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中級銀行管理科目重點考察其公司治理理念、合規(guī)管理意識、風險管理經(jīng)驗和內(nèi)部控制能力。

具體各章重要知識點歸納如下>>

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第一章宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境 

第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟環(huán)境

知識點一：經(jīng)濟發(fā)展的新常態(tài)。（了解）

知識點二：我國的經(jīng)濟政策體系。（熟悉）

第二節(jié) 財政、貨幣政策環(huán)境

知識點一：財政政策環(huán)境。（熟悉）

知識點二：貨幣政策環(huán)境。（熟悉）

第二章監(jiān)管概述

第一節(jié) 監(jiān)管目標、理念和良好標準

知識點一：監(jiān)管目標。（熟悉）

知識點二：監(jiān)管理念。（熟悉）

知識點三：良好監(jiān)管標準。（了解）

第二節(jié) 監(jiān)管工具

知識點一：監(jiān)管類指標。（掌握）

知識點二：監(jiān)測類指標。（掌握）

第三節(jié) 國際監(jiān)管改革概述

知識點一：國際組織在銀行監(jiān)管方面的改革。（了解）

知識點二：美國金融監(jiān)管歷程及現(xiàn)狀。（了解）

知識點三：歐盟金融監(jiān)管歷程及現(xiàn)狀。（了解）

知識點四：英國金融監(jiān)管歷程及現(xiàn)狀。（了解）

第三章 市場準入、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管

第一節(jié) 市場準入

知識點一：市場準入國際監(jiān)管規(guī)則。（熟悉）

知識點二：我國銀行業(yè)市場準入法規(guī)體系。（熟悉）

知識點三：行政許可實施程序。（熟悉）

知識點四：機構(gòu)準入。（熟悉）

知識點五：業(yè)務準入。（熟悉）

知識點六：董事(理事)和高級管理人員任職資格管理。（了解）

第二節(jié) 現(xiàn)場檢查

知識點一：現(xiàn)場檢查概述。（熟悉）

知識點二：現(xiàn)場檢查的內(nèi)容。（熟悉）

知識點三：現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的有效結(jié)合。（熟悉）

知識點四：現(xiàn)場檢查的一般方法和分析技術(shù)。（熟悉）

知識點五：現(xiàn)場檢查的程序。（熟悉）

第三節(jié) 非現(xiàn)場監(jiān)管

知識點一：非現(xiàn)場監(jiān)管概述。（熟悉）

知識點二：非現(xiàn)場監(jiān)管流程。（熟悉）

知識點三：系統(tǒng)性、區(qū)域性風險的非現(xiàn)場監(jiān)管。（熟悉）

知識點四：并表非現(xiàn)場監(jiān)管。（熟悉）

第四章 監(jiān)管強制措施與行政處罰

第一節(jié) 監(jiān)管強制措施

知識點一：部分國家和地區(qū)對監(jiān)管強制措施的規(guī)定。（了解）

知識點二：我國監(jiān)管強制措施的類型。（熟悉）

知識點三：實施監(jiān)管強制措施的前提條件。（熟悉）

知識點四：實施監(jiān)管強制措施的程序。（熟悉）

第二節(jié) 行政處罰

知識點一：行政處罰的原則。（熟悉）

知識點二：行政處罰的種類。（熟悉）

知識點二：行政處罰的程序及實施。（熟悉）

第三節(jié) 行政復議和訴訟

知識點一：行政復議。（熟悉）

知識點二：行政訴訟。（熟悉）

第五章負債業(yè)務

第一節(jié) 負債業(yè)務概述

知識點一：負債業(yè)務的特征及管理原則。（掌握）

知識點二：負債業(yè)務的主要風險。（掌握）

第二節(jié) 存款業(yè)務

知識點一：對公存款。（掌握）

知識點二：儲蓄存款。（掌握）

知識點三：保證金存款。（掌握）

第三節(jié) 其他負債業(yè)務

知識點一：同業(yè)存放。（掌握）

知識點二：同業(yè)拆入。（掌握）

知識點三：債券融資。（掌握）

知識點四：向中央銀行借款。（掌握）

第六章資產(chǎn)業(yè)務

第一節(jié) 資產(chǎn)業(yè)務概述

知識點一：基本概念。（掌握）    

知識點二：貸款業(yè)務概述。（掌握）    

知識點三：投資業(yè)務概述。（掌握）    

第二節(jié) 貸款業(yè)務

知識點一：流動資金貸款。（掌握）   

知識點二：固定資產(chǎn)貸款。（掌握）   

