1、固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)中，基本建設(shè)投資是指企業(yè)、事業(yè)、行政單位以擴大生產(chǎn)能力或工程效益為主要目的的新建、擴建工程及有關(guān)工作，其綜合范圍為總投資（）的基本建設(shè)項目。
A. 200萬元（含）以上
B. 50萬元（含）以上
C. 500萬元（含）以上
D. 100萬元（含）以上
參考答案：B
參考解析： 基本建設(shè)投資指企業(yè)、事業(yè)、行政單位以擴大生產(chǎn)能力或工程效益為主要目的的新建、擴建工程及有關(guān)工作。其綜合范圍為總投資50萬元以上（含50萬元）的基本建設(shè)項目。
2、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。
A. 45%
B. 35%
C. 40%
D. 30%
參考答案：B
參考解析： 《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》第六條的規(guī)定，商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的35%。
3、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，下列不屬于合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）。
A. 收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)
B. 協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)
C. 作為授信評審委員會的成員參與對客戶授信各環(huán)節(jié)的評審
D. 組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南
參考答案：C
參考解析： 合規(guī)部門的基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。（2）制訂并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃。（3）審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
（5）組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（6）積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險。（7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)。（8）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。（9）實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試。
4、重大國別風(fēng)險暴露是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機構(gòu)凈資本（）的風(fēng)險暴露。
A. 25%
B. 20%
C. 10%
D. 15%
參考答案：A
參考解析： 根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風(fēng)險管理指引》第五條的規(guī)定，重大國別風(fēng)險暴露是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機構(gòu)凈資本25%的風(fēng)險暴露。
5、下列企業(yè)集團財務(wù)公司所從事的經(jīng)營行為中，應(yīng)當(dāng)報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案的是（）。
A. 財務(wù)公司在經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)細(xì)分業(yè)務(wù)品種
B. 更換高級管理人員
C. 開辦不涉及債權(quán)或者債務(wù)的中間業(yè)務(wù)
D. 設(shè)立分支機構(gòu)
參考答案：A
參考解析： 根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》第三十二條的規(guī)定，財務(wù)公司在經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)細(xì)分業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案，但不涉及債權(quán)或者債務(wù)的中間業(yè)務(wù)除外。
