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【新教材】2024年《中級金融》數(shù)字型考點(diǎn)總結(jié)

2024年中級經(jīng)濟(jì)師《金融》數(shù)字考點(diǎn)匯總

1、英國于1821年前后采用了金本位制度，成為當(dāng)時世界上最早采用該制度的資本主義國家。

2、貨幣市場是交易期限在1年或者1年以內(nèi)的短期金融交易市場。

3、資本市場是交易期限超過1年的長期金融交易市場。

4、在現(xiàn)貨市場上，一般在成交后的當(dāng)日或者 1-3 日內(nèi)立即付款交割。

5、5C 標(biāo)準(zhǔn)，品格（Character），償還能力（Capacity），資本（Capital），經(jīng)營環(huán)境（Condition）、擔(dān)

保品（Collateral）

6、平均流動率>1，表示資產(chǎn)運(yùn)用過度；平均流動率<1，表示資產(chǎn)運(yùn)用不足。

7、市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為市場風(fēng)險資本要求的 12.5 倍；

操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為操作風(fēng)險資本要求的 12.5 倍。

8、系統(tǒng)重要性銀行分為五組，第一組到第五組的銀行分別適用 0.25%，0.5%，0.75%， 1% 和1.5% 的附加資

本要求；附加杠桿率要求為附加資本要求的50%，分別為0.125%，0.25%， 0.375%， 0.5%和 0.75%。

9、稅后利潤按以下順序進(jìn)行分配：

①抵補(bǔ)已繳納的、在成本和營業(yè)外支出中無法列支的有關(guān)懲罰性或贊助性支出。

②彌補(bǔ)以前年度虧損。

③按照稅后凈利潤的10%提取法定盈余公積金，法定盈余公積金已達(dá)注冊資本的50%時可不再提取。

法定盈余公積金除可用于彌補(bǔ)虧損外，還可用于轉(zhuǎn)增資本金，但法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩

余部分不得低于注冊資本的25%。

④提取公益金。公益金是指商業(yè)銀行用于集體福利事業(yè)的資金，主要用于職工集體福利設(shè)施的支出。

⑤向投資者分配利潤。

10、證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

11、證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的 30%。

12、證券公司的股東：

（1）控股股東，指持有證券公司 50% 以上股權(quán)的股東或者雖然持股比例不足50% ，但其所享有的表決權(quán)足以

對證券公司股東（大）會的決議產(chǎn)生重大影響的股東；

（2）主要股東，指持有證券公司 5% 以上股權(quán)的股東；

（3）持有證券公司 5% 以下股權(quán)的股東。

13、任何單位或者個人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)事先告知證券公司， 由證券公司報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

批準(zhǔn)：

（1）認(rèn)購或者受讓證券公司的股權(quán)后其持股比例達(dá)到證券公司注冊資本的 5%；

（2）以持有證券公司股東的股權(quán)或者其他方式，實(shí)際控制證券公司5%以上的股權(quán)。

14、證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個小時的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時間不少

于20個小時。

15、從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)有5名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和

期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有

一名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。

16、證券公司從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)

格執(zhí)行風(fēng)險控制和內(nèi)部隔離制度，滿足中國證券監(jiān)督管理委員會的凈資本等規(guī)定，且財務(wù)顧問主辦人不少于5人。

17、對于相關(guān)財務(wù)顧問主辦人，應(yīng)當(dāng)具備中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷，參加中國證券監(jiān)

督管理委員會認(rèn)可的財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格，并滿足最近24個月無違反誠信的不良記錄等要求。