參考答案
一、單項選擇題
1
[答案]：C
[解析]：參見教材P10
本題考查金融遠期的概念。
2
[答案]：B
[解析]：參見教材P5
本題考查貨幣市場金融工具的特點。貨幣市場中的金融工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有準貨幣特性。
3
[答案]：C
[解析]：參見教材P3
本題考查金融市場的分類。按交易中介劃分，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市場。
4
[答案]：C
[解析]：本題考查金融市場主體的相關知識。金融機構是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。
參見教材P1
5
[答案]：A
[解析]：參見教材P70
附屬資本最高不得超過核心資本的100%。
6
[答案]：C
[解析]：參見教材P70
本題考查我國商業銀行核心資本。我國商業銀行核心資本包括實收資本、資本公積金、盈余公積金和未分配利潤。
7
[答案]：B
[解析]：參見教材P71
本題考查商業銀行利潤分配的相關知識。法定盈余公積金彌補虧損和轉增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的25%。
8
[答案]：B
[解析]：參見教材P83
本題考查IPO中的“綠鞋期權”的相關知識。
9
[答案]：B
[解析]：若公開發行股數在4億股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。
參見教材P84
10
[答案]：D
[解析]：參見教材P87
本題考查證券經紀業務基本要素。證券經紀業務基本要素包括委托人、證券經紀商、證券交易場所、證券交易的標的物等。
11
[答案]：C
[解析]：參見教材P85
本題考查股票發行審核制度類型。證券監管機構只對申報材料進行“形式審查”的股票發行審核制度類型是注冊制。
12
[答案]：B
[解析]：盡力推銷即承銷商只作為發行公司的證券銷售代理人，按規定的發行條件盡力推銷證券，發行結束后未售出的證券退還給發行人，承銷商不承擔發行風險。參見教材第82頁。
13
[答案]：D
[解析]：作為證券做市商，投資銀行有義務為證券創造一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩定性和連續性。參見教材P78
14
[答案]：B
[解析]：參見教材P14
本題考查股票的分類。法人股指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可經營的資產向公司投資所形成的股份。
15
[答案]：D
[解析]：參見教材P26
本題考查有效市場理論的相關知識。半強式有效市場假說是指當前的證券價格不僅反映了歷史價格包含的所有信息，而且反應了所有有關證券的能公開獲得的信息。
16
[答案]：A
[解析]：參見教材P31
本題考查金融機構的職能。信用中介是金融機構最基本、最能反映其經營活動特征的職能。
17
[答案]：D
[解析]：參見教材P48—49
本題考查信托投資公司的監管機構。信托投資公司的監管機構是銀監會。
18
[答案]：B
[解析]：參見教材P39
本題考查商業銀行的組織形式。各國商業銀行普遍采用的組織形式是分支銀行制度。
19
[答案]：D
[解析]：參見教材P37
本題考查中央銀行的組織形式。實行準中央銀行制度的典型國家和地區主要有新加坡、中國香港以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發展中國家。
20
[答案]：C
[解析]：韓國的中央銀行是目前唯一沒有資本金的中央銀行。參見教材P38
21
[答案]：A
[解析]：本題考查公開市場業務操作中的相關原理。中央銀行通過公開市場業務在金融市場上賣出政府債券時，相應收回基礎貨幣。
22
[答案]：D
[解析]：參見教材P24
本題考查本期收益率的概念。
23
[答案]：B
[解析]：參見教材P23
本題考查債券的到期收益率的計算。到期收益率=2/20=10%。
24
[答案]：C
[解析]：期權買賣雙方的權利與義務并不對等，期權的買方有權利無義務，而賣方只有義務沒有自由選擇的權利。參見教材11頁
25
[答案]：A
[解析]：參見教材P159
本題考查中央銀行貨幣政策的目標。中央銀行貨幣政策的首要目標一般是穩定物價。
26
[答案]：A
[解析]：參見教材P135
本題考查考生對通貨膨脹的理解。通貨膨脹的基本標志是物價上漲。
27
[答案]：A
[解析]：參見教材P138
本題考查形成通貨膨脹的成因。形成通貨膨脹的直接原因是貨幣供給過度。
28
[答案]：C
[解析]：參見教材P140
本題考查緊縮性財政政策的相關措施。發行公債是緊縮性財政政策措施之一，政府發行公債后，可以利用“擠出效應”使民間部門的投資規模減小。
29
[答案]：A
[解析]：參見教材P147
本題考查通貨緊縮的相關知識。通貨緊縮有利于債權人而有損于債務人。
30
[答案]：C
[解析]：參見教材P146
本題考查流動性陷阱的概念。凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應降低，而只是引起人們手持現金增加的現象叫流通性陷阱。
