二、多選題:
7、商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有（ ）。
A．內(nèi)部控制環(huán)境
B．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
C．內(nèi)部控制措施
D．信息交流與反饋
E．監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
8、集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的人員必須具別的主要技能包括（ ）
A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力
B．?dāng)?shù)量分析能力
C．價(jià)格核準(zhǔn)能力
D．模型創(chuàng)建能力
E．系統(tǒng)開發(fā)/集成能力
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
9、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)（ ）。
A．建立錯(cuò)誤承受程序
B．設(shè)置災(zāi)害恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序
C．隨時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行監(jiān)測(cè)并形成文件記錄
D．設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵
E．為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識(shí)別標(biāo)志
標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
10、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個(gè)基本準(zhǔn)則是（ ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門是財(cái)務(wù)部門的輔助機(jī)構(gòu)
B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具備高度獨(dú)立性
C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有或只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)
D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門是風(fēng)險(xiǎn)管理策略的唯一執(zhí)行部門
E．風(fēng)險(xiǎn)管理部門包含商業(yè)銀行管理的所有者核心要素
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C
11、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的具體內(nèi)容包括（ ）。
A．開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型
B．監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
C．向?qū)＜易稍兛赡苊媾R的風(fēng)險(xiǎn)
D．報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果
E．調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額
標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D
三、判斷題:
12、商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托——代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。（ ）
標(biāo)準(zhǔn)答案：正確
13、銀行董事會(huì)通常指派專門委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。（ ）
標(biāo)準(zhǔn)答案：正確
14、商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門不許接受內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)。（ ）
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤
15、風(fēng)險(xiǎn)管理部門直接回報(bào)給董事會(huì)是國(guó)際先進(jìn)銀行的典型做法。（ ）
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤
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