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2025年《中級金融》計算公式大全

第一章：金融學基礎

1、單利與復利

單利 I=Prn

I：利息，P：本金，r：利率，n：計息期數

復利

FV=P（1+r）n

I=FV-P=P[（1+r）n-1]

FV：本息和，I：利息，P：本金，r：利率，n：計息期數

若本金為P，年利息為r，每年的計息次數為m，則第n年末的本息和為：

FVn=P（1+r/m）mn

連續復利

如果m→∞，則（1+r/m）mn趨于ern，其中e為自然對數的底，約等于2.71828。

對于本金以連續復利計算第n年年末的本息和：

FVn=Pe rn

2、現值與終值

現值

系列現金流

PV：現值，Ai：i年年末的現金流量，r：貼現率

連續復利 An：第n年年末的現金流量，r：年貼現率，m：年計息次數

如果連續復利，則m→無窮大，

終值

單利 年利率為r ，n年后的終值：

FV=P+Prn=P（1+rn）

復利 FV=（1+r）n

其中（1+r）n為復利終值系數

3、流動性溢價

長期債券的利率=長期債券到期之前預期短期利率的平均值+隨債券供求狀況變動而變動的流動性溢價