答案部分

一、單項選擇題
1.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P118
銀行風險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其資產(chǎn)和預期收益蒙受損失的可能性。
2.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P121
銀行通常將聲譽風險看作對其市場價值最大的威脅。
3.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P107
經(jīng)濟資本是銀行內部管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量。它用于衡量和防御銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分損失。
4.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P109
根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的附屬資本規(guī)模不得超過核心資本的100％。
5.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P105
股東大會是股份公司的最高權力機關。
6.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P122
20世紀60年代以后，銀行風險管理的重點轉向負債風險管理。
7.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P106
監(jiān)事會代表股東大會行使監(jiān)事職能。監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和其他監(jiān)事組成，其中外部監(jiān)事的人數(shù)不得少于兩名。
8.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P111
市場約束旨在通過市場力量來約束銀行，主要依靠利益相關者對銀行進行約束。
9.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P107
會計資本也就是賬面資本，所以A說法有誤。監(jiān)管資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本，所以B說法有誤。經(jīng)濟資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實際風險水平的資本，所以D說法有誤。
10.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P120
國家風險可分為政治風險、社會風險和經(jīng)濟風險三類。
11.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P121
在同一國家范圍內的經(jīng)濟金融活動不存在國家風險。
12.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P112
在信用風險、市場風險、操作風險三類風險中。現(xiàn)階段國內大型銀行應當先開發(fā)信用風險、市場風險的計量模型。
13.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P113
少數(shù)股權即子公司凈經(jīng)營成果和凈資產(chǎn)中不以任何直接或間接方式歸屬于母銀行的部分。
14.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P119
市場風險是指因市場價格（包括利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。
15.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P107
會計資本也稱為賬面資本，是指銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，即所有者權益。
16.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P119
信用風險既存在于銀行的表內業(yè)務，也存在于銀行的表外業(yè)務。對于商業(yè)銀行來說，貸款不是信用風險的唯一來源。場外衍生品交易中也存在信用風險。
17.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P120
流動性風險是指無法在不增加成本或資產(chǎn)價值不發(fā)生損失的條件下及時滿足客戶的流動性需求，從而使銀行遭受損失的可能性。
18.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P124
2004年6月，《巴塞爾新資本協(xié)議》的出臺，標志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的風險管理由以前單純的信貸風險管理模式轉向信用風險、市場風險、操作風險并存，組織流程再造與技術手段創(chuàng)新并舉的全面風險管理階段。
19.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P121
合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
20.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P112—113
貸款資金不屬于商業(yè)銀行的資本。
21.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P137-138
客戶資產(chǎn)隔離是銀行開展創(chuàng)新業(yè)務時，要嚴格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進行有效的風險隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進行充分的保護。