第21題 下列關于金融犯罪的說法中，正確的是( )。
A 金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序
B 金融犯罪的對象是金融工具
C 根據實施的主體不同，可以分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪
D 根據行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規避型金融犯罪
E 金融犯罪是一種圖利犯罪，其主管方面只能是故意
【正確答案】：A,C,D,E
[解析] 金融犯罪的對象可以是人，也可以是各種金融工具。
第22題 下列關于中國銀行業協會履行的職能的說法中，正確的有( )。
A 服務
B 監管
C 維權
D 協調
E 自律
【正確答案】：A,B,D,E
[解析] 中國銀行業協會以促進會員單位實現共同利益為宗旨，履行自律、維權、協調、服務職能，維護銀行業合法權益，維護銀行業市場秩序，提高銀行業從業人員素質，提高為會員服務的水平，促進銀行業的健康發展。
第23題 對銀行業監督管理規定的違反者追究法律責任的形式包括( )
A 刑事責任
B 行政處分
C 行政處罰
D 民事訴訟
E 禁止從事銀行業工作
【正確答案】：A,B,C,E
[解析] 民事訴訟不屬于對銀行業監督管理規定的違反者追究法律責任的形式。
第24題 常見的洗錢方式包括( )。
A 藏身于保密天堂
B 走私
C 利用犯罪所得直接購置不動產和動產
D 通過證券和保險業洗錢
E 利用現金密集行業
【正確答案】：A,B,C,D,E
[解析] 洗錢的常見方式共有八個：借用金融機構，藏身于保密天堂，使用空殼公司，利用現金密集行業，依靠商業票據，走私，利用犯罪所得直接購置不動產和動產，通過證券和保險業洗錢。
第25題 銀行業從業人員接受( )的監督。
A 所在機構
B 銀行業協會
C 銀監會
D 各地銀監局
E 社會公眾
【正確答案】：A,B,C,D,E
[解析] 銀行業從業人員接受社會各界的監督。
第26題 近年來，在合并農村信用社的基礎上組建的農村金融機構有( )。
A 農村商業銀行
B 中國農業銀行
C 農村合作銀行
D 農村資金互助社
E 村鎮銀行
【正確答案】：A,C
[解析] 農村商業銀行和農村合作銀行是在合并農村信用社的基礎上組建的。
第27題 授信業務包括( )。
A 貸款
B 貸款承諾
C 貿易融資
D 擔保
E 信用證
【正確答案】：A,B,C,D,E
[解析] 授信業務包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現、貿易融資、保理、信用證、保函、透支以及擔保等表內外業務。
第28題 屬于衡量宏觀經濟發展總體目標指標的有( )。
A 通貨膨脹率
B 國際收支
C 經濟周期
D 失業率
E 國內生產總值
【正確答案】：A,B,D,E
[解析] 衡量宏觀經濟發展總體目標的指標有通貨膨脹率、國際收支、失業率和國內生產總值。
第29題 按金融工具交易的階段劃分，金融市場可分為( )。
A 發行市場和流通市場
B 股票市場和債券市場
C 一級市場和二級市場
D 現貨市場和期貨市場
E 黃金市場和外匯市場
【正確答案】：A,C
[解析] 按金融工具交易的階段劃分，金融市場可分為發行市場和流通市場。發行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具初次發行，供投資者認購投資的市場。流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉讓的市場。
第30題 中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有( )。
A 組織協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監控
B 制定或會同國務院有關金融監管機構制定金融機構反洗錢規章
C 向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況
D 在職責范圍內調查可疑交易活動
E 監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況
【正確答案】：A,B,C,E
[解析] 中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有：
(1)組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測。
(2)制定或會同國務院有關金融監管機構制定金融機構反洗錢規章。
(3)監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況。
(4)在職責范圍內調查可疑交易活動。
(5)接受單位和個人對反洗錢活動的舉報。
(6)向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動。
(7)向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。
(8)根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。
(9)法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。
