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2023年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬練習(xí)題精選
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國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分。下列屬于國際金融監(jiān)管體系的有(??)。
?Ⅰ.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會
?Ⅱ.國際證監(jiān)會組織
?Ⅲ.中國銀保監(jiān)會
?Ⅳ.國際保險監(jiān)督官協(xié)會
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分,包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織和國際保險監(jiān)督官協(xié)會。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項正確,故本題選B。
上證50ETF期權(quán)的合約到期月份有()。
Ⅰ.當(dāng)月
Ⅱ.下月
Ⅲ.隨后兩個季月
Ⅳ.隨后三個季月
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
本題考查上證50ETF期權(quán)的內(nèi)容。上證50ETF期權(quán)的合約到期月份有當(dāng)月、下月及隨后兩個季月。
因此,Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意,故本題選D選項。
間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風(fēng)險,具體表現(xiàn)為(??)。
?Ⅰ.在間接融資中,資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系
?Ⅱ.相對于直接融資來說,間接融資的信譽(yù)程度較高
?Ⅲ.通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資,到期均必須返還,并支付利息,具有可逆性
?Ⅳ.間接融資的主動權(quán)在很大程度上受金融中介支配
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
間接融資的特點包括:
①間接性。資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系;(Ⅰ項正確)
②相對集中性;
③融資信譽(yù)的差異性較小。相對于直接融資來說,間接融資的信譽(yù)程度高,風(fēng)險性也相對較小,融資的穩(wěn)定性較強(qiáng);(Ⅱ項正確)
④全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資,到期均必須返還,并支付利息,具有可逆性;(Ⅲ項正確)
⑤融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。在間接融資中,資金主要集中于金融機(jī)構(gòu),資金貸給誰不貸給誰,并非由資金的初始供應(yīng)者決定,而是由金融中介機(jī)構(gòu)決定。(Ⅳ項正確)
故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項正確,本題選D。
關(guān)于開放式基金認(rèn)購,以下表述正確的有(??)。
?Ⅰ.一般情況下,已正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷
?Ⅱ.T日提交的認(rèn)購申請,T+2日才能查詢受理情況
?Ⅲ.認(rèn)購的結(jié)果要等到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)
?Ⅳ.認(rèn)購?fù)ǔ2捎梅蓊~認(rèn)購的方式
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅳ項錯誤,開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式,即投資者在辦理認(rèn)購時,認(rèn)購申請上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額,而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額,基金注冊登記人在基金認(rèn)購結(jié)束后,再按基金份額的認(rèn)購價格,將申請認(rèn)購基金的金額換算成投資人應(yīng)得的基金份額。
Ⅰ項正確,一般情況下,已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷。
Ⅱ項正確,投資者于T日提交認(rèn)購申請后,可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。
Ⅲ項正確,認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。
故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ表述正確,本題選B。
買賣價差法常用的價差指標(biāo)包括(??)。
?Ⅰ.買賣價差
?Ⅱ.有效價差
?Ⅲ.實現(xiàn)的價差
?Ⅳ.合理價差
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
買賣價差法是利用市場上同一交易標(biāo)的在同一時間的買入和賣出價格差來衡量其流動性風(fēng)險的一種方法。
該方法常用的價差指標(biāo)包括買賣價差、有效價差與實現(xiàn)的價差等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項正確,故本題選A。