知識點三：項目融資。（掌握）   

知識點四：銀團貸款。（掌握）   

知識點五：并購貸款。（掌握）   

知識點六：貿(mào)易融資。（掌握）   

知識點六：個人貸款。（掌握）   

第三節(jié) 投資業(yè)務

知識點一：基本概念。（掌握）

知識點二：投資業(yè)務的主要風險。（掌握）

知識點三：投資業(yè)務管理基本原則 。（掌握）

知識點四：投資業(yè)務的監(jiān)管要求。（掌握）

第七章 其他業(yè)務 

第一節(jié) 其他業(yè)務概述 （掌握）

第二節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務

知識點一：基本概念。（掌握）

知識點二：主要風險點。（掌握）

知識點三：監(jiān)管要求。（掌握）

第三節(jié) 銀行卡業(yè)務

知識點一：基本概念。（掌握）

知識點二：主要風險點。（掌握）

知識點三：監(jiān)管要求。（掌握）

第四節(jié) 擔保類業(yè)務

知識點一：基本概念。（掌握）

知識點二：主要風險點。（掌握）

知識點三：監(jiān)管要求。（掌握）

第五節(jié) 貸款承諾業(yè)務

知識點一：基本概念。（掌握）

知識點二：主要風險點三、監(jiān)管要求。（掌握）

第六節(jié) 理財業(yè)務

知識點一：基本概念。（掌握）

知識點二：主要風險點。（掌握）

知識點三：監(jiān)管要求。（掌握）

第七節(jié) 同業(yè)業(yè)務

知識點一：基本概念。（掌握）

知識點二：主要風險點。（掌握）

知識點三：監(jiān)管要求。（掌握）

第八節(jié) 衍生品交易業(yè)務

知識點一：基本概念。（掌握）

知識點二：主要風險點。（掌握）

知識點三：監(jiān)管要求。（掌握）

第八章金融創(chuàng)新管理

第一節(jié) 金融創(chuàng)新趨勢

知識點一：金融創(chuàng)新的定義。（了解）

知識點二：金融創(chuàng)新的原則。（了解）

知識點二：金融創(chuàng)新的趨勢。（了解）

第二節(jié) 金融創(chuàng)新實踐

知識點一：組織架構(gòu)創(chuàng)新。（熟悉）

知識點二：業(yè)務模式創(chuàng)新。（熟悉）

知識點三：互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新。（熟悉）

第三節(jié) 金融創(chuàng)新管理與監(jiān)管

知識點一：金融創(chuàng)新管理。（掌握）

知識點二：金融創(chuàng)新監(jiān)管。（掌握）

第九章公司治理與內(nèi)部控制 

第一節(jié) 公司治理

知識點一：商業(yè)銀行公司治理概述。（熟悉）

知識點二：商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)。（熟悉）

知識點三：董事、監(jiān)事、高級管理人員。 （熟悉）

知識點四：關聯(lián)交易。（熟悉）

知識點五：信息披露。（熟悉）

第二節(jié) 內(nèi)部控制

知識點一：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的演進。（熟悉）

知識點二：內(nèi)部控制的定義、目標和基本原則。（熟悉）

知識點三：內(nèi)部控制的職責、措施和保障。（熟悉）

知識點四：內(nèi)部控制評價。（熟悉）

知識點五：內(nèi)部控制監(jiān)督。（熟悉）

第三節(jié) 商業(yè)銀行內(nèi)外部審計

知識點一：內(nèi)部審計。（熟悉）

知識點二：外部審計。（熟悉）

第十章 全面風險管理

第一節(jié) 全面風險管理概述 （了解）

第二節(jié) 全面風險管理架構(gòu)、策略、政策與程序。

知識點一：全面風險管理架構(gòu)。（熟悉）

知識點二：風險管理策略、風險偏好和風險限額。（熟悉）

知識點三：風險管理政策和程序。（熟悉）

第三節(jié) 全面風險管理的管控手段

知識點一：信用風險。（熟悉）

知識點二：市場風險。（熟悉）

知識點三：操作風險。（熟悉）

知識點四：流動性風險。（熟悉）

知識點五：國別風險。（熟悉）

知識點六：聲譽風險。（熟悉）    

知識點七：法律風險。（熟悉）

知識點八：戰(zhàn)略風險。（熟悉）

第四節(jié) 合規(guī)管理

知識點一：合規(guī)管理概述。（熟悉）

知識點二：合規(guī)管理的流程。（熟悉）

知識點三：合規(guī)管理的基本機制 。（熟悉）

知識點四：合規(guī)文化建設

第十一章 資本管理

第一節(jié) 資本管理概述

知識點一：資本的定義與分類。（了解）

