題號(hào)： 31
　　（ ）不屬于事前風(fēng)險(xiǎn)控制手段。
　　A、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
　　B、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
　　C、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
　　D、風(fēng)險(xiǎn)分散
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C
　　題號(hào)： 32
　　以下對(duì)正態(tài)分布的描述正確的是（ ）。
　　A、正態(tài)分布是一種重要的描述離散型隨機(jī)變量的概率分布
　　B、整個(gè)正態(tài)曲線下的面積為1
　　C、正態(tài)分布既可以描述對(duì)稱分布，也可描述非對(duì)稱分布
　　D、正態(tài)曲線是遞增的
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B
　　題號(hào)： 33
　　以下屬于20世紀(jì)60年代華爾街的第一次數(shù)學(xué)革命的金融理論的有（ ）。
　　A、夏普、林特爾、莫斯提出的CAPM模型
　　B、布萊克、舒爾斯、默頓推導(dǎo)出歐式期權(quán)定價(jià)的一般模型
　　C、缺口分析與久期分析法的提出
　　D、羅斯提出套利定價(jià)理論
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A
　　題號(hào)： 34
　　商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)是全面的，而非集中于同一業(yè)務(wù)，其原因是（ ）。
　　A、全面的信貸業(yè)務(wù)可以轉(zhuǎn)移系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
　　B、全面的信貸業(yè)務(wù)可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
　　C、全面的信貸業(yè)務(wù)可以獲得規(guī)模效應(yīng)
　　D、全面的信貸業(yè)務(wù)可以降低成本
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B
　　題號(hào)： 35
　　（ ）是指經(jīng)營決策錯(cuò)誤、決策執(zhí)行不當(dāng)或?qū)π袠I(yè)變化束手無策，對(duì)銀行的收益或資本形成現(xiàn)實(shí)和長遠(yuǎn)的影響。
　　A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
　　B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)
　　D、法律風(fēng)險(xiǎn)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B
　　題號(hào)： 36
　　對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來說，最顯著的信用風(fēng)險(xiǎn)來源于（ ）業(yè)務(wù)。
　　A、信用擔(dān)保
　　B、貸款
　　C、衍生品交易
　　D、同業(yè)交易
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B
　　題號(hào)： 37
　　巴塞爾委員會(huì)對(duì)《巴塞爾資本協(xié)議》進(jìn)行全面修改，并于（ ）后的資本協(xié)議征求意見稿。
　　A、1998年5月
　　B、1999年6月
　　C、2001 年1月
　　D、2003年4月
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B
　　題號(hào)： 38
　　一家商業(yè)銀行對(duì)所有客戶的貸款政策均一視同仁，對(duì)信用等級(jí)低以及高的均適用同樣的貸款利率，為改進(jìn)業(yè)務(wù)，此銀行應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理措施（ ）。
　　A、風(fēng)險(xiǎn)分散
　　B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
　　C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
　　D、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D
　　題號(hào)： 39
　　商業(yè)銀行經(jīng)常將貸款分散到不同的行業(yè)和領(lǐng)域，使違約風(fēng)險(xiǎn)降低，其原因是（ ）。
　　A、不同行業(yè)及地域間的貸款可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
　　B、通過不同行業(yè)及地域間的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
　　C、利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的低相關(guān)性來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散
　　D、將貸款分散至不同行業(yè)及地域來取得規(guī)模效應(yīng)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C
　　題號(hào)： 40
　　在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，通過各種交易活動(dòng)，把可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)，避免自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，屬于（ ）的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
　　A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
　　B、風(fēng)險(xiǎn)分散
　　C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
　　D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D
　　題號(hào)： 41
　　金融投資普遍以（ ）作為分析計(jì)量指標(biāo)的主流分析框架。
　　A、收益率方差
　　B、絕對(duì)收益
　　C、絕對(duì)離差
　　D、對(duì)數(shù)收益率
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A
　　題號(hào)： 42
　　巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)劃分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的依據(jù)是（ ）。
　　A、按風(fēng)險(xiǎn)事故
　　B、按損失結(jié)果
　　C、按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的范圍
　　D、按誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D
　　題號(hào)： 43
　　（ ）不是全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式的特征。
　　A、全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
　　B、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍
　　C、全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化
　　D、全程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D
　　題號(hào)： 44
　　一家商業(yè)銀行購買了某公司發(fā)行的公司債券，此公司極有可能因經(jīng)營不善而面臨評(píng)級(jí)的降低，銀行因持有此公司債券而面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）。
　　A、市場風(fēng)險(xiǎn)
　　B、操作風(fēng)險(xiǎn)
　　C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
　　D、信用風(fēng)險(xiǎn)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D
　　題號(hào)： 45
　　以下對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解不正確的是（ ）。
　　A、是未來結(jié)果的變化
　　B、是損失的可能性
　　C、是未來結(jié)果對(duì)期望的偏離
　　D、是未來將要獲得的損失
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D
　　題號(hào)： 46
　　A股票的預(yù)期收益率為10%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%；B股票的預(yù)期收益率為5%，標(biāo)準(zhǔn)差為10%。為得到最小的風(fēng)險(xiǎn)，AB的投資比率應(yīng)為（ ）。
　　A、0.8
　　B、0.6
　　C、0.4
　　D、0.2
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C
　　題號(hào)： 47
　　（ ）是指由于銀行操作上的失誤，違反有關(guān)法規(guī)，資產(chǎn)質(zhì)量低下，不能支付到期債務(wù)，不能向公眾提供高質(zhì)量的金融服務(wù)以及管理不善等，從而使銀行在聲譽(yù)上可能造成的不良影響。
　　A、操作風(fēng)險(xiǎn)
　　B、國家風(fēng)險(xiǎn)
　　C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
　　D、法律風(fēng)險(xiǎn)
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C
　　題號(hào)： 48
　　商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易，來對(duì)沖其面臨的某種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
　　A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
　　B、風(fēng)險(xiǎn)分散
　　C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
　　D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A
　　題號(hào)： 49
　　在一般情況下，對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，可采取（ ）等方法。
　　A、風(fēng)險(xiǎn)分散
　　B、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
　　C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
　　D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C
　　題號(hào)： 50
　　在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四種管理模式中，不包括（ ）。
　　A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式
　　B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式
　　C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式
　　D、內(nèi)部管理模式
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D
　　題號(hào)： 51
　　假設(shè)交易部門持有三種資產(chǎn)，頭寸分別為300萬元、200萬元、100萬元，對(duì)應(yīng)的年資產(chǎn)收益率為5%、15%、和12%，該部門總的資產(chǎn)收益率是（ ）。
　　A、10%
　　B、10.5%
　　C、13%
　　D、9.5%
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D
　　題號(hào)： 52
　　（ ）是指商業(yè)銀行已經(jīng)持有的或者是必須持有的符合監(jiān)管當(dāng)局要求的資本。
　　A、會(huì)計(jì)資本
　　B、監(jiān)管資本
　　C、經(jīng)濟(jì)資本
　　D、實(shí)收資本
　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

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