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2023年證券從業《金融市場基礎知識》模擬練習題精選
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關于金融市場功能的說法,下列正確的有()。
A. 金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本
B. 金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移,促進無形資本形成
C. 金融市場引導資金在不同金融資產之間配置,達成供需平衡,這說明金融市場具有價格發現的功能
D. 金融市場通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解
金融市場的功能:
(1)資金融通。這是金融市場的首要功能。金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移,促進有形資本形成。【B錯誤,不是無形】
(2)價格發現。金融市場中供求雙方的相互作用決定了交易資產的價格,價格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號,引導資金在不同金融資產之間配置,達成供需平衡,這也被稱為價格發現過程。
(3)提供流動性。金融市場提供流動性,是指它為投資者提供一種出售金融資產的機制。投資者以貨幣資金換取相應的金融資產之后,可能因為種種原因需要將金融資產變現,金融市場的一個重要功能就是提供流動性,即金融資產交易變現或贖回的渠道和機制。
(4)風險管理。資產價格變化、借款人信用狀況惡化、經濟行為過程中的操作錯誤,甚至是自然災害、意外事故等都可能給經濟主體帶來損失。金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解。
(5)降低金融交易的搜尋成本和信息成本。
多層次資本市場的意義包括()。
A. 有利于調動民間資本的積極性,轉儲蓄為投資
B. 有利于創新宏觀調控機制,提高間接融資比重,防范和化解經濟金融風險
C. 有利于促進科技創新,促進新興產業發展和經濟轉型
D. 有利于促進產業整合,緩解產能過剩
中國多層次資本市場建設的意義包括:
(1)有利于調動民間資本的積極性,將儲蓄轉化為投資,提升服務實體經濟的能力。
(2)有利于創新宏觀調控機制,提高直接融資比重,防范和化解經濟金融風險。
(3)有利于促進科技創新,促進新興產業發展和經濟轉型。
(4)有利于促進產業整合,緩解產能過剩。
(5)有利于滿足日益增長的社會財富管理需求,改善民生,促進社會和諧。
(6)有利于提高我國經濟金融的國際競爭力。
下列說法正確的有()。
A. 證券公司可以為其控股期貨公司從事中間介紹業務
B. 擬開展中間介紹業務的證券公司營業部不需要人員具備期貨從業資格
C. 證券公司為期貨公司提供中間介紹業務,其人員、經營場所等分開隔離
D. 證券公司可以協助辦理期貨開戶手續
證券公司只能接受其全資擁有或者控股的,或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事中間介紹業務,不能接受其他期貨公司的委托從事中間介紹業務。證券公司與期貨公司應當獨立經營,保持財務、人員、經營場所等分開隔離。證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業務,應當提供的服務包括:協助辦理開戶手續;提供期貨行情信息、交易設施;中國證監會規定的其他服務。B項,擬開展中間介紹業務的證券公司營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員。