知識點二：不同資本之間的關系。（了解）

知識點三：經(jīng)濟資本管理。（了解）

第二節(jié) 資本監(jiān)管規(guī)則的演變

知識點一：巴塞爾資本協(xié)議。（了解）

知識點二：巴塞爾資本協(xié)議在中國的實施。（了解）

第三節(jié) 我國銀行業(yè)的資本監(jiān)管。

知識點一：資本監(jiān)管框架。（熟悉）

知識點二：監(jiān)管資本的構(gòu)成與補充。（熟悉）

知識點三：資本的計量。（熟悉）

知識點四：內(nèi)部資本評估程序。（熟悉）

知識點五：信息披露。（熟悉）

知識點六：監(jiān)督檢查。（熟悉）

第十二章資產(chǎn)負債管理

第一節(jié) 國內(nèi)外資產(chǎn)負債管理概述

知識點一：資產(chǎn)負債管理的定義與內(nèi)涵。（了解）

知識點二：國內(nèi)外資產(chǎn)負債管理的演變進程。（了解）

知識點三：資產(chǎn)負債管理的目標與原則。 （了解）

知識點四：資產(chǎn)負債管理工具。（了解）

第二節(jié) 資產(chǎn)負債管理的具體內(nèi)容

知識點一：資產(chǎn)負債管理計劃的構(gòu)成與編制 。（了解）

知識點二：信貸計劃管理。（了解）

知識點三：資產(chǎn)負債組合結(jié)構(gòu)優(yōu)化。（了解）

知識點四：資產(chǎn)負債監(jiān)測分析。（了解）

第三節(jié) 內(nèi)外部定價管理

知識點一：外部利率定價管理。（熟悉）

知識點二：內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格管理。（熟悉）

第四節(jié) 利率風險管理

知識點一：我國銀行利率風險管理情況。（熟悉）

知識點二：我國利率風險監(jiān)管制度要求。（熟悉）

第十三章 流動性風險管理

第一節(jié) 商業(yè)銀行流動性風險管理概述

知識點一：流動性風險。（了解）

知識點二：加強流動性風險管理的必要性。（了解）

第二節(jié) 危機后國際流動性風險監(jiān)管改革

知識點一：國際公認的流動性風險監(jiān)管定性標準。（了解）

知識點二：全球統(tǒng)一的流動性風險監(jiān)管定量標準。（了解）

知識點三：披露要求。（了解）

第三節(jié) 我國的流動性風險監(jiān)管要求

知識點一：我國商業(yè)銀行流動性風險管理實踐。（熟悉）

知識點二：我國的流動性風險監(jiān)管規(guī)制沿革。（熟悉） 

知識點三：流動性風險管理要求。（熟悉）

知識點四：流動性風險監(jiān)管指標和監(jiān)測工具。（熟悉）

第十四章 經(jīng)營績效管理

第一節(jié) 績效管理

知識點一：績效考評概述。（掌握）

知識點二：績效考評指標體系與結(jié)果應用。（掌握）

知識點三：對績效考評的監(jiān)管要求。（掌握）

第二節(jié) 薪酬管理

知識點一：薪酬管理概述。（掌握）

知識點二：對穩(wěn)健薪酬的監(jiān)管要求。（掌握）

第三節(jié) 盈利管理

知識點一：商業(yè)銀行盈利管理概況。（掌握）

知識點二：對盈利管理的監(jiān)管要求。（掌握）

知識點三：相關計算方法和數(shù)據(jù)分析。（掌握）

第十五章信息科技管理 

第一節(jié) 信息科技管理基本情況

知識點一：銀行業(yè)信息科技發(fā)展。（了解）

知識點二：銀行信息科技管理。（了解）

知識點三：信息科技風險特點。（了解）

第二節(jié) 信息科技風險與監(jiān)管

知識點一：信息科技監(jiān)管目標 。（熟悉） 

知識點二：監(jiān)管原則。（熟悉） 

知識點三：監(jiān)管方式。（熟悉） 

知識點四：監(jiān)管要求。（熟悉） 

第十六章金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務與監(jiān)管述

第一節(jié) 概述

知識點一：行業(yè)發(fā)展情況。（了解）

知識點二：功能定位。（了解）

第二節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司經(jīng)營與管理

知識點一：不良資產(chǎn)業(yè)務。（熟悉）

知識點二：投資業(yè)務。（熟悉）

知識點三：中間業(yè)務。（熟悉）

第三節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管

知識點一：業(yè)務監(jiān)管。（掌握）

知識點二：集團風險監(jiān)管。（掌握）

知識點三：并表監(jiān)管。（掌握）

第十七章信托公司業(yè)務與監(jiān)管

第一節(jié) 概述

知識點一：信托基礎。（了解）

