參考答案

　　一、單項選擇題

　　1． D [解析]近年來，中國銀行業在推進股份制改造和公司治理改革方面取得了顯著成效，但是，中國銀行業健康發展的基礎層面，即銀行業從業人員素質，特別是職業操守，卻沒有跟上改革的步伐。時有發生的銀行案件、屢禁不止的商業賄賂行為等就是明證。這在一定程度上反映了銀行業金融機構內控制度存在缺陷，操作風險的管控存在問題，但更重要的是，銀行業從業人員在職業操守方面的教育做得不夠，以誠信、合規、盡職為核心的職業價值理念沒有明確樹立起來。

　　2． A [解析]略。

　　3． B [解析]為加強銀行業協會建設，充分發揮其作為自律組織的自我管理與服務、自我約束與協調的職能作用，完善外部監管、內部控制、行業自律和社會監督相結合的銀行業監管體系，中國銀監會制定了《銀行業協會工作指引》。

　　4． A [解析]銀監會高度重視銀行業金融機構企業文化的建立和職業操守的踐行。

　　5． A [解析]略。

　　6． C [解析]銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。會計從業人員應當遵守會計法律、會計規范性文件等。

　　7． C [解析]中國銀行業協會制定了《中國銀行業自律公約》《中國銀行業反商業賄賂承諾》《銀行業從業人員職業操守》等。

　　8． C [解析]略。

　　9． A [解析]在大多數發達國家，銀行業從業人員資格認證制度已經有上百年的歷史，沒有取得銀行業從業人員資格認證，就沒有在銀行業找到工作的可能。這種從業人員資格認證制度，從根本上保證了銀行業從業人員在專業上勝任本職工作，從而為銀行穩健經營打下了良好的基礎。

　　10． D [解析]銀行業從業基本準則中的公平競爭要求銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

　　11． D [解析]《銀行業監督管理法》規定的金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。該法規定的非銀行金融機構如金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司及貨幣經紀公司等也適用對銀行業金融機構的稱謂。故A、B、C選項正確。基金管理公司是中國證監會監管的公司，故D選項不正確。

　　12． B [解析]誠實信用準則要求銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。

　　13． D [解析]守法合規準則要求銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度，故1)選項說法正確。

　　14． C [解析]銀行業從業人員對誠實信用的原則應該是實質意義上的恪守，不能夠以任何理由抗辯，品行正直是銀行業從業人員的立身之本和基本要求，也是維護商業銀行聲譽的根本所在。

　　15． B [解析]“勤勉盡職”是指銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。因此A、C、D選項均符合“勤勉盡職”要求。B選項中，在工作中時常打私人電話，瀏覽個人感興趣的網頁，是工作不勤勉的表現。 來源233網校

　　16． B [解析]銀行業從業人員應當尊重同業人員，不得貶低對手，題干所述違反了公平競爭的要求。

　　17． B [解析]職業行為是指從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。

　　18． A [解析]中國銀行業協會制定了《銀行業從業人員職業操守》并于2007年2月9日在全體會員大會上正式通過。