第五章 銀行業監管及反洗錢法律規定　

　　一、單項選擇題

　　1． 下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的是（　）。

　　A．監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

　　B．參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章

　　C．建立國家反洗錢數據庫

　　D．發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告

　　2． 中國銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的（　）的行政強制措施。

　　A．停止其營業

　　B．限制其所有業務

　　C．終止其法人資格

　　D．沒收其所有資產

　　3． 對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經（　）批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　A．中國人民銀行

　　B．地方政府

　　C．紀檢部門

　　D．銀行業監督管理機構負責人

　　4． 根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是（　）。

　　A．當日累計30萬元人民幣的現金結匯

　　B．金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易

　　C．單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以下的現金繳存

　　D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

　　5． 具體列舉了商業銀行的可疑交易標準的是（　）。

　　A．《反洗錢法》

　　B．《銀行業監督管理法》

　　C．《金融機構反洗錢規定》

　　D．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　6． 下列選項中，金融機構沒有違反反洗錢規定的是（　）。

　　A．擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

　　B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私

　　C．其他不依法履行職責的行為

　　D．按照規定建立反洗錢內部控制制度

　　7． 關于中國人民銀行的建議檢查監督權，下列說法錯誤的是（　）。

　　A．國務院銀行業監督機構應當自收到建議之日起20日內予以回復

　　B．中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督

　　C．中國人民銀行的建議檢查監督權是提有效率的制度性安排

　　D．對金融機構執行有關反洗錢規定的行為進行監管必須使用直接檢查監督權

　　8． 我國的銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及（　）。

　　A．基金公司

　　B．互助儲蓄銀行

　　C．政策性銀行

　　D．契約型存款機構

　　9． 監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其（　）進行的談話。

　　A．股東

　　B．董事、高級管理人員

　　C．員工

　　D．監事

　　10． 金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息（　）。

　　A．立即銷毀

　　B．移交國務院有關部門指定的機構

　　C．保存三年后銷毀

　　D．退還給客戶