二、多項選擇題

　　1． ABCE [解析]銀行業金融機構違反審慎經營規則的，國務院銀行業監督管理機構可以采取下列措施：責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務；限制分配紅利和其他收入；限制資產轉讓；責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利；責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利；停止批準增設分支機構。故D選項不正確。

　　2． AB [解析]在金融機構重組期間，經國務院銀行業監督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人，可以采取的措施有：直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境；申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。

　　3． BCD [解析]洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。

　　4． ABCD [解析]單位賬戶之間單筆累計人民幣300萬元以上的轉賬屬于報告主體應報告的大額交易。

　　5． ABCDE [解析]最常見的洗錢方式有：借用金融機構、藏身于保密天堂、使用空殼公司、利用現金密集行業、偽造商業票據、走私、利用犯罪所得直接購置不動產或動產、通過證券和保險業洗錢。

　　6． ABCDE [解析]以上5項均屬于大額交易。

　　7． ABC [解析]根據《反洗錢法》第三十二條的規定，未按照規定報送大額交易報告或可疑報告的，國務院反洗錢行政主管部門責令限期改正；情節嚴重的處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處1萬元以上5萬元以下罰款。

　　8． ABCDE [解析]本題主要考查考生對違反銀行業監督管理規定的其他行政處理措施的識別。依據《銀行業監督管理法》第四十六條的規定，以上5項均屬國務院銀行業監督管理機構可采取的處理措施。

　　9． ACE [解析]本題考查考生對各監督管理機構反洗錢職責的劃分，主要是中國人民銀行與國務院金融監督管理機構的職責的區別。B、D兩項均屬于中國人民銀行的反洗錢職責。

　　10． ABCD [解析]《中國人民銀行法》第三十二條規定中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的下列行為有權進行檢查監督：①執行有關存款準備金管理規定的行為；②與中國人民銀行特種貸款有關的行為；③執行有關人民幣管理規定的行為；④執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為；⑤執行有關外匯管理規定的行為；⑥執行有關黃金管理規定的行為；⑦代理中國人民銀行經理國庫的行為；⑧執行有關清算管理規定的行為；⑨執行有關反洗錢規定的行為。

　　11． ABCE [解析]按照《銀行業監督管理法》的規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有：接管、重組、撤銷和依法宣告破產。

　　12． ACDE [解析]行政處分的種類有：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。罰款屬于行政處罰。

　　13． ABC [解析]對于非法從事銀行業金融機構的業務活動的，由國務院銀行業監督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院監督管理機構沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得l倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款。

　　14． ABCDE [解析]以上5項均屬于中國反洗錢監測分析中心的職責。

　　15． CDE [解析]保密天堂一般具有下列特征：有嚴格的銀行保密法；有寬松的金融規則；有自由的公司法和嚴格的公司保密法。

　　16． ABCE [解析]根據《銀行業監督管理法》第三十六條的規定，銀行業監督管理機構應當責令銀行業金融機構按照規定，如實向社會公眾披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。

　　17． ABC [解析]行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或者其他組織的一種法律制裁，是追究法律責任的形式之一。行政處罰的種類包括：警告、罰款、責令停產停業、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照、行政拘留以及法律和行政法規規定的其他行政處罰。故A、B、C選項正確。

　　18． ABCE [解析]根據《金融機構反洗錢規定》的規定，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

　　19． ABDE [解析]罰款屬于行政處罰。