九條　基金管理人、基金托管人管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。
　　基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法取得基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
　　【釋義】　本條是對基金管理人、基金托管人的義務(wù)和基金從業(yè)人員資格的規(guī)定。
　　基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的約定，履行受托職責(zé)，是基金財(cái)產(chǎn)的受托人，在證券投資基金活動(dòng)中處于主導(dǎo)地位。他們基于投資人的信任取得對基金財(cái)產(chǎn)的管理、處分權(quán)利，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，為基金份額持有人的利益管好、用好基金財(cái)產(chǎn)。這是基金合同依存的信用基礎(chǔ)，也是證券投資基金賴以生存和發(fā)展的保障。所謂恪盡職守，是指基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，要盡職盡責(zé)，以基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，充分權(quán)衡投資風(fēng)險(xiǎn)與收益，長遠(yuǎn)利益和眼前利益，不能為了獲取較大“收益”而危及“本金”，也不能為了本金的價(jià)值而犧牲收益?？傊瑸榛鸱蓊~持有人的利益管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，絕不能一蹴而就，要綜合考慮基金份額持有人的整體利益和長遠(yuǎn)利益，要十分注意防范投資風(fēng)險(xiǎn)。所謂誠實(shí)信用，是指民事權(quán)利主體行使權(quán)力應(yīng)當(dāng)遵守的基本原則。基金管理人和基金托管人作為基金財(cái)產(chǎn)的受托人，在與投資人訂立基金合同及履行合同義務(wù)時(shí)，要講信用、守承諾、無虛假、不欺詐。管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)要以誠取信，把誠實(shí)信用作為立身之本，發(fā)展之基。所謂謹(jǐn)慎勤勉，是指基金管理人、基金托管人處理基金事務(wù)，要象處理自己的同類事務(wù)一樣周到嚴(yán)謹(jǐn)，精明細(xì)心，兢兢業(yè)業(yè)，盡心盡力，一絲不茍，認(rèn)真負(fù)責(zé)。不得將自己的利益置于基金份額持有人的利益之上，不得用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者第三人謀取利益。
　　基金管理人、基金托管人“受人之托，代人理財(cái)”，能否恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，關(guān)鍵在于其基金從業(yè)人員的素質(zhì)。實(shí)踐證明，基金管理人和基金托管人的基金從業(yè)人員，是否依法取得基金從業(yè)資格，是否遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，對其管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)的能力，提供服務(wù)的質(zhì)量和水平，以致社會(huì)信譽(yù)和市場競爭力，影響巨大。證券投資基金以誠信為本，靠專業(yè)理財(cái)，理性投資，博取投資者的信任，贏得生存與發(fā)展的空間，必須要有一批精通金融業(yè)務(wù)，熟悉證券投資基金法律、行政法規(guī)和國家金融產(chǎn)業(yè)政策，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范的高素質(zhì)的基金從業(yè)人員。為此，1999年，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《基金從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，對基金從業(yè)人員的范圍、基金從業(yè)資格、基金經(jīng)理資格及高級管理人員任職資格等事項(xiàng)，作出了明確具體的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)定，基金從業(yè)人員一般包括：基金管理人和基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員及其助手；內(nèi)設(shè)基金業(yè)務(wù)部門的正、副經(jīng)理；基金經(jīng)理、督察員；從事研究開發(fā)市場推介、銷售、交易、交易監(jiān)控、基金財(cái)務(wù)、清算交割、監(jiān)察稽核、電腦管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員等。申請基金從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)具有中華人民共和國國籍（但經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的除外）；具有完全民事行為能力；遵守法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，熟悉有關(guān)證券、金融法律、法規(guī)；品行良好，誠實(shí)信用，忠于職守，保守機(jī)密；具有大學(xué)財(cái)經(jīng)、法律等證券相關(guān)專業(yè)?？埔陨蠈W(xué)歷；或者具有其他專業(yè)專科以上學(xué)歷，并有從事2年以上證券業(yè)務(wù)或者3年以上其他金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷，具備證券、金融、法律等專業(yè)知識(shí)，并通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)的機(jī)構(gòu)組織的基金從業(yè)資格考試。本法在總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對基金從業(yè)人員任職的消極資格作出了嚴(yán)格的界定，將高級管理人員的任職條件上升為法律，規(guī)定下列人員不得擔(dān)任基金管理人的基金從業(yè)人員：一是因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；二是對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、經(jīng)理及其他高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾五年的；三是個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；四是因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員；五是因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員；六是法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。基金管理人的經(jīng)理和其他高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)人員資格和3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷等。這些規(guī)定也適用于基金托管人的專門基金托管部門的從業(yè)人員。據(jù)此，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法取得基金從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。所謂依法取得基金從業(yè)資格，是指申請人要具備法律、行政法規(guī)規(guī)定基金從業(yè)資格條件，通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)的機(jī)構(gòu)組織的基金從業(yè)資格考試，由擬聘用單位推薦，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得基金從業(yè)資格。所謂遵守法律、行政法規(guī)，是指基金從業(yè)人員執(zhí)行職務(wù)，必須符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，必須在法律、行政法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行，必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定行使權(quán)利、履行義務(wù)。所謂恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，是指基金從業(yè)人員要熟悉行業(yè)規(guī)則，自覺遵守和執(zhí)行行業(yè)規(guī)則，對所任職崗位的工作一絲不茍，兢兢業(yè)業(yè)，盡職盡責(zé)。

來源:233網(wǎng)校-基金銷售責(zé)編:cxjun23  評論 糾錯(cuò)