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2025年證券《基礎知識》章節真題沖刺:個人投資者的風險特征與投資者適當性

來源:233網校 2025-04-17 00:00:31

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今日章節考點真題:個人投資者的風險特征與投資者適當性

根據有關國際組織、機構的規定和要求,投資者適當性管理工作主要是以經營機構適當性義務為主線展開的,經營機構應當履行的適當性義務不包括()

A.以“將適當的產品銷售給適當投資者”為目標的銷售匹配義務

B.以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務

C.以實行充分風險揭示和警示為目標的投資者教育義務

D.以判斷產品風險等級為目標的產品分級義務

參考答案:C
參考解析:

本題正確為C,不包括C選項。

投資者適當性管理工作主要是以經營機構適當性義務為主線展開的,應當包括三類:

一是以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務;【B】

二是以判斷產品風險等級為目標的產品分級義務;【D】

三是以“將適當的產品銷售給適當的投資者”為目標的銷售匹配義務。【A】

出于保護投資者尤其是中小投資者的利益,大多數國家和地區都對投資者適當性問題做出了規定和指引,不包括()參與主體。

A.律師業協會

B.政府監管機構

C.行業自律組織

D.金融企業

參考答案:A
參考解析:

考點:考查全球主要國家投資者適當性管理。出于保護投資者尤其是中小投資者的利益,大多數國家和地區的【政府監管機構、行業自律組織以及金融企業】不同程度地對投資者適當性問題做出了硬性規定或原則性指引。

根據國際證監會組織《關于復雜金融產品銷售的適當性要求(最終決定)》金融機構對客戶的評估項目包括(??)等。

A.客戶的投資知識

B.客戶的風險承受能力

C.客戶定期追加投資的能力

D.客戶理解復雜金融產品的能力

參考答案:ABCD
參考解析:

國際證監會組織《關于復雜金融產品銷售的適當性要求(最終報告)》指出,適當性是指金融機構在銷售金融產品的過程中應當遵守的標準和規定,并據此評估所出售的產品是否符合客戶的財務狀況和需求。銷售行為包括向客戶提供投資建議、管理個人投資組合和推薦公開發行的證券,評估項目既包括客戶的【投資知識】、投資經驗、投資目標、【風險承受能力】、投資期限等,也包括客戶定【期追加投資、提供額外抵押以及理解復雜金融產品的能力】。

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