二、多項(xiàng)選擇題
(1)商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有（?。?。
A. 內(nèi)部控制環(huán)境
B. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估
C. 內(nèi)部控制措施
D. 信息交流與反饋
E. 監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正
(2)遠(yuǎn)期外匯交易的最大優(yōu)點(diǎn)在于（?。?。
A. 可以完成兩國(guó)貨幣之間的交易
B. 可以獲得一定的期權(quán)費(fèi)
C. 可以用來(lái)套期保值或投機(jī)
D. 能夠?qū)_匯率在未來(lái)下降的風(fēng)險(xiǎn)
E. 能夠?qū)_匯率在未來(lái)上升的風(fēng)險(xiǎn)
(3)以下關(guān)于商業(yè)銀行區(qū)域限額管理的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A. 在我國(guó)，沒(méi)有必要實(shí)施區(qū)域限額管理
B. 發(fā)達(dá)國(guó)家一般不對(duì)一個(gè)國(guó)家內(nèi)的某一地區(qū)設(shè)置地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)限額
C. 在一定時(shí)期內(nèi)，我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)施區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理是很有必要的
D. 在我國(guó)，區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額在一般情況下經(jīng)常作為指導(dǎo)性的彈性限額
E. 在我國(guó)，當(dāng)某一地區(qū)受某些因素的影響，導(dǎo)致區(qū)域內(nèi)經(jīng)營(yíng)環(huán)境惡化、區(qū)域內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理水平下降、區(qū)域信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化時(shí)，區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額將被嚴(yán)格地、剛性地加以控制
(4)下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)法下信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量框架的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A. 有居民房產(chǎn)抵押的零售類資產(chǎn)給予75%的權(quán)重
B. 表外信貸資產(chǎn)采用信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換系數(shù)轉(zhuǎn)換為信用風(fēng)險(xiǎn)暴露
C. 商業(yè)銀行只能用信用衍生工具進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋
D. 無(wú)居民房產(chǎn)抵押的零售類資產(chǎn)給予25%的權(quán)重
E. 商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)包括表外債權(quán)
(5)下列銀行活動(dòng)中，存在匯率風(fēng)險(xiǎn)的有（?。?。
A. 為客戶提供外匯即期交易
B. 為客戶提供外匯遠(yuǎn)期交易
C. 為客戶提供外匯期貨交易
D. 進(jìn)行自營(yíng)外匯交易
E. 吸收外幣存款
(6)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一般從哪幾個(gè)層面開(kāi)展?（?。?/P>
A. 業(yè)務(wù)管理
B. 風(fēng)險(xiǎn)管理
C. 內(nèi)部管理
D. 外部管理
E. 流程管理
(7)金融市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理提出挑戰(zhàn)，表現(xiàn)在（?。?。
A. 金融市場(chǎng)的波動(dòng)加大銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的難度
B. 金融市場(chǎng)會(huì)放大商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件
C. 大量?jī)?chǔ)蓄者將資金投資于資本市場(chǎng)，減少銀行的資金來(lái)源
D. 大量?jī)?yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場(chǎng)上直接融資，造成銀行優(yōu)質(zhì)客戶的流失
E. 居民收入的增加，會(huì)增加對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的需求
(8)下列關(guān)于組合限額管理的說(shuō)法，正確的是（?。?。
A. 組合限額維護(hù)的主要任務(wù)是在組合限額低于臨界值的情況下的處理
B. 組合限額可以分為授信集中度限額和總體組合兩種
C. 通過(guò)設(shè)定組合限額，可以防止信貸風(fēng)險(xiǎn)過(guò)于集中在組合層面的某些方面
D. 任何情況下都不允許超過(guò)組合限額
E. 組合限額是商業(yè)銀行資產(chǎn)組合層面的限額
(9)商業(yè)銀行對(duì)交易賬戶進(jìn)行市值重估，通常采用的方法有（?。?。
A. 盯住市場(chǎng)價(jià)格，按照當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值
B. 按照有關(guān)模型計(jì)算價(jià)值
C. 使用公允價(jià)值
D. 使用資產(chǎn)獲得歷史價(jià)值
E. 根據(jù)賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整
(10)核心雇員流失的風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)為（?。?。
A. 核心員工的知識(shí)/技能缺乏
B. 缺乏足夠后援/替代人員
C. 相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄
D. 缺乏崗位輪換機(jī)制
E. 核心員工失職違規(guī)
