61．擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由（ ）予以取締。
　　A．人民法院
　　B．行政監(jiān)察機(jī)構(gòu)
　　C．公安機(jī)關(guān)
　　D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
　　答案：D

　　62．王某非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，其行為已觸犯《刑法》，構(gòu)成犯罪。那么他不可能面臨（ ）制裁。
　　A．拘役
　　B．有期徒刑
　　C．撤職
　　D．罰金
　　答案：C
　　解釋：撤職是行政處分，如果構(gòu)成犯罪，不適用行政處分。

　　63．關(guān)于審慎性監(jiān)督管理談話制度的作用的表述，有誤的是（ ）。
　　A．使監(jiān)管人員及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況，并預(yù)測(cè)發(fā)展趨勢(shì)，以便繼續(xù)跟蹤監(jiān)管，提高監(jiān)管效率
　　B．有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威
　　C．確保監(jiān)督部門能定期與銀行類金融機(jī)構(gòu)董事或高級(jí)管理人員舉行嚴(yán)肅認(rèn)真的監(jiān)管談話，并及時(shí)全面地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理現(xiàn)狀
　　D．有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)干預(yù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以確保其安全經(jīng)營(yíng)
　　答案：D
　　解釋：監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能干預(yù)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　64．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有符合《銀監(jiān)法》規(guī)定的違法情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者（ ）；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　A．予以取締
　　B．予以行政處分
　　C．對(duì)其強(qiáng)制重
　　D．吊銷經(jīng)營(yíng)許可證
　　答案：D

　　65．下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員采取的措施的是（ ）。
　　A．責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員限期改正
　　B．責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
　　C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款
　　D．取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格
　　答案：A
　　解釋：見《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定。

　　66．我國(guó)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)跟蹤發(fā)現(xiàn)某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經(jīng)調(diào)查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動(dòng)，那么這屬于洗錢的（ ）。
　　A．培植階段
　　B．處置階段
　　C．融合階段
　　D．清洗階段
　　答案：B
　　解釋：處置階段是指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被偵查到的階段。

　　67．下列（ ）不屬于洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧。
　　A．匿名存儲(chǔ)
　　B．偽造商業(yè)票據(jù)
　　C．利用銀行貸款掩飾犯罪收益
　　D．控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)
　　答案：B
　　解釋：洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括：匿名存儲(chǔ)，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。

　　68．下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。
　　A．為匿名的公司所有者提供服務(wù)
　　B．由被提名人擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬
　　C．被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息
　　D．公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的指令登記成立
　　答案：C
　　解釋：被提名人對(duì)公司的真實(shí)所有人一無(wú)所知。

　　69．下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》(以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》)的主要內(nèi)容，表述有誤的是（ ）。
　　A．規(guī)定中國(guó)人民銀行協(xié)助國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)開展全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工
　　B．規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限
　　C．明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)
　　D．明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員的法律責(zé)任，和金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員、直接責(zé)任人員的法律責(zé)任
　　答案：A
　　解釋：沒有中國(guó)人民銀行要協(xié)助國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　70．根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，（ ）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。
　　A．銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
　　B．財(cái)政部
　　C．證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
　　D．中國(guó)人民銀行
　　答案：D

　　71．貸款人不享有先履行抗辯權(quán)的情況是（ ）。
　　A．借款人經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化
　　B．借款人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金
　　C．借款人喪失商業(yè)信譽(yù)
　　D．借款人項(xiàng)目未產(chǎn)生預(yù)期收益
　　答案：D
　　解釋：在下列情況下，貸款人享有先履行抗辯權(quán)：選項(xiàng)中的ABC，以及有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形，難以按期歸還貸款。

　　72．自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起（ ）年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)的，該撤銷權(quán)消除。
　　A．1
　　B．2
　　C．5
　　D．10
　　答案：C

　　73．商業(yè)銀行的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為不包括（ ）。
　　A．有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄
　　B．放松現(xiàn)金管理
　　C．對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)采取壓票或退票
　　D．降低利率吸收儲(chǔ)蓄
　　答案：D
　　解釋：ABC都屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

　　74．以營(yíng)利為目的，獨(dú)立從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人是（ ）
　　A．企業(yè)法人
　　B．機(jī)關(guān)法人
　　C．事業(yè)單位法人
　　D．社會(huì)團(tuán)體法人
　　答案：A
　　解釋：機(jī)關(guān)法人是依法享有國(guó)家賦予的行政權(quán)力，并因行使職權(quán)的需要而享有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力的國(guó)家機(jī)關(guān)。事業(yè)單位法人是從事非營(yíng)利性的社會(huì)各項(xiàng)公益事業(yè)的法人。社會(huì)團(tuán)體法人是自然人或法人自愿組成，從事社會(huì)公益、文學(xué)藝術(shù)、學(xué)術(shù)研究、宗教等活動(dòng)的各類法人。

　　75．根據(jù)企業(yè)的組合形式劃分，最重要的企業(yè)法人形式為（ ）
　　A．單一企業(yè)法人
　　B．聯(lián)營(yíng)企業(yè)法人
　　C．復(fù)合企業(yè)法人
　　D．公司法人
　　答案：D
　　解釋：根據(jù)企業(yè)的組合形式，企業(yè)法人可以分為單一企業(yè)法人、聯(lián)營(yíng)企業(yè)法人、公司法人。在我國(guó)，公司法人是最重要的企業(yè)法人形式。

　　相關(guān)鏈接
　　· 行從業(yè)資格認(rèn)證考試公共基礎(chǔ)科目-試卷四

· 銀行從業(yè)資格認(rèn)證考試公共基礎(chǔ)科目-試卷三

· 銀行從業(yè)資格認(rèn)證考試公共基礎(chǔ)科目-試卷一 

考試大編輯整理