A.財務會計報告
B.風險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更事項
D.員工中所有的違法違規處理結果
標準答案：a， b， c
82、下列關于反洗錢敘述正確的是（）。
A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務
B.各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作
C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報
標準答案：a， c
83、洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括（）。
A.購買高額保險，然后低價贖回
B.匿名存儲
C.控制銀行
D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
標準答案：a， b， c， d
84、若未發現交易可疑，可免于大額交易報告的有（）。
A.金融機構同業拆借
B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位
C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存
D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易
標準答案：a， c， d
85、對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。
A.有嚴格的公司法
B.不允許建立空殼公司
C.有嚴格的公司保密法
D.有寬松的金融規則
標準答案：c， d
86、常見的洗錢方式包括（）。
A.借用金融機構
B.偽造商業票據
C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產
D.通過證券和保險業洗錢
標準答案：a， b， c， d
87、授信業務包括（）。
A.貸款
B.貸款承諾
C.交易融資
D.擔保
標準答案：a， b， c， d
88、廣義的貸款法律關系包括（）。
A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系
B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同法律關系
C.委托貸款合同法律關系
D.貸款合同法律關系
標準答案：a， b， c， d
89、對借款人限制包括（）。
A.不得向貸款人的上級反映有關情況
B.不得在國家規定之外使用貸款從事股本權益性投資
C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入
D.不得在一個貸款人同一轄區內兩個同級分支機構取得貸款
標準答案：b， c， d
90、以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的是（）。
A.商業銀行辦理委托收款結算業務，應當按照規定的期限兌現，收付入賬，不得壓單或壓票
B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲
C.商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間
D.商業銀行辦理業務，提供服務，按照規定不得收取手續費
標準答案：a， b， c
91、根據相關法律法規，下列銀行機構稱謂中屬于企業法人的是（）。
A.中國銀行天津分行
B.中國工商銀行股份有限公司
C.花旗銀行（中國）有限公司
D.蘇格蘭皇家銀行北京辦事處
標準答案：b， c
92、根據《民法通則》的規定，民事法律行為應當具備的條件是（）。
A.行為主體為自然人
B.行為人具有相應的民事行為能力
C.意思表示真實
D.不違反法律或者社會公眾利益
標準答案：b， c， d
93、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有（）。
A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害
B.代理人超越代理權，但經過被代理人追認
C.代理人在代理權限內以被代理人的名義實施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害
D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動
標準答案：a， d
94、根據《民法通則》的規定，代理包括（）。
A.委托代理
B.自愿代理
C.法定代理
D.指定代理
標準答案：a， c， d
95、表見代理的構成要件包括（）。
A.代理人無代理權
B.相對人主觀上為善意
C.客觀上有使相對人相信無權代理人具有代理權的情形
D.相對人基于選項C中所述情形而與無權代理人成立民事行為
標準答案：a， b， c， d
96、根據《合同法》的規定，當事人訂立合同，應當具有相應的（）。
A.民事行為能力
B.民事權利能力
C.獨立的財產
D.名稱、組織機構和場所
標準答案：a， b
97、根據《合同法》規定，一方當事人可以請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同的情形包括（）。
A.因重大誤解而訂立的
B.在訂立合同時顯失公平的
C.一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下訂立的
D.合同期限屆滿或超出期限
標準答案：a， b， c
98、根據《公司法》的規定，有限責任公司董事會的職責包括（）。
A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議
B.決定公司內部管理機構的設置
C.執行股東會決議
D.制定公司的基本管理制度
標準答案：b， c， d
99、根據《公司法》的規定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經出席會議的股東所持表決權三分之二以上通過的是（）。
A.修改公司章程
B.公司增加注冊資本
C.公司合作、分立、解散
D.變更公司形式
標準答案：a， b， c， d
100、根據《公司法》的規定，公司解散的原因有（）。
A.公司章程規定的營業期限屆滿
B.股東會或股東大會決議解散
C.因公司分立需要解散
D.依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷
標準答案：a， b， c， d
