銀行從業法律法規初級大綱可在中國銀行業協會網站（https://link.233.com/14267/）、東方銀行業高級管理人員研修院網站(link.233.com/18108/)查詢，2021年銀行從業法律法規初級大綱暫未更新，目前使用大綱內容如下：

點擊下載法律法規初級大綱

第一部分經濟金融基礎

一、經濟基礎知識

（一）熟悉宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響；

（二）了解我國行業分類的方法、行業分析基本內容；

（三）掌握區域發展分析的內容及分析重點。

二、金融基礎知識

（一）掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容；

（二）熟悉貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制；

（三）了解并掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程；

（四）掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

（一）了解金融市場的內容、特點和分類；

（二）掌握金融工具的特點及種類；

（三）了解并熟悉央行、金融監管機構、金融機構及自律組織的分類和職能；

（四）掌握金融機構的基本業務、職能、經營特點。

四、銀行體系

（一）了解銀行的起源與發展；

（二）熟悉我國銀行的分類與職能。

第二部分銀行業務

一、存款業務

（一）掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業務的種類、特點及操作規則；

（二）熟悉存款業務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點。

二、貸款業務

（一）掌握個人貸款、公司貸款業務的種類、特征、流程、管理要求；

（二）熟悉票據、保函、承諾業務的基本內容與相關管理要求。

三、結算、代理及托管業務

（一）掌握支付結算及清算業務、代收代付業務、代理銀行業務、代理證券業務、代理保險業務、資產托管業務、代保管業務等的業務規則和管理要求。

四、銀行卡業務

（一）了解銀行卡業務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區別；

（二）熟悉信用卡的分類、業務內容與特點以及信用卡風險管理要求；

（三）熟悉借記卡的分類、功能及特點。

五、理財與同業業務

（一）掌握理財業務的分類與特點；

（二）掌握理財業務的銷售和信息披露要求；

（三）掌握同業業務的分類、主要同業業務的管理要求。

第三部分銀行管理

一、銀行管理基礎

（一）掌握商業銀行組織架構與管理機制；

（二）掌握西方及我國商業銀行的的組織架構、特點、模式及發展趨勢；

（三）掌握銀行管理基本指標的含義及計算方法。

二、公司治理、內部控制與合規管理

（一）掌握銀行公司治理的主要內容；

（二）掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容；

（三）了解并掌握合規管理的主要內容。

三、商業銀行資產負債管理

（一）熟悉資產負債管理對象；

（二）熟悉并掌握資產負債管理主要內容及策略。

四、資本管理

（一）掌握銀行資本的種類及作用；

（二）熟悉資本管理的國際監管標準，掌握我國的監管要求。

五、風險管理

（一）掌握風險的內涵及分類；

（二）掌握風險管理的組織架構、主要流程

（三）掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險的內涵和管控手段。

第四部分銀行從業法律基礎

一、銀行基本法律法規

（一）掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定；

（二）掌握銀行監管法律適用范圍、銀行監管機構設置及監管職責、監管措施具體內容；

（三）掌握商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則；

（四）掌握洗錢的概念、過程、方式、反洗錢的監管機構及職責、商業銀行反洗錢義務。

二、民事法律制度

（一）掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規則；

（二）掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規則；

（三）掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規則；

（四）掌握婚姻法、繼承法中與銀行業務相關的法律制度。

三、商事法律制度

（一）熟悉公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規則；

（二）熟悉證券發行、證券交易、證券上市的基本法律規則；

（三）熟悉基金分類、特點和銀行代理基金業務的基本法律規則；

（四）熟悉保險分類、保險合同、保險代理和保險經濟的基本法律規則；

（五）熟悉信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規則；

（六）熟悉票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規則。

四、刑事法律制度

（一）了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則；

（二）掌握金融犯罪常見罪名以及相應的構成要件。

第五部分銀行監管與自律

一、銀行監管體制

（一）了解銀行監管起源與演變；

（二）掌握我國銀行監管的框架、結構和特點。

二、銀行自律與市場約束

（一）了解我國銀行自律組織的宗旨、目標；

（二）掌握職業操守的宗旨和適用范圍；

（三）掌握從業準則及職業操守的內容與相關規定；

（四）熟悉廉政從業和廉潔金融文化建設相關要求。

三、消費者權益保護

（一）熟悉銀行業消費者權益保護的主要權利、主要義務及實施的相關內容；

（二）了解金融機構履行社會責任、經濟責任和環境責任的內容。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。