證券投資基金這章將基金從業基礎知識的內容濃縮到了一起，知識點高度集中，在證券從業考試中也是分值占比比較高的一章。
【第1問】證券投資基金和債券、股票有什么區別？
【考點】基金和債券、股票的區別
【必背解析】
基金 | 債券 | 股票 | |
經濟關系 | 信托關系 | 債權債務關系 | 所有權關系 |
資金投向 | 有價證券 | 實業 | 實業 |
收益風險水平 | 介于債券股票之間 | 風險較小 | 風險較大 |
【典型真題】關于不同證券投資收益與風險的差異，下列說法正確的有( )
Ⅰ相較債券，股票價格的波動性較大
Ⅱ相較債券，股票是一種高風險、低收益的投資品種
Ⅲ相較股票，基金是一種風險適中，收益相對穩健的投資品種
Ⅳ相較股票，基金投資于眾多金融工具或產品，能分散風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ 、 Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【第2問】契約型和公司型基金有什么區別？
【考點】契約型基金和公司型基金的區別
【必背解析】
契約型基金 | 公司型基金 | |
資金性質 | 信托財產 | 公司的法人資本 |
投資者地位 | 基金委托人和受益人 | 股東 |
營運依據 | 基金合同 | 公司章程 |
【第3問】封閉式基金和開放式基金有什么區別？
【考點】封閉式基金和開放式基金的區別
【必背解析】
封閉式基金 | 開放式基金 | |
期限不同 | 有固定存續期，一般在10~15年 | 無固定存續期限 |
發行規模限制 | 固定 | 無規模限制 |
基金份額交易方式 | 在交易所交易 | 向基金銷售機構申贖 |
價格形成方式 | 受市場供求關系影響 | 以單位份額凈資產值為基礎 |
激勵約束機制 | 規模固定，可全額投資 | 受資金進出影響，不全額投資 |
【典型真題】我國開放式基金的存續期為( )
A、一般無固定期限
B、15 年-50 年
C、5 年
D、15 年
【第4問】私募基金的合格投資者指哪些？
【考點】合格投資者
【必背解析】合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列標準的單位和個人：
（1）凈資產不低于1000萬元的單位。
（2）金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。
社會保障基金、企業年金等養老基金、慈善基金等社會公益基金，依法設立并在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員視為合格投資者。
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