證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》第三章內(nèi)容：中國的金融體系與多層次資本市場，共五小節(jié)內(nèi)容。

第一節(jié) 證券發(fā)行人；第二節(jié) 證券投資者；第三節(jié) 證券中介機(jī)構(gòu)；第四節(jié) 自律性組織；第五節(jié) 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。教材核心考點(diǎn)考點(diǎn)講解>>

主要掌握證券市場融資活動的概念、方式及特征；證券發(fā)行人的概念和分類；證券市場投資者的概念、特點(diǎn)及分類；機(jī)構(gòu)投資者的概念、特點(diǎn)及分類；基金類投資者的概念、特點(diǎn)及分類；個人投資者的概念；證券公司的定義；證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容；證券交易所的定義、特征及主要職能；證券投資者保護(hù)基金的來源、使用、監(jiān)督管理；我國的證券市場的監(jiān)管體系等。

【第三章習(xí)題及答案】

1、證券市場融資活動是指()之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

A.公司(企業(yè))和個人投資者

B.資金盈余單位和赤字單位

C.證券發(fā)行單位和證券投資單位

D.證券公司和普通投資者

答案：B

解析：證券市場融資活動是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。

2、在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債券的主要動因是(　　)

A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立和轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司

B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動性，并可避免股份過度集中

C.增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金

D.保護(hù)原股東的權(quán)力及其對公司的控制權(quán)

答案：C

解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強(qiáng)證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。

3、以下對證券投資者描述錯誤的是()。

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者占比重超過50%

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者

D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

答案：A

解析：考點(diǎn)：考查證券市場投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。近年來，機(jī)構(gòu)交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢，但是，從總量上看，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在80%以上。

4、在我國，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括()。

A.調(diào)劑資金余缺

B.實施宏觀調(diào)控

C.謀求高盈利

D.實行特定的產(chǎn)業(yè)政策

答案：C

解析：考點(diǎn)：考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點(diǎn)是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。

5、對合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴(yán)格要求，有利于提高國內(nèi)市場投資者素質(zhì)和維護(hù)市場穩(wěn)定。我國對各種類型的合格境外機(jī)構(gòu)投資者的資產(chǎn)規(guī)模等條件做出了嚴(yán)格要求，不包括()。

A.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)：經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元

B.保險公司：成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元

C.證券公司：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

D.商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

答案：B

解析：保險公司：成立2年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元。