41、商業(yè)銀行的缺口管理屬于（　　）管理。
A．信用風(fēng)險
B．匯率風(fēng)險
C．利率風(fēng)險
D．操作風(fēng)險

42、2003年11月20日，某基金管理者持有2000萬美元的美國政府債券，他擔(dān)心市場利率在未來6個月內(nèi)將劇烈波動，因此他希望賣空2004年6月到期的長期國債期貨合約，該合約目前市價為94.1875美元，該合約規(guī)模為10萬美元面值的長期國債，因此每份合約價值94187.50美元。假設(shè)需保值的債券平均久期為8年，長期國債期貨合約的平均久期為10.3年。則為進行套期保值，他應(yīng)賣空的期貨合約數(shù)為（　　）份。
A．150
B．165
C．135
D．120

43、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數(shù)，（　　）。
A．提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應(yīng)量的效果
B．限制商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應(yīng)量的效果
C．降低商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應(yīng)量的效果
D．提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應(yīng)量的效果

44、一般來說，流動性差的債權(quán)工具的特點是（　　）。
A．風(fēng)險相對較大、利率相對較高
B．風(fēng)險相對較大、利率相對較低
C．風(fēng)險相對較小、利率相對較高
D．風(fēng)險相對較小、利率相對較低

45、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價團確定的一個算數(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報價行（　　）。
A．報出的回購協(xié)議利率
B．持有的國庫券收益率
C．報出的人民幣同業(yè)拆出利率
D．報出的外幣存款利率

46、以下不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)基本要素的是（　　）。
A．證券經(jīng)紀商
B．證券交易的標的物
C．委托人
D．證券交易方式

47、 .弗里德曼認為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)為（　　）。
A．基礎(chǔ)貨幣
B．超額儲備
C．貨幣供應(yīng)量
D．利率

48、根據(jù)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論，各種債券工具的流動性之所以不同，是因為在價格一定的情況下，它們的（　　）不同。
A．實際利率
B．變現(xiàn)所需時間
C．名義利率
D．交易方式

49、根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為（　　）。
A．契約型基金、公司型基金
B．封閉式基金、開放式基金
C．公募基金和私募基金
D．股票基金、債券基金、貨幣市場基金

50、在我國，負責(zé)1年期以上的中長期外債管理的是（　　）。
A．商務(wù)部
B．全國人大常委會
C．國家發(fā)改委
D．國家外匯管理局