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2012年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》第一章測試題

來源:大家論壇 2011年12月30日

  題號(hào): 31
  ( )不屬于事前風(fēng)險(xiǎn)控制手段。
  A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
  B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
  C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
  D、風(fēng)險(xiǎn)分散
  標(biāo)準(zhǔn)答案:C
  題號(hào): 32
  以下對(duì)正態(tài)分布的描述正確的是( )。
  A、正態(tài)分布是一種重要的描述離散型隨機(jī)變量的概率分布
  B、整個(gè)正態(tài)曲線下的面積為1
  C、正態(tài)分布既可以描述對(duì)稱分布,也可描述非對(duì)稱分布
  D、正態(tài)曲線是遞增的
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
  題號(hào): 33
  以下屬于20世紀(jì)60年代華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命的金融理論的有( )。
  A、夏普、林特爾、莫斯提出的CAPM模型
  B、布萊克、舒爾斯、默頓推導(dǎo)出歐式期權(quán)定價(jià)的一般模型
  C、缺口分析與久期分析法的提出
  D、羅斯提出套利定價(jià)理論
  標(biāo)準(zhǔn)答案:A
  題號(hào): 34
  商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)是全面的,而非集中于同一業(yè)務(wù),其原因是( )。
  A、全面的信貸業(yè)務(wù)可以轉(zhuǎn)移系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
  B、全面的信貸業(yè)務(wù)可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
  C、全面的信貸業(yè)務(wù)可以獲得規(guī)模效應(yīng)
  D、全面的信貸業(yè)務(wù)可以降低成本
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
  題號(hào): 35
  ( )是指經(jīng)營決策錯(cuò)誤、決策執(zhí)行不當(dāng)或?qū)π袠I(yè)變化束手無策,對(duì)銀行的收益或資本形成現(xiàn)實(shí)和長遠(yuǎn)的影響。
  A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
  B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
  C、操作風(fēng)險(xiǎn)
  D、法律風(fēng)險(xiǎn)
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
  題號(hào): 36
  對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來說,最顯著的信用風(fēng)險(xiǎn)來源于( )業(yè)務(wù)。
  A、信用擔(dān)保
  B、貸款
  C、衍生品交易
  D、同業(yè)交易
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
  題號(hào): 37
  巴塞爾委員會(huì)對(duì)《巴塞爾資本協(xié)議》進(jìn)行全面修改,并于( )后的資本協(xié)議征求意見稿。
  A、1998年5月
  B、1999年6月
  C、2001 年1月
  D、2003年4月
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B
  題號(hào): 38
  一家商業(yè)銀行對(duì)所有客戶的貸款政策均一視同仁,對(duì)信用等級(jí)低以及高的均適用同樣的貸款利率,為改進(jìn)業(yè)務(wù),此銀行應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理措施( )。
  A、風(fēng)險(xiǎn)分散
  B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
  C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
  D、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
  題號(hào): 39
  商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領(lǐng)域,使違約風(fēng)險(xiǎn)降低,其原因是( )。
  A、不同行業(yè)及地域間的貸款可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
  B、通過不同行業(yè)及地域間的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
  C、利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的低相關(guān)性來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散
  D、將貸款分散至不同行業(yè)及地域來取得規(guī)模效應(yīng)
  標(biāo)準(zhǔn)答案:C
  題號(hào): 40
  在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前,通過各種交易活動(dòng),把可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān),避免自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失,屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
  A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
  B、風(fēng)險(xiǎn)分散
  C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
  D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
  題號(hào): 41
  金融投資普遍以( )作為分析計(jì)量指標(biāo)的主流分析框架。
  A、收益率方差
  B、絕對(duì)收益
  C、絕對(duì)離差
  D、對(duì)數(shù)收益率
  標(biāo)準(zhǔn)答案:A
  題號(hào): 42
  巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的依據(jù)是( )。
  A、按風(fēng)險(xiǎn)事故
  B、按損失結(jié)果
  C、按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍
  D、按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
  題號(hào): 43
  ( )不是全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式的特征。
  A、全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
  B、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍
  C、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化
  D、全程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
  題號(hào): 44
  一家商業(yè)銀行購買了某公司發(fā)行的公司債券,此公司極有可能因經(jīng)營不善而面臨評(píng)級(jí)的降低,銀行因持有此公司債券而面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。
  A、市場風(fēng)險(xiǎn)
  B、操作風(fēng)險(xiǎn)
  C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
  D、信用風(fēng)險(xiǎn)
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
  題號(hào): 45
  以下對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解不正確的是( )。
  A、是未來結(jié)果的變化
  B、是損失的可能性
  C、是未來結(jié)果對(duì)期望的偏離
  D、是未來將要獲得的損失
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
  題號(hào): 46
  A股票的預(yù)期收益率為10%,標(biāo)準(zhǔn)差為20%;B股票的預(yù)期收益率為5%,標(biāo)準(zhǔn)差為10%。為得到最小的風(fēng)險(xiǎn),AB的投資比率應(yīng)為( )。
  A、0.8
  B、0.6
  C、0.4
  D、0.2
  標(biāo)準(zhǔn)答案:C
  題號(hào): 47
  ( )是指由于銀行操作上的失誤,違反有關(guān)法規(guī),資產(chǎn)質(zhì)量低下,不能支付到期債務(wù),不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等,從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。
  A、操作風(fēng)險(xiǎn)
  B、國家風(fēng)險(xiǎn)
  C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
  D、法律風(fēng)險(xiǎn)
  標(biāo)準(zhǔn)答案:C
  題號(hào): 48
  商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易,來對(duì)沖其面臨的某種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
  A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
  B、風(fēng)險(xiǎn)分散
  C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
  D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
  標(biāo)準(zhǔn)答案:A
  題號(hào): 49
  在一般情況下,對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),可采取( )等方法。
  A、風(fēng)險(xiǎn)分散
  B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
  C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
  D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
  標(biāo)準(zhǔn)答案:C
  題號(hào): 50
  在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四種管理模式中,不包括( )。
  A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式
  B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式
  C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式
  D、內(nèi)部管理模式
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
  題號(hào): 51
  假設(shè)交易部門持有三種資產(chǎn),頭寸分別為300萬元、200萬元、100萬元,對(duì)應(yīng)的年資產(chǎn)收益率為5%、15%、和12%,該部門總的資產(chǎn)收益率是( )。
  A、10%
  B、10.5%
  C、13%
  D、9.5%
  標(biāo)準(zhǔn)答案:D
  題號(hào): 52
  ( )是指商業(yè)銀行已經(jīng)持有的或者是必須持有的符合監(jiān)管當(dāng)局要求的資本。
  A、會(huì)計(jì)資本
  B、監(jiān)管資本
  C、經(jīng)濟(jì)資本
  D、實(shí)收資本
  標(biāo)準(zhǔn)答案:B

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