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2025年3月證券《基礎知識》章節真題沖刺:我國金融市場的監管體制

來源:233網校 2025-03-18 00:00:15

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今日章節考點真題:我國金融市場的監管體制

我國當前金融監管體制是()。

A.“一委一行兩會

B.“一行三會”

C.“一行兩會”

D.“一委一行”

參考答案:A
參考解析:

中國當前的金融監管體制已經從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”,即國務院金融穩定發展委員會、中國人民銀行、中國證券監督管理委員會以及中國銀行保險監督管理委員會。

【2023版教材變更:中國當前的金融監管體制已經從過去的“一行三會”“一委一行兩會”過渡到“一委一行一局一會”,即中央金融委員會、中國人民銀行、國家金融監督管理總局和中國證券監督管理委員會。】

當前中國證監會的職責不包括(??)。

A.依法對證券期貨違法違規行為進行調查、處罰

B.監管境內企業直接或間接到境外發行股票、上市

C.監督管理證券期貨交易所

D.制定和執行貨幣政策

參考答案:D
參考解析:

ABC都是中國證監會的職責,D選項不屬于,選項D屬于中國人民銀行的職責。

1992年以前,我國對銀行業、證券業、保險業、信托業實行集中統一監管的機構是()。

A.財政部

B.國家發改委

C.中國人民銀行

D.國務院金融穩定委員會

參考答案:C
參考解析:

我國金融監管體制的演變:

第一階段為1992年以前的【中國人民銀行】集中統一監管階段。

1978年,中國人民銀行總行從財政部獨立劃出,恢復了國家銀行的地位。

1984年,中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能,負責對銀行業、證券業、保險業、信托業實行集中統一監管。

第二階段為1992年到1997年,這一階段為分業監管起步階段。

第三階段為1998年到2008年,該階段"一行三會"體制成型,分業監管體制不斷專業化、精細化。

第四階段為2009年到2016年,金融監管體制開始了金融監管的協調性和有效性的初步改革。

第五階段為2017年以來,金融監管體制進入功能監管的變革新階段。

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