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2019年《金融專業(yè)》考前習題精選(9月27日)
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單選題：
1．如果從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險，則該交易主體屬于()。
A．套期保值者
B．套利者
C．投機者
D．經(jīng)紀人
2．各類金融機構(gòu)的同一類型業(yè)務統(tǒng)一由一個監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，不同類型業(yè)務由不同監(jiān)管機構(gòu)分別監(jiān)管，這種模式為()。
A．機構(gòu)監(jiān)管
B．功能監(jiān)管
C．混業(yè)監(jiān)管
D．目標監(jiān)管
3．《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管
理業(yè)務進行了相應規(guī)范，其中，單個資產(chǎn)管理計劃持有一家上市公司的股票，其市值
不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的()。
A．10％
B．20％
C．30％
D．40％
4．弗里德曼貨幣需求函數(shù)認為，與貨幣需求量呈同方向變化的是()。
A．各種資產(chǎn)的預期收益
B．各種隨機變量
C．機會成本
D．財富結(jié)構(gòu)
5．以下不屬于中國人民銀行公開市場業(yè)務創(chuàng)新工具的是()。
A．短期流動性調(diào)節(jié)工具
B．利率工具
C．抵押補充貸款
D．常備借貸便利
參考答案：ABBDB
參考解析：1．A【解析】本題考查套期保值者的概念。套期保值者又稱風險對沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險。
2．B【解析】本題考查功能監(jiān)管的概念。功能監(jiān)管是指各類金融機構(gòu)的同一類型業(yè)務統(tǒng)一由一個監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，不同類型業(yè)務由不同監(jiān)管機構(gòu)分別監(jiān)管。
3．B【解析】本題考查基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務。《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務進行了相應規(guī)范，其中，單個資產(chǎn)管理計劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20％；同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10％。
4．D【解析】本題考查對弗里德曼貨幣需求函數(shù)的理解。弗里德曼貨幣需求函數(shù)中，恒久性收入yp和財富結(jié)構(gòu)w與貨幣需求量呈同方向變化。
5．B【解析】本題考查我國的貨幣政策工具。根據(jù)貨幣調(diào)控需要，近年來中國人民銀行不斷開展公開市場業(yè)務工具創(chuàng)新。2013年1月，立足現(xiàn)有貨幣政策操作框架并借鑒國際經(jīng)驗，中國人民銀行創(chuàng)設了“短期流動性調(diào)節(jié)工具”，作為公開市場常規(guī)操作的必要補充，在銀行體系流動性出現(xiàn)臨時性波動時相機使用。中國人民銀行創(chuàng)設“常備借貸便利”，對金融機構(gòu)開展操作，提供流動性支持。中國人民銀行于2014年年初調(diào)整再貸款分類，設立信貸政策支持再貸款類別，包括支農(nóng)再貸款和新設的支小再貸款，并創(chuàng)設抵押補充貸款。
2．B【解析】本題考查功能監(jiān)管的概念。功能監(jiān)管是指各類金融機構(gòu)的同一類型業(yè)務統(tǒng)一由一個監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，不同類型業(yè)務由不同監(jiān)管機構(gòu)分別監(jiān)管。
3．B【解析】本題考查基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務。《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務進行了相應規(guī)范，其中，單個資產(chǎn)管理計劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的20％；同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10％。
4．D【解析】本題考查對弗里德曼貨幣需求函數(shù)的理解。弗里德曼貨幣需求函數(shù)中，恒久性收入yp和財富結(jié)構(gòu)w與貨幣需求量呈同方向變化。
5．B【解析】本題考查我國的貨幣政策工具。根據(jù)貨幣調(diào)控需要，近年來中國人民銀行不斷開展公開市場業(yè)務工具創(chuàng)新。2013年1月，立足現(xiàn)有貨幣政策操作框架并借鑒國際經(jīng)驗，中國人民銀行創(chuàng)設了“短期流動性調(diào)節(jié)工具”，作為公開市場常規(guī)操作的必要補充，在銀行體系流動性出現(xiàn)臨時性波動時相機使用。中國人民銀行創(chuàng)設“常備借貸便利”，對金融機構(gòu)開展操作，提供流動性支持。中國人民銀行于2014年年初調(diào)整再貸款分類，設立信貸政策支持再貸款類別，包括支農(nóng)再貸款和新設的支小再貸款，并創(chuàng)設抵押補充貸款。
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