第五節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責(zé)任

　　一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的一般要求（熟悉）
　　證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%。
　　客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。
　　證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于3年。每年4月底前，證券公司和證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)匯總上一年度證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投訴及處理情況，分別報(bào)證券公司住所地及證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)局備案。
　　證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少?gòu)?qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。
　　證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)。離任審計(jì)結(jié)束前，被審計(jì)人員不得離職；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法機(jī)關(guān)依法處理，且該違規(guī)人員至少2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)任其他證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人或者證券公司同等職務(wù)及以上管理人員。
　　證券公司應(yīng)當(dāng)在審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，將證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任審計(jì)報(bào)告報(bào)證券營(yíng)業(yè)部所在地及公司住所地證監(jiān)局備案。
　　【例1·單選題】證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每（ ）年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。
　　A. 2
　　B. 3
　　C. 5
　　D. 6
　　『正確答案』B
　　『答案解析』證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)每3年至少?gòu)?qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。
　　【例2·判斷題】證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。（ ）
　　A.正確 　　B.錯(cuò)誤
　　『正確答案』A
　　『答案解析』證券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。
　　二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為（熟悉）
　　1.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物；或違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券。
　　2.侵占、損害客戶的合法權(quán)益。
　　3.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；違背客戶的委托為其買賣證券；接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格；代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。
　　4.以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。
　　5.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。
　　6.在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外私下接受客戶委托買賣證券。
　　7.編造、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。
　　8.從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)。
　　9.貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。
　　10.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。
　　11.泄露客戶資料。
　　三、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施
　　（一）證券公司的內(nèi)部控制
　　（二）證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理
　　（三）證券交易所的監(jiān)督
　　證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
　　（四）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
　　1.證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度。證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。
　　2.信息披露。
　　3.檢查制度。
　　四、法律責(zé)任
　　（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定
　　（二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定
　　（三）國(guó)務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定
　　【例題·單選題】證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，依照法律規(guī)定，責(zé)令改正，處以（）的罰款。
　　A. 1倍以上5倍以下
　　B. 1萬元以上10萬元以下
　　C. 3萬元以上10萬元以下
　　D. 3萬元以上30萬元以下
　　『正確答案』B
　　『答案解析』證券公司誘使客戶進(jìn)行不必要的證券交易，依照法律規(guī)定，責(zé)令改正，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。

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