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2013年證券從業資格考試《證券投資基金》考前輔導:第六章

來源:233網校 2013年9月5日
  第三節 基金銷售渠道、促銷手段與客戶服務
  一、國外基金銷售渠道
  國際上,開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。
  (一)商業銀行
  歷史上來看,歐洲大陸的銀行占據了基金銷售的絕對市場份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發起的基金。
  在銀行基金銷售中,定期定額投資計劃占據非常重要的地位。它通常是指投資者向商業銀行提交申請,約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象。
  (二)保險公司
  保險公司一般具有強大的銷售力量和網絡渠道,在推銷保險產品同時可以銷售基金產品。
  (三)獨立的理財顧問
  美國和英國有很發達的獨立理財顧問行業。
  (四)直銷
  直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾,而不經過銀行等中介機構。
  (五)網上交易和基金超市
  二、我國基金銷售渠道的現狀
  (一)商業銀行;
  (二)證券公司;
  (三)證券咨詢機構和專業基金銷售公司;
  (四)基金公司直銷中心。
  三、基金的促銷手段
  (一)人員推銷;
  (二)廣告促銷;
  (三)營業推廣;
  營業推廣屬于短期性的刺激工具,用以鼓勵投資者較迅速和較大量地購買某一基金產品。營業推廣手段:(3類)
  1.銷售網點宣傳;
  2.投資者交流;
  3.費率優惠;
  4.公共關系。
  四、基金的客戶服務方式
  (一)電話服務中心;
  (二)郵寄服務;
  (三)自動傳真、電子信箱與手機短信;
  (四)“一對一”專人服務;
  (五)互聯網的應用;
  (六)媒體和宣傳手冊的應用;
  (七)講座、推介會和座談會。

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