第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定　

　　一、單項選擇題

　　1． 下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的是（　）。

　　A．監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

　　B．參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章

　　C．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫

　　D．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

　　2． 中國銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的（　）的行政強制措施。

　　A．停止其營業(yè)

　　B．限制其所有業(yè)務

　　C．終止其法人資格

　　D．沒收其所有資產(chǎn)

　　3． 對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（　）批準，可以申請司法機關予以凍結(jié)。

　　A．中國人民銀行

　　B．地方政府

　　C．紀檢部門

　　D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人

　　4． 根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是（　）。

　　A．當日累計30萬元人民幣的現(xiàn)金結(jié)匯

　　B．金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

　　C．單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以下的現(xiàn)金繳存

　　D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

　　5． 具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準的是（　）。

　　A．《反洗錢法》

　　B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C．《金融機構反洗錢規(guī)定》

　　D．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　6． 下列選項中，金融機構沒有違反反洗錢規(guī)定的是（　）。

　　A．擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施

　　B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私

　　C．其他不依法履行職責的行為

　　D．按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　7． 關于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權，下列說法錯誤的是（　）。

　　A．國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構應當自收到建議之日起20日內(nèi)予以回復

　　B．中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督

　　C．中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權是提有效率的制度性安排

　　D．對金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權

　　8． 我國的銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及（　）。

　　A．基金公司

　　B．互助儲蓄銀行

　　C．政策性銀行

　　D．契約型存款機構

　　9． 監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其（　）進行的談話。

　　A．股東

　　B．董事、高級管理人員

　　C．員工

　　D．監(jiān)事

　　10． 金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息（　）。

　　A．立即銷毀

　　B．移交國務院有關部門指定的機構

　　C．保存三年后銷毀

　　D．退還給客戶