題號:11
商業(yè)銀行信息系統(tǒng)包括主要面向客戶的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和主要供內(nèi)部管理實(shí)用的管理信息系統(tǒng)。在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，信息系統(tǒng)的主要作用包括()
A、支持風(fēng)險(xiǎn)評估
B、建立損失數(shù)據(jù)庫
C、生成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案
D、預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率
E、建立資本模型
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABE
題號:12
在風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板收集數(shù)據(jù)，并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)收集流程與規(guī)范。損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括()
A、損失的影響程度
B、總損失數(shù)額信息
C、損失事件發(fā)生的時(shí)間、發(fā)生單位的信息
D、總損失中收回部分信息
E、損失時(shí)間發(fā)生的主要原因的描述信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE
題號:13
自我評估的主要目標(biāo)是鼓勵(lì)各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動(dòng)對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和管理。其主要策略除了改變企業(yè)文化，建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍之外，還包括()
A、制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評估機(jī)制
B、將制度的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)查錯(cuò)和糾錯(cuò)
C、建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍
D、規(guī)避監(jiān)管，在內(nèi)部解決問題
E、確保有關(guān)持續(xù)的持續(xù)改進(jìn)和有效運(yùn)轉(zhuǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE
題號:14
個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分，也是商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務(wù)。該項(xiàng)業(yè)務(wù)中，產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)的原因包括()
A、部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度落后
B、缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識或風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)驗(yàn)不足
C、內(nèi)控制度不完善、業(yè)務(wù)流程有漏洞
D、電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)
E、個(gè)人信用體系不健全
標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE
題號:15
資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。從該業(yè)務(wù)的流程來看可分為前臺交易、中臺風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺清算三個(gè)環(huán)節(jié)。后臺結(jié)算清算需注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括()
A、交易結(jié)算不及時(shí)或交易清算交割金額有誤
B、對交易條款理解不準(zhǔn)確而導(dǎo)致結(jié)算爭議
C、因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位
D、因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金
E、未履行監(jiān)管部門所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
題號:16
商業(yè)銀行往往很難規(guī)避或降低操作風(fēng)險(xiǎn)，但可以通過一些方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或緩釋。下列可以實(shí)現(xiàn)這一目的的方式包括()
A、風(fēng)險(xiǎn)控制
B、終止相關(guān)業(yè)務(wù)
C、連續(xù)經(jīng)營方案
D、保險(xiǎn)
E、業(yè)務(wù)外包
標(biāo)準(zhǔn)答案：CDE
題號:17
操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)當(dāng)面來進(jìn)行識別。從內(nèi)部因素來看，包括()引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。
A、人員
B、流程
C、系統(tǒng)
D、組織結(jié)構(gòu)
E、經(jīng)營場所安全性
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD
題號:18
在商業(yè)銀行對操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并通過對其監(jiān)測從而為操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供早期預(yù)警。確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的三個(gè)步驟是()
A、了解業(yè)務(wù)和流程
B、確定并理解主要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域
C、建立復(fù)雜模型計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的相關(guān)性
D、定義風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
E、按重要程度對定義的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行排序，確定主要的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
題號:19
為量化操作風(fēng)險(xiǎn)，鄧肯威爾遜開發(fā)出了“因果關(guān)系模型”方法，運(yùn)用VaR技術(shù)對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量。該方法包括哪些步驟?()
A、定義操作風(fēng)險(xiǎn)并分類
B、文件證明和收集數(shù)據(jù)
C、建立模型
D、重新進(jìn)行數(shù)據(jù)收集
E、確定模型并實(shí)施
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
題號:20
商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的目的在于向高級管理層揭示一下信息：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)源、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢、將來值得關(guān)注的地方。其報(bào)告內(nèi)容大致包括()
A、風(fēng)險(xiǎn)狀況
B、損失事件
C、誘因及對策
D、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
E、資金水平
標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE
