證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定
    第一章 總則
    第一條  為了規范證券投資基金銷售業務的信息管理，提高對基金投資人的信息服務質量，促進證券投資基金銷售業務的進一步發展，根據《證券投資基金法》及《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售管理辦法》），制定本規定。
    第二條  本規定所稱的證券投資基金銷售業務信息管理平臺（以下簡稱“信息管理平臺”），是指基金銷售機構使用的與基金銷售業務相關的信息系統，主要包括前臺業務系統、后臺管理系統以及應用系統的支持系統。
    本規定所稱的基金銷售機構，是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。
    第三條  信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統化的原則，并且滿足以下要求：（一）具備本規定所列示的各項基金銷售業務功能，能夠履行法律、法規規定的相關責任人的義務；（二）具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制，保障基金投資人資金流動的安全性；（三）具備基金銷售費率的監控機制，防止基金銷售業務中的不正當競爭行為；（四）支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用；（五）具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制；　　　　　　　　　　　　　
    （六）能夠為中國證監會提供監控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。　　　　　　　　　　　　　
    第四條  基金銷售機構從事和基金銷售有關的活動，應當按照本規定的要求建設、改造和管理相關信息系統。　　　　　　　　　　　　　　
    第二章 前臺業務系統　　　　　　　　　　　　　
    第五條  前臺業務系統主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統，分為自助式和輔助式兩種類型。　　　　　　　　　　　　　
    輔助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由具備相關資質要求的專業服務人員輔助基金投資人完成業務操作所必需的軟件應用系統。　　　　　　　　　　　　　
    自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。　　　　　　　　　　　　　
    前臺業務系統通過與后臺管理系統的網絡連接，實現各項業務功能。　　　　　　　　　　　　　
    第六條  前臺業務系統應當具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能，投資資訊應當包括以下內容：　　　　　　　　　　　　
    （一）基金基礎知識；　　　　　　　　　　　　　
    （二）基金相關法律法規；　　　　　　　　　　　　
    （三）基金產品信息，包括基金基本信息、基金費率、基金轉換、手續費支付模式、基金風險評價信息和基金的其他公開市場信息等；　　　　　　　　　　　
    （四）基金管理人和基金托管人信息；　　　　　　　　　　　　
    （五）基金相關投資市場信息；　　　　　　　　　　　　
    （六）基金銷售分支機構、網點信息。　　　　　　　　　　　　
    為基金投資人提供的投資資訊信息，要有合法來源，還應當向基金投資人揭示信息來源和發布時間。　　　　　　　　　　　　
    第七條  前臺業務系統應當具備對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能，包括開戶、基金投資人風險承受能力調查和評價、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結申請、賬戶解凍申請等：　　　　　　　　　　　　
    （一）系統在個人開戶時應當記錄個人證件類型、證件號碼、基金交易賬戶、姓名、出生年月、法定或授權代理人證件類型、法定或授權代理人證件號碼、法定或授權代理人姓名、個人銀行賬戶、聯系方式、對賬單發送方式等信息；　　　　　　　　　　　　
    （二）系統在機構開戶時應當記錄機構證件類型、證件號碼、機構類型、基金交易賬戶、機構名稱、注冊地址、法定代表人姓名、授權代理人證件類型、授權代理人證件號碼、授權代理人姓名、機構銀行賬戶、聯系方式、對賬單發送方式等信息；　　　　　　　　　　　　
    （三）系統應當具有可靠的基金投資人交易密碼機制，禁止系統自動生成相同密碼或弱密碼；基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄；　　　　　　　　　　　　
    （四）系統應當具有調查、評價、記錄基金投資人風險承受能力的功能。　　　　　　　　　　　　
    第八條  前臺業務系統應當具備基金認購、申購、贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監會認可的其他交易功能：　　　　　　　　　　　　
    （一）應當檢查基金投資人所認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力之間是否匹配；如果不匹配，應當具有要求基金投資人進行確認，并記錄基金投資人確認信息的功能；　　　　　　　　　　　　
    （二）應當禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶；基金投資人在提交贖回申請后至贖回款項到賬前更改銀行賬戶的，系統應當視為異常交易并作記錄；　　　　　　　　　　　　　
    （三）不能具有修改銷售費率的功能；　　　　　　　　　　　　　
    （四）應當對基金交易開放時間以外提交的交易申請進行正確的提示。　　　　　　　　　　　　　
    第九條  前臺業務系統應當具備為基金投資人提供服務的功能：　　　　　　　　　　　　　
    （一）應當提供基金投資人持有的基金產品、基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易明細、基金投資人基金交易的資金劃付信息、適合基金投資人風險承受能力的基金產品、基金凈值或基金收益等信息的查詢；　　　　　　　　　　　　　
    （二）定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對賬單，對賬單應當包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶發生的交易明細記錄、手續費收取情況、分紅方式等內容；　　　　　　　　　　　　　　
    （三）記錄基金投資人投訴信息，應當包括基金投資人姓名、投訴時間、投訴事項、處理流程、處理結果等內容。　　　　　　　　　　　　　　
    第三章  自助式前臺系統　　　　　　　　　　　　　
    第十條  自助式前臺系統在滿足第二章要求的前提下，應當同時符合本章規定。　　　　　　　　　　　　　
    第十一條  基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統真實身份和資質的方法，包括向基金投資人提供合法銷售基金的相關證明文件，以及便于基金投資人核查的監管機構聯系方式。　　　　　　　　　　　　　　
    為自助式前臺系統提供支持服務的相關人員，與當面服務對等崗位的人員資質要求相同；自助式前臺系統應當為基金投資人提供核查相關人員資質的功能。　　　　　　　　　　　　　
    第十二條自助式前臺系統應當通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式為基金投資人披露以下信息：　　　　　　　　　　　　　
    （一） 基金銷售機構情況，包括注冊地址，主要辦公場所所在地，基金銷售分支機構、網點，聯系方式等；　　　　　　　　　　　　　　
    （二） 客戶開戶協議等相關文檔范本；來源：www.examda.com　　　　　　　　　　　　　　
    （三） 至少兩種投訴處理方式；　　　　　　　　　　　　　　　
    （四） 揭示基金投資人自助服務的相關風險和防范措施，應當包括信息安全、異常操作、系統故障等，并提示基金投資人有通過第三方對基金銷售機構提供的信息進行核實的義務和妥善保管自己賬戶密碼、證書等身份數據的義務。　　　　　　　　　　　　　
    第十三條 通過自助式前臺系統為基金投資人開立基金交易賬戶時，應當要求基金投資人提供證明身份的相關資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份；基金投資人自助開戶或修改賬戶信息時，基金銷售機構必須核對基金投資人名稱與銀行賬戶名是否一致。　　　　　　　　　　　　　
    自助式前臺系統應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施；基金投資人通過互聯網進行操作的，系統應當記錄操作者的IP地址、數字證書等；基金投資人通過電話操作的，系統應當記錄來電號碼。　　　　　　　　　　　　　
    在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權益時，基金投資人不得通過自助式前臺系統進行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理。　　　　　　　　　　　　　
    第十四條  基金銷售機構應當在自助式前臺系統上設定以下限額：　　　　　　　　　　　　
    （一）基金投資人單筆和每日累計可以認購、申購的最大金額；　　　　　　　　　　　　
    （二）基金投資人單筆和每日累計可以贖回的最大金額。　　　　　　　　　　　　　
    第十五條  基金銷售機構應當為基金投資人提供自助式前臺系統失效時的備用服務措施或方案。　　　　　　　　　　　　　　
    第十六條  自助式前臺系統的各項功能設計，應當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。