知識點二：信托行業(yè)概況。（了解）

第二節(jié) 信托公司經(jīng)營與管理

知識點一：信托業(yè)務。（熟悉）

知識點二：固有業(yè)務。（熟悉）

知識點三：內(nèi)部控制與風險管理。（熟悉）

第三節(jié) 信托監(jiān)管

知識點一：市場準入與監(jiān)管評級。（掌握）

知識點二：風險監(jiān)管。（掌握）

知識點二：業(yè)務監(jiān)管。（掌握）

知識點四：信托業(yè)保障基金與信托產(chǎn)品登記機制。（掌握）

第十八章財務公司業(yè)務與監(jiān)管

第一節(jié) 概述

知識點一：財務公司行業(yè)概況。（了解）

知識點二：財務公司功能定位。（了解）

第二節(jié) 財務公司經(jīng)營與管理

知識點一：資產(chǎn)類業(yè)務。（熟悉）

知識點二：負債類業(yè)務。（熟悉）

知識點三：中間業(yè)務。（熟悉）

知識點四：財務公司業(yè)務創(chuàng)新。（熟悉）

知識點五：內(nèi)部控制與風險管理。（熟悉）

第三節(jié) 財務公司監(jiān)管

知識點一：市場準入。（掌握）

知識點二：監(jiān)管政策。（掌握）

第十九章 金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管

第一節(jié) 概述

知識點一：金融租賃行業(yè)概述。（了解）

知識點二：金融租賃行業(yè)的功能定位。（了解）

第二節(jié) 金融租賃公司經(jīng)營與管理

知識點一：融資租賃業(yè)務。（熟悉）

知識點二：業(yè)務與創(chuàng)新。（熟悉）

知識點三：內(nèi)部控制與風險管理。（熟悉）

第三節(jié) 金融租賃公司監(jiān)管

知識點一：市場準入。（掌握）

知識點二：主要監(jiān)管政策。（掌握）

第二十章 汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司業(yè)務與監(jiān)管

第一節(jié) 概述

知識點一：三類非銀行金融機構(gòu)概況。（了解）

知識點二：三類非銀行金融機構(gòu)功能定位。（了解）

第二節(jié) 三類非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營與管理

知識點一：主營業(yè)務。（熟悉）

知識點二：業(yè)務創(chuàng)新。（熟悉）

第三節(jié) 三類非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管

知識點一：市場準入。（掌握）

知識點二：監(jiān)管政策。（掌握）

第二十一章 銀行業(yè)消費者權(quán)益保護

第一節(jié) 國際金融消費者保護現(xiàn)狀概況

知識點一：金融消費者的界定。（熟悉）

知識點二：金融消費者法律體系。（熟悉）

知識點三：金融消費者監(jiān)管體系。（熟悉）

知識點四：金融消費者保護監(jiān)管措施。（熟悉）

知識點五：金融消費者投訴處理。（熟悉）

知識點六：金融知識宣傳教育。（熟悉）

知識點七：G20金融消費者保護十項基本原則。（熟悉）

第二節(jié) 我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護概述

知識點一：銀行業(yè)消費者權(quán)益保護內(nèi)涵。（熟悉）

知識點二：銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利 。（熟悉）

知識點三：銀行對消費者的主要義務。（熟悉）

知識點四：銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的實施。（熟悉）

第三節(jié) 主要銀行業(yè)務的消費者權(quán)益保護

知識點一：儲蓄消費者權(quán)益保護。（了解）

知識點二：支付結(jié)算消費者權(quán)益保護。（了解）

知識點三：銀行卡消費者權(quán)益保護。（了解）

知識點四：個人貸款消費者權(quán)益保護。（了解）

知識點五：代收代付業(yè)務消費者權(quán)益保護。（了解）

知識點六：電子銀行消費者權(quán)益保護。（了解）

知識點七：理財產(chǎn)品消費者權(quán)益保護。（了解）

第四節(jié) 消費者投訴處理

知識點一：投訴途徑。（熟悉）

知識點二：投訴分類。（熟悉）

知識點三：投訴處理基本要求。（熟悉）

知識點四：一般性投訴處理。（熟悉）

知識點五：重大投訴處理。（熟悉）

第五節(jié) 銀行業(yè)金融機構(gòu)社會責任概述

知識點一：履行社會責任。（掌握）

知識點二：綠色金融。（掌握）

知識點三：普惠金融。（掌握）