第1題
以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響?（ ）。
A:某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規避法律約束
B:某銀行客戶經理熟知與本職工作密切相關的法律、法規和監管規則
C:某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
D:某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告
E:某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便
正確答案：A,E

第2題
嚴格意義上，金融衍生品包括( )。
A:期權
B:期貨
C:遠期
D:互換
E:外匯
正確答案：A,B,C,D

第3題
以下哪些行為明顯不妥。有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響？（ ）
A:某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是造假的，但 是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請， 以滿足申請條件，并規避法律約束。
B:某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按 照內部流程進行了必要的報告。
C:某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些 行為提供方便。
D:某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料， 以順利提交審核。某銀行客戶經理熟知與本職工作密切相關的法律、法規和監管規則。
正確答案：A,C
違反監管規避的違規行為包括明知所辦業務屬于逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定 ，仍不按照內部流程報告、默許，甚至提供協助，如A項；出于私情，向親朋好友提供規避監管規定的 意見和建議，并利用所在機構資源，為其提供方便如C項；BDE均為正確做法，符合相關規定，因此， 正確答案為AC。

第4題
實現抵押權的主要方式有（）。
A:以抵押權折價受償
B:抵押抵押權
C:變賣抵押物以變賣所得價款受償
D:約定債務期滿，抵押物歸抵押人所有
E:拍賣抵押物以拍賣所得價款受償
正確答案：A,C,E

第5題
實現抵押權的主要方式為（ ）。
A:變賣抵押物以變賣所得價款受償
B:拍賣抵押物以拍賣所得價款受償
C:以抵押物折價受償
D:要求債務人變賣其他財產受償
E:要求擔保人變賣其他財產受償
正確答案：A,B,C

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