三、判斷題
1． × [解析]銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)既包括銀監(jiān)會、也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機(jī)構(gòu)。
2． × [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)守法合規(guī)，即應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。
3． × [解析]本題考查考生對銀行業(yè)從業(yè)人員定義范圍的掌握。近年來越來越多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過勞務(wù)派遣的方式雇傭工作人員或?qū)⒁恍I(yè)務(wù)外包給其他公司，從廣義上講這些派遣或委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇，故本題說法是錯誤的。
4． × [解析]我國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證目前處于起步階段，由中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)。
5． √ [解析]銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。全國性銀行業(yè)自律組織是指中國銀行業(yè)協(xié)會；地方性銀行業(yè)自律組織是指各省、自治區(qū)、直轄市及各計劃單列市銀行業(yè)協(xié)會。
6． × [解析]職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為。廣義上來說，職業(yè)行為不局限于在工作時間內(nèi)為完成工作任務(wù)的行為。
7． √ [解析]近年來，中國銀行業(yè)在推進(jìn)股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著成效，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況和信貸資產(chǎn)質(zhì)量有了明顯的改善。
8． × [解析]中國銀監(jiān)會高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的實(shí)踐，于2006年10月制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。
9． √ [解析]誠實(shí)信用原則被視為民法中的“帝王原則”。誠實(shí)信用是任何行業(yè)規(guī)范所必須遵循的原則，銀行業(yè)因其與一國的政治經(jīng)濟(jì)以及社會公眾的生活密切相關(guān)，具有高度的外部性，因而對從業(yè)人員遵循誠實(shí)信用原則的要求應(yīng)當(dāng)更高。
10．√ [解析]根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第6條的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。

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