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考核2-4分！銀行從業《初級個人理財》高頻必考點：個人理財及相關定

義

根據近三年真題統計，該考點所在的第一章《個人理財概述》分值穩定在6-8 分，約占總分值的 6%-8%。若細分到 “個人理財及

相關定義” 這一節知識點，分值約為2-4 分。

1、核心考查方向：

定義與分類：個人理財業務的兩類服務（理財顧問、綜合理財）的區別。

職業特征與資格：理財師的 “4E” 執業資格（教育、考試、經驗、職業道德）。

法律基礎：民事代理制度、合同履行抗辯權等與理財業務相關的法律概念。

2、題型特征：

單選題：直接考查概念定義（如個人理財業務分類、理財師職業特征）。

多選題：側重關聯要素（如理財業務相關主體、民事法律關系主體）。

判斷題：易混淆點辨析（如保證收益理財計劃的法律約束）。

學霸視頻

考點1：個人理財相關定義☆

1．資產管理業務

銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產進行

投資和管理的金融服務。

2．財富管理業務

財富管理整合了私人銀行業務、資產管理業務以及證券經紀業務，是在分析客戶自身財務狀況的基礎上發掘客戶財富管理需求，

為客戶量身定制財富管理目標和計劃，幫助客戶選擇理財產品和服務，最終實現其財富目標而提供的一系列金融服務和全方位非

金融服務的經營行為。

3．私人銀行業務

一、分值分布及題型考法

二、考點梳理

233網校（www.meibinglu.com）：面向建筑工程、金融財會、職業資格等考證人群，提

供視頻課程、報考指導、免費題庫等考試培訓服務。

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