第三章基金的募集、交易與登記
　　本章共分為7節
　　第一節封閉式基金的募集與交易
　　一、封閉式基金的募集程序
　　一般分為申請、核準、發售、備案、公告五個步驟。
　　二、封閉式基金募集申請文件(一般性掌握)本文來源:考試大網
　　三、募集申請的核準
　　國家證券監管機構應當自受理封閉式募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。考試大論壇
　　四、封閉式基金份額的發售
　　基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行封閉式基金份額的發售。目前，我國封閉式基金的募集期限一般為3個月。
　　我國封閉式基金的發售價格一般為1元基金份額面值將0.01元發售費用的方式加以確定。發售方式主要有網上發售與網下發售兩種方式。來源：考試大
　　五、封閉式基金的合同生效
　　期限結束后，基金發售規模達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到1000人以上，可以申請驗資，辦理備案手續，刊登基金合同生效公告。
　　六、封閉式基金的交易
　　(一)上市交易條件(重點掌握，常以多項選擇題目出現)
　　1、基金發售規模達到核準規模的80%以上， 本文來源:考試大網
　　2、基金合同期限為5年以上，
　　3、基金募集金額不低于2億元人民幣，
　　4、基金份額持有人不少于1000人，
　　5、基金份額上市交易規則規定的其他條件。www.Ｅxamda.CoM考試就到考試大
　　(二)交易賬戶的開立
　　(三)交易規則
　　與股票相同。
　　(四)交易費用。
　　目前，我國基金交易傭金為成交金額的0.25%，不足5元的按5元收取。 采集者退散
　　目前，我國封閉式基金不收取印花稅。
　　(五)基金指數
　　上證基金指數和深圳基金指數。
　　知識點：1、樣本選取范圍為上市交易的封閉式基金 本文來源:考試大網
　　2、采用派許指數計算公式，以基金份額總額為權數。
　　3、基數為1000。
　　(六)折(溢)價率
　　折(溢)價率=(市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值*100% 來源：考試大
　　第二節開放式基金的募集與認購
　　一、開放式基金的募集
　　(一)開放式基金募集的程序
　　也分為申請、核準、發售、備案、公告五個步驟。
　　(二)申請募集文件
　　(三)募集申請的核準
　　國家證券監管機構應當自受理封閉式募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。來源：考試大的美女編輯們
　　(四)開放式基金的募集期
　　開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過3個月。
　　(五)開放式基金份額的發售
　　由基金管理人負責，可以委托商業銀行、證券公司等有資格的機構代理發售。
　　(六)開放式基金的基金合同生效
　　1、基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
　　2、基金份額持有人的人數不少于200人。
　　二、開放式基金的認購
　　(一)開放式基金的認購渠道：
　　目前，我國可以辦理開放式基金的認購業務的機構主要是：商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構以及其他經認可的機構。考試大論壇
　　(二)認購步驟
　　1、基金賬戶的開立
　　2、資金賬戶的開立
　　3、認購確認
　　(三)認購方式與認購費率
　　1、認購方式(金額認購)
　　2、前端收費模式與后端收費模式
　　前端受費模式是指在認購基金份額時就支付申購費用的付費模式; www.Ｅxamda.CoM考試就到考試大
　　后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。后端收費主要是為了鼓勵投資者長期持有基金。
　　3、認購費率
　　認購費用=認購金額*認購費率
　　(四)不同基金類型的認購費率
　　開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。
　　目前，我國股票基金的認購費率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。 來源：www.examda.com
　　(五)最低認購金額與追加認購金額
　　目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元。