31
[答案]：B
[解析]：參見教材P136
本題考查通貨膨脹的類型。按市場機制的作用，通貨膨脹分為公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹。
32
[答案]：C
[解析]：本題考查金融相關比率的概念。金融相關比率是指某一時點上現存金融資產總額與國民財富之比。
33
[答案]：D
[解析]：在完全市場經濟條件下，貨幣均衡最主要的實現機制是利率機制。參見教材第133頁。
34
[答案]：C
[解析]：參見教材P125
本題考查弗里德曼的貨幣需求函數。
35
[答案]：B
[解析]：參見教材P126
本題考查弗里德曼為代表的貨幣主義的主張。貨幣主義認為貨幣政策傳導變量為貨幣供應量。
36
[答案]：C
[解析]：參見教材P127
本題考查貨幣乘數的公式。貨幣乘數=貨幣供給量/基礎貨幣。
37
[答案]：D
[解析]：弗里德曼的貨幣需求函數強調恒常收入的主導作用。參見教材126頁
38
[答案]：C
[解析]：參見教材P130
本題考查影響貨幣供給量的國際儲備因素。黃金收購量大于銷售量，基礎貨幣量增加。
39
[答案]：D
[解析]：本題考查吸收并購的相關概念。吸收合并是一個或幾個公司并入一個存續公司的商業交易行為，因而也稱為存續合并。用公式表示為A+B=A。
40
[答案]：C
[解析]：參見教材P101
本題考查金融制度創新的含義。金融制度的創新是指金融體系與金融結構的新變化。
41
[答案]：D
[解析]：期權與其他衍生金融工具的主要區別在于交易風險在買賣雙方之間的分布不對稱性。期權交易的風險在買賣雙方之間的分布不對稱，期權買方的損失是有限的，不會超過期權費，而獲利的機會從理論上講卻是無限的；期權的賣方則正好相反。參見教材P106
42
[答案]：C
[解析]：參見教材P56
本題考查商業銀行管理的概念。商業銀行的管理是商業銀行對所開展的各種業務活動的控制與監督。
43
[答案]：A
[解析]：參見教材P58
本題考查商業銀行經營的新型業務運營模式。商業銀行新的業務運營模式的核心是前后臺分離。
44
[答案]：D
[解析]：參見教材P57
本題考查商業銀行經營與管理的原則。商業銀行經營的核心目標是追求盈利。
45
[答案]：B
[解析]：參見教材P252
本題考查外債結構管理的相關知識。外債結構管理的核心是優化外債結構。
46
[答案]：A
[解析]：參見教材P246
本題考查外國債券的概念。外國債券是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發行的國際債券。
47
[答案]：D
[解析]：參見教材P232
本題考查我國的外匯制度。從2005年7月21日開始，我國開始實行以市場供求為基礎的、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制。
48
[答案]：D
[解析]：CAMEL：即英文駱駝，此處是capital（資本）、asset（資產質量）、management（管理）、earning（收益）、liquiduty（流動性）的簡稱。s即sensitivity，指市場敏感性。參見教材P210
49
[答案]：B
[解析]：參見教材P206
本題考查“巴塞爾新資本協議”規定?！鞍腿麪栃沦Y本協議”規定，最低資本充足率為8%。
50
[答案]：A
[解析]：參見教材P202
本題考查特殊利益論的觀點。特殊利益論認為政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”余地。
51
[答案]：D
[解析]：參見教材P206
本題考查我國商業銀行資本充足率計算方法。根據2004年3月1日起施行的《商業銀行資本充足率管理辦法》，我國商業銀行資本充足率計算方法是（資本-扣除項）/（風險加權資產+12.5倍的市場風險資本）。
52
[答案]：C
[解析]：參見教材P208
53
[答案]：D
[解析]：參見教材P195
本題考查金融危機的成因。一國的金融結構失衡是導致該國金融危機的內部性因素。
54
[答案]：A
[解析]：狹義性金融危機是系統性金融危機。參見教材P194
55
[答案]：D
[解析]：參見教材P188
本題考查信用風險的管理機制的內容。對商業銀行而言，信用風險的管理機制包括審貸分離機制、授權管理機制、額度管理機制。
56
[答案]：C
[解析]：參見教材P182
本題考查市場風險的概念。市場風險是金融市場價格發生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性。
57
[答案]：D
[解析]：參見教材P195
58
[答案]：A
[解析]：參見教材P184
本題考查考生對流動性風險的理解。金融機構所持流動資金不能正常履行業已存在的對外支付義務，從而導致違約或信譽下降，從而蒙受財務損失的風險屬于流動性風險。
59
[答案]：C
[解析]：參見教材P150
本題考查中央銀行的發展歷史。近代中央銀行的鼻祖是英格蘭銀行。
60
[答案]：B
[解析]：參見教材P161
本題考查貨幣政策最終目標之間的矛盾性。菲利普斯曲線說明了貨幣政策之間存在矛盾的是穩定物價與充分就業。