二、多項選擇題
1.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P119
對大多數銀行來說，信用風險幾乎存在于銀行的所有業務中。所以本題答案是ABCDE。
2.
【正確答案】：ABCE
【答案解析】：參見教材P112-113
我國商業銀行的核心資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數股權。
3.
【正確答案】：BE
【答案解析】：參見教材P110
《巴塞爾新資本協議》進行了兩項重大創新：一是在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的資本要求；二是引入了計量信用風險的內部評級法。
4.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P111
《巴塞爾新資本協議》要求銀行信息披露的范圍包括：資本充足率、資本構成、風險敞口及風險管理策略、盈利能力、管理水平及過程等。
5.
【正確答案】：ABCE
【答案解析】：參見教材P135
金融創新的基本原則：1.合法合規原則；2.公平競爭原則；3.知識產權保護原則；4.成本可算原則；5.風險可控原則。
6.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P126-127
風險管理部門向各部門提供的風險監測報告是不同的，所以C說法有誤。
7.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P132
合規風險管理體系應該包括以下基本要素：
（1）合規政策
（2）合規管理部門的組織結構和資源
（3）合規風險管理計劃
（4）合規風險識別和管理流程
（5）合規培訓與教育制度
8.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P108-109
銀行資本的作用
（1）滿足銀行正常經營對長期資金的需要。
（2）吸收損失。在現代市場經濟中，資本是承擔風險和吸收損失的第一資金來源。
（3）限制銀行業務過度擴張和承擔風險。
（4）維持市場信心。
（5）為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力。
9.
【正確答案】：BCDE
【答案解析】：參見教材P128-129
內部控制的原則：（1）全面性原則；（2）重要性原則；（3）制衡性原則；（4）適應性原則；（5）成本效益原則。
10.
【正確答案】：ACE
【答案解析】：參見教材P111
我國商業銀行實施《巴塞爾新資本協議》的原則包括：分類實施、分層推進、分步達標。
11.
【正確答案】：BCDE
【答案解析】：參見教材P113
資本公積包括資本溢價和其他資本公積，所以A說法有誤。
12.
【正確答案】：ACD
【答案解析】：參見教材P134
金融創新包括三個層面的“創新”：宏觀層面、中觀層面、微觀層面。
13.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P136
四個“認識”原則包括：“認識你的業務”、“認識你的風險”、“認識你的客戶”、“認識你的交易對手”。