第二節個人理財業務的發展及原因

一、個人理財業務的發展
二、國內個人理財業務迅速發展的原因

第三節理財師的執業資格和要求

一、理財師隊伍狀況
二、理財師的職業特征
三、理財師的執業資格

第二章個人理財業務相關法律法規

第一節理財師的法律法規基礎知識

一、法律知識的重要性
二、中國的法律體系
三、民事法律關系介紹

第二節理財規劃中的法律法規

一、合同法律制度
二、物權法律制度
三、婚姻法律制度
四、繼承法律制度
五、個人獨資企業法和合伙企業法

第三節理財銷售及代理銷售產品相關法律法規

一、商業銀行理財產品涉及的重要法律法規
二、基金代銷業務涉及的法律法規
三、私募資產管理業務涉及的法律法規
四、保險代理業務涉及的相關法律法規
五、黃金期貨交易業務涉及的法律法規
六、個人外匯管理涉及的法律法規

第三章理財投資市場概述

第一節金融市場概述

一、金融市場的概念
二、金融市場的特點
三、金融市場的構成要素
四、金融市場功能

第二節金融市場分類

一、有形市場和無形市場
二、發行市場和流通市場
三、貨幣市場和資本市場
四、直接融資市場和間接融資市場

第三節理財投資市場介紹

一、貨幣市場介紹
二、債券市場介紹
三、股票市場介紹
四、金融衍生品市場介紹
五、外匯市場介紹
六、保險市場介紹
七、貴金屬市場及其他投資市場介紹

第四章理財產品概述

第一節銀行理財產品

一、資管新規的主要內容
二、銀行理財產品概述
三、銀行理財產品分類及特點
四、銀行理財子公司及產品
五、銀行理財產品風險及法律約束

第二節銀行代理理財產品

一、銀行代理理財產品概述
二、基金
三、保險
四、國債
五、信托計劃
六、貴金屬
七、券商資產管理計劃

第三節其他理財產品

一、基金子公司產品
二、期貨資產管理產品
三、合伙制私募基金
四、智能投顧

第五章客戶分類與需求分析

第一節了解客戶需求的重要性

一、企業經營理念的發展
二、理財師工作職責的要求
三、理財服務規范和質量的要求

第二節了解客戶的主要內容

一、從理財規劃需求角度分類客戶信息
二、財務信息和非財務信息的分類
三、定量信息和定性信息的分類

第三節客戶分類與客戶需求分析

一、不同的客戶分類方法
二、客戶需求分析
三、生命周期與客戶需求的關系

第四節了解客戶的方法

一、開戶資料
二、調查問卷
三、面談溝通
四、電話溝通
五、數據挖掘

第六章理財規劃計算工具與方法

第一節貨幣時間價值的基本概念

一、貨幣時間價值概念與影響因素
二、時間價值的計算公式和基本參數
三、現值與終值的計算
四、72法則
五、有效利率的計算

第二節規則現金流的計算

一、期末年金與期初年金
二、永續年金
三、增長型年企

第三節不規則現金流的計算

一、凈現值(NPV)
二、內部回報率(IRR)

第四節理財規劃計算工具

一、復利與年金系數表
二、財務計算器
三、Excel的使用
四、金融理財工具的特點及比較
五、貨幣時間價值在理財規劃中的應用

第七章理財師的工作流程和方法

第一節概述

第二節接觸客戶、建立信任關系

一、接觸客戶
二、建立信任關系
三、明確理財服務的基本要求

第三節分析客戶家庭財務現狀

一、收集客戶信息的必要性和基本技巧
二、客戶信息的內容
三、客戶信息的整理
四、分析客戶財務現狀

第四節明確客戶的理財目標

一、理財目標的內容
二、理財目標確定的原則
三、確定理財目標的步驟

第五節制定理財規劃方案

一、理財規劃方案的內容
二、制定和提交書面理財規劃方案

第六節理財規劃方案的執行

一、執行理財規劃方案的原則
二、執行理財規劃方案的注意因素
三、客戶檔案管理

第七節后續跟蹤服務

一、后續跟蹤服務的必要性
二、實施方案跟蹤和評估服務
三、不定期評估和方案調整
四、從跟蹤服務到綜合規劃的螺旋式提升

附錄理財師金融服務技巧

第一部分理財師的商務禮儀與溝通技巧

一、理財師的儀表禮儀
二、會見客戶的相關禮儀
三、溝通技巧

第二部分工作計劃與時間管理

一、時間管理的重要性
二、時間管理的方法
三、理財師時間管理實踐

第三部分電話溝通技巧

一、一般電話禮儀
二、外撥電話的步驟和注意事項

第四部分金融產品服務建議流程與話術

一、產品賣點總結方法
二、產品服務建議的流程