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1.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說法正確的是（）。
Ⅰ.有固定利率，也有浮動利率
Ⅱ.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級
Ⅲ.利率高低取決于存單的期限
Ⅳ.利率高低取決于經(jīng)濟(jì)形勢
Ⅴ.利率高低取決于發(fā)行量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
易錯率：83.61%
正確答案：A
答案解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級和存單的期限。
2.下列關(guān)于風(fēng)險的說法中，錯誤的是（）。
Ⅰ.地震、旱災(zāi)、戰(zhàn)爭、蟲災(zāi)屬于自然風(fēng)險
Ⅱ.政治風(fēng)險和戰(zhàn)爭屬于技術(shù)風(fēng)險
Ⅲ.空氣污染、噪音屬于技術(shù)風(fēng)險
Ⅳ.政治風(fēng)險屬于國家風(fēng)險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
易錯率：79.52%
正確答案：C
答案解析：技術(shù)風(fēng)險是指伴隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展、生產(chǎn)方式的改變而產(chǎn)生的威脅人們生產(chǎn)與生活的風(fēng)險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項錯誤。
3.證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）年7月。
A.2012
B.2009
C.2010
D.2011
易錯率：75.98%
正確答案：A
答案解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復(fù)。
4.證券具有極高的流動性必須滿足的條件是（）。
Ⅰ.很容易變現(xiàn)
Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小
Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定
Ⅳ.具有安全可靠的證券交易市場
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
易錯率：82.5%
正確答案：C
答案解析：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：（1）很容易變現(xiàn)。（2）變現(xiàn)的交易成本極小。（3）本金保持相對穩(wěn)定。
5.資信評級機(jī)構(gòu)申請證券評級業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于（）人。
A.5
B.10
C.20
D.30
易錯率：69.83%
正確答案：B
答案解析：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）具有中國法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。（2）具有符合《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人；具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。（3）具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。（4）具有完善的業(yè)務(wù)制度。（5）最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。（6）最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。（7）中國證監(jiān)會基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會公共利益規(guī)定的其他條件。
6.股權(quán)類期權(quán)包括（）。
Ⅰ.單只股票期權(quán)
Ⅱ.股票組合期權(quán)
Ⅲ.認(rèn)股權(quán)證期權(quán)
Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
易錯率：73.37%
正確答案：D
答案解析：與股權(quán)類期貨類似，股權(quán)類期權(quán)包括三種類型：單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股票指數(shù)期權(quán)。
7.證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入（）。
A.注冊資本
B.總資本
C.凈資本
D.凈資產(chǎn)
易錯率：70.39%
正確答案：C
答案解析：證券公司借入的長期次級債，應(yīng)當(dāng)按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的50%。
8.當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是（）。
A.風(fēng)險準(zhǔn)備金
B.保障基金
C.保護(hù)基金
D.保證金
易錯率：70.2%
正確答案：C
答案解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。
9.電話自動委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與（）連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。
A.自助終端系統(tǒng)
B.客戶端委托系統(tǒng)
C.頁面客戶端系統(tǒng)
D.電腦交易系統(tǒng)
易錯率：72.63%
正確答案：D
答案解析：電話自動委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個電話自動委托交易系統(tǒng)。客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號鍵輸入委托指令。
