一、單選題

題號: 1

巴塞爾委員會根據英國銀行家協會、國際掉期和衍生品交易協會、風險管理協會及普華永道咨詢公司的意見，將操作風險定義為( )

A、操作過程中產生的不確定性，并且人們不能精確預測這種不確定性的分布

B、由不完善或有問題的內部程序、人員及系統或外部事件所造成損失的風險

C、商業銀行從業人員在交易或為客戶提供其他服務時，面對的意外情況

D、由于市場競爭等原因，銀行業務量變動所帶來的風險

參考答案：B

題號: 2

核心雇員流失引發的風險屬于人員因素引起的操作風險，它體現為對關鍵人員依賴的風險，下列哪一項不是這種風險的表現?( )

A、缺乏足夠的后援/替代人員

B、相關信息缺乏共享和文檔記錄

C、雇員福利支出增加

D、缺乏崗位輪換機制

參考答案：C

題號: 3

失職違規引發的操作風險是指商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險。下列哪項活動屬于這一因素?(　)

A、交易不報告

B、短貸長用，借新還舊，追求片面的信貸業務余額增長

C、意識到本身缺乏必要的知識，但在工作中利用這種缺陷

D、有組織的勞工運動

參考答案：B

題號: 4

內部流程引起的操作風險包括財務/會計錯誤、文件/合同缺陷、產品設計缺陷、錯誤監控/報告、結算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權證和房產證丟失引起的操作風險屬于哪一方面?

( )

A、財務/會計錯誤

B、文件合同缺陷

C、錯誤監控/報告

D、結算支付錯誤

參考答案：B

題號: 5

錯誤監控/報告是容易引起操作風險的內部流程因素之一。它指商業銀行監控/報告流程不明確、混亂，負責監控/報告的部門的職責不清晰，有關數據不全面、不及時、不準確，造成未履行的(

)或者外部匯報不準確。

A、操作規范

B、監管職責

C、匯報義務

D、風險控制義務

參考答案：C

題號: 6

在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤由于內部流程類的因素。它是指 ( )

A、為預測到市場的變化，需要重新調整銀行產品的價格

B、與市場上同類金融產品的定價有很大差別

C、銀行員工專業知識相對卻乏，無法為產品定價

D、未遵循操作規定，使交易和定價產生了錯誤

參考答案：D

題號: 7

商業銀行應當對信息系統項目的立項、開發、驗收、運行和維護實施有效管理，對于商業銀行系統設計/開發應持有的態度是( )

A、追求快速見效，無需考慮長期的效果

B、系統要大而全，使用國內領先的信息設備

C、從戰略高度評價經營管理的需求，慎重對待系統設計開發全過程

D、可以超越本行業務要求，爭取一步到位，降低以后的成本

參考答案：C

題號: 8

在影響銀行操作風險的外部事件中，政治風險是重要因素之一。它是指由于戰爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是(

)

A、政府新興的立法

B、公共利益集團持續的壓力/運動

C、極端組織的行動或政變

D、政府貨幣政策的改變

參考答案：D

題號: 9

巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業銀行應為抵御操作風險造成的損失安排( )

A、經濟資本

B、存款準備金

C、資本充足率

D、央行票據

參考答案：A

題號: 10

在計算操作風險經濟資本配置的標準法中，巴塞爾委員會將銀行產品線分為金融、交易和銷售，零售銀行業務等( )類。

A、6

B、7

C、8

D、9

參考答案：C