防范和控制經紀業務的風險，除了需要證券公司如上所述建立各項業務規章制度和采取相應管理、防范措施外，還需要建立一套內外結合的業務監督與檢查制度。
(一)證券公司的內部控制
通過定期或不定期、全面或單項、現場或非現場的稽核檢查，及時發現和糾正存在的問題。
(二)證券業協會的自律管理
證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。證券公司應當加入證券業協會，成為證券業協會的會員。
(三)證券交易所的監督
證券交易所是證券經紀業務的一線監管機構。證券交易所應當在其業務規則中對會員代理客戶買賣證券業務作出詳細規定，并實施一定的監管。同時，證券交易所每年應當對會員的財務狀況、內部風險控制制度以及遵守國家有關法規和證券交易所業務規則等情況進行抽樣或者全面檢查，并將檢查結果報告中國證監會。
(四)證券監管機構的監管
中國證監會及其派出監管機構依法對證券公司的經紀業務進行監管，主要監管措施包括以下幾方面：
1．證券公司向監管機構的報告制度。證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向證券監管機構報送年度報告；自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。
2．信息披露。證券公司應當依法按證券監管機構的有關要求，向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情況、經營管理狀況、財務收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關信息。
3．檢查制度。證券監管機構有權采取下列措施，對證券公司的業務活動、財務狀況、經營管理情況進行檢查：
(1)詢問證券公司的董事、監事、工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。
(2)進人證券公司的辦公場所或者營業場所進行檢查。
(3)查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存。
(4)檢查證券公司的計算機信息管理系統，復制有關數據資料。
四、法律責任
(一)中國證監會《關于加強經紀業務管理的規定》的有關規定
1．證券營業部及證券從業人員發生違反法律、行政法規、監管機構和其他行政管理部門規定以及自律規則、證券公司證券經紀業務管理制度行為的，證券公司應當追究其責任。
2．證券公司及證券營業部違反《關于加強經紀業務管理的規定》的，中國證監會及其派出機構將視情況依法采取責令改正、監管談話、出具警示函、暫不受理與行政許可有關的文件、責令處分有關人員、暫停核準新業務、限制業務活動等監管措施。違反法律法規的，依法進行行政處罰。構成犯罪的，移送司法機關處理。
(二)中國證監會《證券經紀人管理暫行規定》的有關規定
中國證監會及其派出機構依法對證券經紀人進行監督管理。對違法違規的證券經紀人，依法采取監管措施或者予以行政處罰。對違反規定或者因管理不善導致證券經紀人違法違規、客戶大量投訴、出現重大糾紛、不穩定事件的證券公司，可以要求其提高經紀業務風險資本準備汁算比例和有關證券營業部的分支機構風險資本準備計算金額，并依法采取限制其證券經紀人規模等監管措施或者予以行政處罰。
證券公司和證券經紀人的失信行為信息，記入證券期貨市場誠信信息數據庫系統。
(三)國務院《證券公司監督管理條例》的有關規定
1．證券公司從事證券經紀業務，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，依照《證券法》第二百零五條的規定處罰，即“沒收違法所得，暫停或者撤銷相關業務許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款”。
2．證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，依照《證券法》第二百零八條的規定處罰，即“責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三萬元的，處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款”。
3．證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產管理業務時，使用客戶資產進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第二百一十條的規定處罰，即“責令改正．處以一萬元以上十萬元以下的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔賠償責任”。
4．證券公司或者其境內分支機構超出國務院證券監督管理機構批準的范圍經營業務的，依照《證券法》第二百一十九條的規定處罰，即“責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下罰款；情節嚴重的，責令關閉。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款”。
5．證券公司違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節嚴重的，暫停或者撤銷其相關證券業務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格：
(1)違反規定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務或者產品銷售活動。
(2)向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷。
6．證券公司違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格：
(1)與他人合資、合作經營管理分支機構，或者將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。
(2)未按照規定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好。
(3)推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應。
(4)未按照規定指定專人向客戶講解有關業務規則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險。
(5)未按照規定與客戶簽訂業務合同，或者未在與客戶簽訂的業務合同中載入規定的必備條款。
(6)未按照規定建立并有效執行信息查詢制度。
(7)未按照規定指定專門部門處理客戶投訴。
(8)未按照規定存放、管理客戶的交易結算資金。
7．證券公司未按照規定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節嚴重的，處以20萬元以上50萬元以下的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。
8．根據《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷相關業務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款：
(1)任何單位和個人強令、指使、協助、接受證券公司以證券經紀客戶的資產提供融資或者擔保。
(2)證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規定動用客戶的交易結算資金和證券。
(3)資產托管機構、證券登記結算機構對違反規定動用客戶的資金和證券的申請、指令予以同意、執行。
(4)資產托管機構、證券登記結算機構發現客戶資金和證券被違法動用而未向國務院證券監督管理機構報告。
9．證券經紀人違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款；情節嚴承的，撤銷任職資格或者證券從業資格：
(1)從事業務未向客戶出示證券經紀人證書。
(2)同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動。
(3)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項。
例4—26(2012年3月考題·判斷題)
證券公司違反《證券公司監督管理條例》，將被責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以一定的罰款，但不對責任人員進行處罰。（ ）
【參考答案】√
【解析】證券公司違反《證券公司監督管理條例》，將被責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以一定的罰款，對直接負責的主管人員和其他直責任人員，給予警告，并處以罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。
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