1、關于金融市場的功能，下列說法正確的有( )。
?、?資源配置與轉化功能 Ⅱ 價格調控功能
Ⅲ 風險分散和規避功能 Ⅳ 宏觀調控傳導功能
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析： 金融市場有以下四個方面的功能：①資源配置與轉化功能;②價格發現功能;③風險分散和規避功能;④宏觀調控傳導功能。
2、下列關于股票發行制度的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的
?、?審批制的審核方式是實質審查
?、?注冊制與核準制的根本區別在于公開發行權利是政府授予還是法律賦予
?、?注冊制實行寬進嚴管，重在事中和事后監管
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析： Ⅱ項，審批制的審核方式是形式及實質的全面審查;核準制的審核方式是實質審查。
3、下列影響股票價格變動的因素中，屬于行業與部門因素的有( )。
?、?經濟周期變動 Ⅱ 行業分析因素
?、?公司競爭力 Ⅳ 行業生命周期
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析： 影響股票價格變動的基本因素中，行業與部門因素主要有：行業分類、行業分析因素、行業生命周期。
4、關于機構投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 機構投資者有助于改善儲蓄轉化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發展
?、?機構投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結合與協調發展，健全金融市場的運行機制
?、?機構投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩定運行
?、?機構投資者有助于實現社會經濟體系與宏觀經濟的良性互動發展
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析： 機構投資者在金融市場中的作用有：①機構投資者有助于改善儲蓄轉化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發展;②機構投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結合與協調發展，健全金融市場的運行機制;③機構投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩定運行;④機構投資者有助于實現社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發展。
5、我國地方政府債券的發行模式包括( )。
Ⅰ 代發代還 Ⅱ 自發代還
Ⅲ 代發自還 Ⅳ 自發自還
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析： 我國地方政府債券的發行模式有：代發代還、自發代還、自發自還。
6、儲蓄國債發行可采用的方式有( )。
?、?自銷 Ⅱ 包銷
?、?代銷 Ⅳ 公開招標
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析： 不同類型的國債的發行方式不同，憑證式國債發行完全采用承購包銷方式，儲蓄國債發行可采用包銷或代銷方式，記賬式國債發行完全采用公開招標方式。
7、依據投資理念的不同，可以將基金分為( )。
?、?開放式基金 Ⅱ 平衡型基金
?、?主動型基金 Ⅳ 指數型基金
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析： 依據投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數)型基金。
8、影響債券期限的主要因素包括( )。
Ⅰ 資金使用方向 Ⅱ 籌資者的資信
Ⅲ 債券的變現能力 Ⅳ 市場利率變化
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析： 影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、債券的變現能力、市場利率變化?；I資者的資信屬于影響債券利率的因素。
9、風險對沖過程中需要遵循的原則有( )。
?、?交易方向相同原則Ⅱ 商品種類相同或相近原則
?、?數量相等或相近原則 Ⅳ 月份相同或相近原則
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析： 風險對沖需遵循四項操作原則：交易方向相反原則、商品種類相同或相近原則、數量相等或相近原則、月份相同或相近原則。
10、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為( )。
Ⅰ 股票基金 Ⅱ 貨幣市場基金
?、?偏債型基金 Ⅳ 衍生證券投資基金
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析： 根據投資標的的不同，可以把證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和衍生證券投資基金。
