第31題
洗錢過程中，( )指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。
A．融合階段
B．培植階段
C．處置階段
D．收益階段
【正確答案】：C
[答案解析] 處置階段指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。
第32題
金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿( )周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構的工作人員。
A．14
B．16
C．18
D．22
【正確答案】：B
[答案解析] 金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的犯罪主體是特殊主體，為年滿16周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構的工作人員。
第33題
地方政府債券一般采用由( )統一代為發行和兌付的方式管理。
A．中央銀行
B．各大商業銀行
C．財政部
D．地方政府
【正確答案】：C
[答案解析] 地方政府債券一般采用由財政部統一代為發行和兌付的方式管理。
第34題
下列不屬于中國農業發展銀行主要業務的是( )。
A．辦理糧食、棉花、油料加工企業收購資金貸款
B．辦理建設項目貸款條件評審、擔保和咨詢等業務
C．辦理糧食、棉花、油料產業化龍頭企業收購資金貸款
D．辦理中央財政對主要農產品補貼資金的撥付
【正確答案】：B
[答案解析] 辦理建設項目貸款條件評審、擔保和咨詢等業務屬于國家開發銀行辦理的主要業務。
第35題
我國資產支持證券只在( )上發行和交易。
A．同業拆借市場
B．商業銀行
C．上海證券交易所
D．全國銀行間債券市場
【正確答案】：D
[答案解析] 我國資產支持證券只在全國銀行間債券市場上發行和交易，其投資者僅限于銀行間債券市場的參與者，因此商業銀行是其主要投資者。
第36題
職務侵占罪與貪污罪的區別不包括( )。
A．犯罪主體不同
B．刑罰處罰幅度不同
C．犯罪對象不同
D．客觀方面不同
【正確答案】：D
[答案解析] 二者主要區別在于：一是犯罪主體不同，二是犯罪對象不同，三是刑罰處罰幅度不同。
第37題
商業銀行不得從事( )業務，但國家另有規定的除外。
A．向非銀行金融機構和企業投資
B．買賣金融債券
C．發行金融債券
D．買賣政府債券
【正確答案】：A
[答案解析] 商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資，但國家另有規定的除外。
第38題
下列關于騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的說法中，正確的是( )。
A．都要求行為人以非法占有為目的
B．只有自然人可以構成本罪
C．申請人提交真實的申請材料，獲得貸款后，并沒有按照申請時所承諾的用途使用，給貸款銀行造成重大損失，也構成騙取貸款、票據承兌、金融票證罪
D．申請人從銀行騙取較大數額貸款，但在案發前歸還了貸款，此情形構成騙取貸款、票據承兌、金融票證罪
【正確答案】：C
[答案解析] 貸款詐騙罪要求行為人必須以“非法占有為目的”。騙取貸款罪不要求行為人以“非法占有為目的”；騙取貸款、票據承兌、金融票證罪的犯罪主體是一般主體，自然人和單位都可成為犯罪主體；D項要注意此行為是否給銀行造成重大損失，D項所述情形沒有給銀行造成重大損失，并且也不屬于“其他嚴重情節”，所以D項不構成騙取貸款、票據承兌、金融票證罪。
第39題
目前我們所稱的“五大行”是指( )。
A．中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行
B．中國人民銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行
C．中國工商銀行、中國農業發展銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行
D．中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國進出口銀行
【正確答案】：A
[答案解析] A項所述五大銀行統一歸為“國有及國有控股大型商業銀行”，并稱為“大型商業銀行”或“五大行”。
第40題
負責監管企業集團財務公司的機構是( )。
A．中國銀行業協會
B．中國銀監會
C．中國人民銀行
D．地方財政部
【正確答案】：B
[答案解析] 負責監管企業集團財務公司的機構是銀監會。
