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2019年《金融專業》考前習題精選(9月29日)
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單選題：
1．通過向投資者發行股份或受益憑證募集資金，再以適度分散的組合方式投資于各類金融產品，為投資者以分紅的方式分配收益，并從中謀取自身利潤的金融機構是()。
A．商業銀行
B．投資基金
C．保險公司
D．投資銀行
2．在證券二級市場上，客戶賣出向投資銀行借來的證券，此時投資銀行向客戶提供的
是()。
A．買空的融資業務
B．賣空的融券業務
C．賣空的融資業務
D．買空的融券業務
3．在中央銀行的職能中，“發行的銀行”的職能主要是指()。
A．壟斷發行貨幣，調節貨幣供應量
B．代理國庫
C．集中保管存款準備金，充當最后貸款人
D．實施貨幣政策，制定金融法規
4．根據我國2007年7月3日施行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀行在內部控制
中應貫徹的審慎性原則是指()。
A．效益優先
B．內控優先
C．發展優先
D．創新優先
5．為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性質的中國投資公司，
將部分外匯儲備由其運作和管理。
A．國資委
B．開放式基金
C．主權財富基金
D．封閉式基金
參考答案：BBABC
參考解析：1．B【解析】本題考查投資基金的概念。投資基金是通過向投資者發行股份或受益憑證募集資金，再以適度分散的組合方式投資于各類金融產品，為投資者以分紅的方式分配收益，并從中謀取自身利潤的金融機構。
2．B【解析】本題考查融券的概念。融券(賣空)是指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或全部的證券以完成交易，以后由客戶歸還。
3．A【解析】本題考查中央銀行的職能。中央銀行作為發行的銀行，指中央銀行壟斷貨幣發行，具有貨幣發行的特權、獨占權，是一國唯一的貨幣發行機構。主要職能是：適時適度發行貨幣；調節貨幣供給量；適時印刷、鑄造或銷毀票幣，調撥庫款，調劑地區間貨幣分布、貨幣面額比例，滿足流通中貨幣支取的不同要求。
4．B【解析】本題考查商業銀行內控有效性的相關知識。審慎性原則：商業銀行內部控制應當堅持風險為本、審慎經營的理念，設立機構或開辦業務均應堅持內控優先。
5．C【解析】本題考查外匯儲備的管理模式。在外匯儲備管理模式和機制上，我國引進和構建了積極的外匯儲備管理模式和機制，先后成立了中央匯金公司和具有主權財富基金性質的中國投資公司。
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